تسلط تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية الضوء على ارتفاع عمليات الاحتيال المرتبطة بأجهزة الأصول الرقمية، المعروفة باسم أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، وتحذر من أن الآلات تُستغل بشكل متزايد من قبل المحتالين والمجرمين الماليين الآخرين.
تضمن التقرير الذي قُدم إلى الكونغرس في مارس 2026، دراسة حول دور التقنيات الناشئة في مكافحة التمويل غير المشروع المرتبط بالأصول الرقمية.
على الرغم من أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة توفر وسيلة مريحة للمستخدمين لتحويل النقود إلى عملات مشفرة، قال مسؤولو الخزانة إن هذه الأجهزة أصبحت أيضًا أداة جذابة للمحتالين الذين يسعون لنقل الأموال بسرعة وبدون رقابة كافية.
ووفقًا للتقرير، غالبًا ما يوجه المجرمون الضحايا إلى أجهزة صراف آلي محددة ويطلبون منهم إرسال مدفوعات بالعملات المشفرة كجزء من عمليات الاحتيال.
وتقول السلطات إن هذه الأساليب تتيح للمجرمين الضغط على الضحايا لتحويل الأموال بسرعة، غالبًا قبل أن يدركوا أنهم يتعرضون لعملية احتيال.
وأشار مسؤولو الخزانة أيضًا إلى ضعف الامتثال بين بعض مشغلي الأجهزة كعامل مساهم.
وذكر التقرير أن مستويات غير ملتزمة بشكل كبير بقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بين بعض المشغلين جعلت الآلات عرضة بشكل خاص للاستخدام من قبل المحتالين والجهات غير المشروعة الأخرى.
ويبدو أن حجم المشكلة يتزايد بسرعة. تظهر البيانات التي استشهد بها التقرير من مركز شكاوى الجرائم الإلكترونية التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أن أكثر من 10900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة سُجلت في عام 2024.
بلغت الخسائر المبلغ عنها من هذه الحوادث حوالي 246.7 مليون دولار خلال العام.
وتقول السلطات إن مخططات الاحتيال غالبًا ما تتضمن تكتيكات الهندسة الاجتماعية، حيث يتم الاتصال بالضحايا عبر مكالمات هاتفية أو رسائل عبر الإنترنت أو عمليات انتحال شخصية، ويتم إقناعهم بإيداع النقود في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لإرسال العملات إلى محافظ يسيطر عليها المجرمون.
وأكد تقرير الخزانة أن الأصول الرقمية، على الرغم من أنها تقدم ابتكارات مالية وتقنية مشروعة، إلا أن بعض الخدمات داخل النظام البيئي، مثل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، يمكن أن تصبح قنوات عالية المخاطر عندما لا يتم تطبيق معايير الامتثال بشكل مستمر.
وقال المسؤولون إن تعزيز الرقابة، وتحسين ممارسات الامتثال، ونشر تقنيات المراقبة المتقدمة يمكن أن يساعد في تقليل المخاطر المرتبطة باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع حماية المستهلكين من تصاعد عمليات الاحتيال في مجال الأصول الرقمية.
رابط واحد لهوية وخدمات ودفع Web3 الخاص بك. احصل على رابط pay3.so الخاص بك اليوم.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
مقالات ذات صلة
بنك كوريا يعطي أولوية لـ CBDCs تحت قيادة الحاكم الجديد شين، ويحافظ على معدل 2.5% وسط تباين إقليمي
رسالة أخبار البوابة، 22 أبريل — دخل البنك المركزي في كوريا الجنوبية مرحلة نقدية جديدة، حيث وضع الحاكم الجديد المعين شين هيون-سونغ عملات البنوك المركزية الرقمية (CBDCs) في صميم النظام المالي للبلاد. في خطابه الافتتاحي، وضع شين CBDCs وتوكنات الإيداع الصادرة عن البنوك كقاعدة لابتكارات المدفوعات المستقبلية، في إشارة إلى تحولٍ استراتيجي نحو نقود رقمية مدعومة من الدولة. وفي
GateNewsمنذ 2 س
يستهدف قانون PACE المدفوعات الأسرع عبر وصول الاحتياطي الفيدرالي للشركات التقنية المالية (Fintechs)
قانون PACE يقدّم ترخيصًا فيدراليًا اختياريًا للشركات المالية (fintechs)، مع اشتراط الامتثال والاحتياطيات والإشراف من قبل OCC.
يهدف الوصول المباشر إلى أنظمة الاحتياطي الفيدرالي مثل FedNow وFedwire إلى تقليل التأخيرات وخفض التكاليف وتقليل الاعتماد على البنوك.
تدعم مجموعات الصناعة مشروع القانون، مستشهدة بتحسينات في comp
CryptoFrontNewsمنذ 3 س
يواجه قانون CLARITY قد يتأخر وسط ضغط البنوك لدفع التغيير
يؤدي ضغط الوقت في مجلس الشيوخ وجلسات الاستماع إلى تضييق النافذة، ما يعرّض قرار تحديد موعد مناقشة مشروع قانون CLARITY Act للتأخير إلى شهر مايو.
تكثّف مجموعات مصرفية جهود الضغط ضد أحكام عائدات العملات المستقرة، وتوسّع التواصل ليشمل أعضاء عدة في اللجان.
استمرار الخلافات حول العوائد والأخلاقيات وDeFi
CryptoFrontNewsمنذ 3 س
دوما الدولة الروسية تُقرّ مشروع قانون لتنظيم العملات المشفرة في القراءة الأولى، وتسمح بتسوية العملات المشفرة عبر الحدود لتجاوز العقوبات
رسالة أخبار البوابة، 22 أبريل — أقرّت دوما الدولة الروسية مشروع قانون تنظيمي للعملات المشفرة في القراءة الأولى، حيث تُصنّف العملات المشفرة على أنها "ممتلكات" وتعيّن البنك المركزي الروسي للإشراف على ترخيص المشاركين في السوق ومراقبتهم. يُدخل مشروع القانون آلية وصول على مستويات للمستثمرين المؤهلين وغير المؤهلين،
GateNewsمنذ 3 س
美联储主席提名人凯文·沃什支持加密整合，反对CBDC
摘要：特朗普的美联储主席提名人凯文·沃什（Kevin Warsh）认为数字资产已是美国金融的一部分，拒绝中央银行数字货币，并倾向于由市场主导的加密创新。他披露了超过 $100 百万美元的加密资产持有情况，引发了对其独立性的质疑。
简要概述：沃什，特朗普的美联储提名人表示数字资产已融入美国金融；他拒绝CBDC，并支持由市场驱动的加密创新；他披露了超过 $100 百万美元的加密资产持有，引发了独立性担忧。
GateNewsمنذ 5 س
رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC): “إعادة ضبط” تنظيم الأوراق المالية المُمَثَّلة بالرموز المميّزة، وتوقيع مذكرة تفاهم مع CFTC
أعلن رئيس لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) بول أتكينز (Paul Atkins) في 21 أبريل، خلال خطابه الرئيسي في نادي واشنطن الاقتصادي بمناسبة مرور عام على توليه منصب الرئيس، عن خطة "إعادة ضبط" لتنظيم الأصول الرقمية المتعلقة باستراتيجية "A-C-T" (الدفع، التوضيح، التحول). وتتمثل محاورها الأساسية في آلية "الإعفاءات المبتكرة"، وإطار تصنيف فئات الرموز الخمس، ومذكرة تفاهم تم توقيعها مع لجنة تداول السلع الآجلة الأمريكية (CFTC).
MarketWhisperمنذ 5 س
