تقوم FTX بإلغاء 392,000 مطالبة بقيمة 2.5 مليار دولار بسبب فشل توثيق KYC

قامت FTX بإلغاء 392,000 مطالبة بقيمة 2.5 مليار دولار بسبب فشل توثيق KYC

المُقرضون الذين لديهم حسابات غير مُعتمدة فاتتهم مهلة توثيق KYC في 3 مارس.

ستبدأ عمليات السداد للمستخدمين الموثقين في 30 مايو، بإجمالي 11.4 مليار دولار في الأموال

ألغت FTX ما يقرب من 400,000 مطالبة من العملاء بعد أن فات المستخدمين الموعد النهائي للتحقق من هويتهم. هذه المطالبات، التي أصبحت الآن لاغية، كان من الممكن أن تصل قيمتها إلى أكثر من 2.5 مليار دولار. فرضت منصة التشفير موعداً نهائياً لتوثيق KYC في 3 مارس (KYC). فشل العديد من المستخدمين في الوفاء به. قدمت FTX تأكيدًا للمطالبات الملغاة في محكمة الإفلاس الأمريكية في 2 أبريل.

توثيق KYC انتهاكات تمسح مليارات في المطالبات

تنص الوثيقة المقدمة إلى المحكمة على أنه تم رفض 392,000 مطالبة بشكل كامل وإزالتها. تنتشر هذه المطالبات عبر أكثر من 2,300 صفحة. تشير التقديرات الأولية إلى أن قيمة المطالبات غير الموثقة تبلغ مليار دولار. ومع ذلك، تشير التقييمات الجديدة إلى أن الرقم قد يتجاوز 2.5 مليار دولار.

قدم المدافع عن الدائنين سونيل كافوري تحليلًا للمطالبات المتأثرة. وقال إن 655 مليون دولار جاءت من مطالبات تقل عن 50,000 دولار. وجاء المبلغ المتبقي البالغ 1.9 مليار دولار من مطالبات العملاء الأكبر. هذه المجموعات جزء من مجموعة أكبر تبلغ 3.36 مليار دولار من المطالبات المتنازع عليها. وقد أدرجت FTX هذا في تحليل احتياطي المطالبات الخاص بها.

FTX تلقي اللوم على القيادة القديمة بسبب سوء التعامل مع البيانات

ذكرت FTX أن عملية الاستبعاد ضرورية وقانونية. قالت البورصة إن قيادتها السابقة فشلت في جمع بيانات توثيق KYC بشكل صحيح. أدى هذا النقص في الفحوصات الأساسية للعملاء إلى سجلات غير دقيقة ومخاطر احتيال.

من خلال فرض معايير KYC صارمة الآن، تهدف FTX إلى تصحيح الأخطاء السابقة. ستساعد هذه العملية في توزيع الأموال المستردة بشكل أكثر عدلاً. كما أنها تضمن أن يحصل المستخدمون الشرعيون على نصيبهم المناسب من الأصول المتاحة.

تبدأ المدفوعات في 30 مايو وسط حجم تقديم ضخم

تخطط FTX لبدء سداد الدائنين في 30 مايو. ستكون هذه خطوة رئيسية في إنهاء أحد أكبر الانهيارات في عالم العملات المشفرة. لقد استعادت البورصة 11.4 مليار دولار للتوزيعات. سيتلقى الدائنون تعويضات نقدية كاملة بناءً على أسعار الأصول في نوفمبر 2022.

على الرغم من هذه الخطوات إلى الأمام، لا يزال عملية الإفلاس تمثل تحديًا. كشف فريق FTX القانوني أنه تلقى أكثر من “27 كوينتيليون” من الطلبات. ويقال إن العديد من هذه الطلبات مزيفة أو مُبالغ فيها. يواصل الفريق مراجعة والتحقق من جميع المدخلات قبل إصدار المدفوعات.

تقديمات احتيالية تعقد جهود الإفلاس

لقد تسبب الحجم الهائل من المطالبات غير الصالحة في تأخيرات وارتباك. يعمل فريق FTX على ضمان أن المدفوعات تذهب فقط إلى المطالبين المعتمدين. كما سلطت العملية الضوء على أهمية التحقق الآمن من الهوية في عالم العملات المشفرة.

تبعث أفعال FTX رسالة قوية حول المساءلة. تريد البورصة التأكد من أن المستخدمين المستقبليين يتبعون عمليات التحقق من الهوية. سيساهم ذلك في تحسين الثقة وتقليل المخاطر القانونية في التمويل الرقمي.