دليل حساب العائد على الاستثمار (ROI) واستخدامه

ما هو ROI؟

عائد الاستثمار (ROI) هو مقياس مالي يستخدم لقياس كفاءة الاستثمار وقدرته على تحقيق الأرباح. وهو النسبة التي يتم حسابها بقسمة الأرباح الناتجة عن الاستثمار على مقدار الاستثمار، وعادة ما يتم التعبير عنها كنسبة مئوية. يستخدم على نطاق واسع ليس فقط في اتخاذ القرارات المالية الشخصية، ولكن أيضًا لمقارنة ربحية الشركات وكفاءة الاستثمارات المختلفة.

طريقة حساب ROI

عائد الاستثمار هو ببساطة نسبة مئوية تمثل صافي الربح من الاستثمار مقسومًا على إجمالي مبلغ الاستثمار. صافي الربح هو الربح أو الخسارة الصافية الناتجة عن طرح تكاليف الاستثمار من إيرادات الاستثمار.

معادلة:

ROI(%) = (الربح الصافي/مبلغ الاستثمار) × 100%

على سبيل المثال، إذا قمت بشراء أسهم بمليون ين وبعتها بمليون و300 ألف ين، فإن ROI هو (130万-100万)/100万=30%. في الواقع، فإن تركيبة الإيرادات والتكاليف ليست بهذه البساطة.

أمثلة تطبيقية فعلية لـ ROI

حساب ROI للاستثمار في الأسهم

على سبيل المثال، إذا قمت بشراء 1000 سهم بسعر 10 دولارات للسهم الواحد، وبعد عام قمت ببيعها بسعر 12.5 دولار للسهم، بالإضافة إلى أنك تلقيت توزيعات أرباح بقيمة 500 دولار خلال تلك الفترة. إذا كانت رسوم المعاملات 125 دولارًا، فستكون:

إجمالي الإيرادات=$12.5×1000+$500=$13000 إجمالي التكاليف=$10×1000+$125=$10125 صافي الربح=$13000-$10125=$2875

عائد الاستثمار = 2875 دولار / 10000 دولار = 28.75٪

حساب ROI للإعلانات

ROI=( الإيرادات - تكلفة المنتج ) / تكلفة المنتج

مثال: تكلفة إنتاج المنتج $100، سعر البيع $300، بيع 10 وحدات من خلال الإعلان، تكلفة الإعلان $500: عائد الاستثمار=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100٪

في الصناعة، عندما نقول "ROI"، غالبًا ما يشير ذلك إلى ROAS، لذا يجب أن تكون حذرًا.

الفرق بين ROI و ROAS

صيغة حساب ROAS (عائد الاستثمار الإعلاني): ROAS=الإيرادات من الإعلان/تكلفة الإعلان

بينما يقيس ROI الأرباح، يقيس ROAS المبيعات. بالإضافة إلى ذلك، يأخذ ROAS في الاعتبار فقط تكاليف الإعلانات ولا يشمل التكاليف الأخرى.

في المثال أعلاه: عائد الإنفاق الإعلاني = ( 300 دولار ×10) / 500 دولار = 600٪

معدل العائد على الاستثمار السنوي (Annualized ROI)

هذا مؤشر يأخذ في الاعتبار عنصر الوقت ويعكس أيضًا تأثير الفائدة المركبة.

معادلة: العائد على الاستثمار السنوي ROI(%)=[(معدل العائد الإجمالي+1)^(1/عدد السنوات)-1]×100%

مثال:

• استثمار A: معدل العائد الإجمالي 100% خلال سنتين
• استثمار B: معدل العائد الإجمالي بنسبة 200% خلال 4 سنوات

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

يمكن الحكم على أن A أكثر ربحية لأنه يتمتع بعائد استثمار سنوي أعلى.

نصائح لتحسين ROI

لزيادة ROI، يجب زيادة الأرباح أو تقليل التكاليف. في حالة الاستثمار في الأسهم، يمكنك تحسين ROI من خلال اختيار الأسهم ذات العوائد المرتفعة واستخدام شركات السمسرة ذات الرسوم المنخفضة.

ومع ذلك، فإن الطريقة الأكثر مباشرة هي اختيار أهداف استثمار ذات ROI مرتفع. بشكل عام، يكون حجم ROI كالتالي: العملات المشفرة وسوق الصرف > الأسهم > المؤشرات والصناديق > السندات.

ومع ذلك، فإن الاستثمارات ذات العائد المرتفع تميل إلى أن تكون أكثر عرضة للمخاطر، لذلك من الضروري أخذ مؤشرات أخرى مثل التقلب ونسبة السعر إلى الأرباح في الاعتبار.

طرق الاستثمار عالية ROI

1. تداول العقود مقابل الفروقات - يمكن أن يكون لديك مراكز كبيرة برأس مال صغير، مما قد يؤدي إلى عائد استثمار مرتفع. على سبيل المثال، إذا كنت تتداول برأس مال بنسبة 20% وتحقق أرباحًا قدرها 500 دولار، فسيكون لديك عائد استثمار بنسبة 25%.

2. تداول العملات الأجنبية - يمكن التداول على مدار 24 ساعة، وهناك فرص ربح من الاتجاهين، وقد تصل العوائد إلى أكثر من 30%.

3. استثمار الذهب - يحتوي على وظيفة الحفاظ على القيمة وزيادتها، ويعتبر من الأصول الآمنة الشائعة.

4. استثمار الأسهم - أظهر سوق الأسهم الأمريكية متوسط ROI سنوي يزيد عن 12% على مدى 200 عام الماضية.

ملاحظات عند استخدام ROI

1. لا يأخذ في الاعتبار الوقت - لا يمكن أن تعكس ROI فقط اختلافات فترة الاستثمار.

2. كلما كانت ROI أعلى، كانت المخاطر أعلى - إذا حكمت فقط على ROI بدون تقييم المخاطر، فقد تكون النتائج مختلفة عن المتوقع.

3. قد يتم المبالغة في تقدير ROI - إذا لم يتم تضمين جميع التكاليف المتوقعة، فإن ROI سيكون مبالغًا فيه.

4. تسليط الضوء فقط على الفوائد المالية - لا تنعكس المزايا الأخرى مثل الفوائد الاجتماعية والبيئية.

تشمل الاستثمارات مخاطر. العقود مقابل الفروقات هي منتجات ذات تأثير رافعة مالية عالية، وقد تخسر جميع أموالك. لذلك، قد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين، لذا يرجى اتخاذ قرارات استثمارية بحذر.