طريقة حساب العمولة على بيع الأسهم: كيف تحقق الربح؟ دليل مقارنة 2025 الأحدث!

عندما بدأت استثماري، لم أكن أهتم بعمولة الأسهم. لكن مع تكرار المعاملات، أدركت بوضوح... أن هذا هو العدو الصامت الذي يأكل أرباحي.

ما هي عمولة بيع وشراء الأسهم؟ ما التكاليف المشمولة؟

「عمولة تداول الأسهم」 هي التكاليف التي يتم دفعها عند إجراء الصفقة. يتم تحصيلها من قبل شركات السمسرة لتنفيذ الأوامر، وتختلف بشكل كبير حسب طريقة التداول وتكراره، وكذلك حسب شركة السمسرة.

عادةً ما تشمل "العمولة" و "المصاريف الأخرى" (رسوم التسوية، ضريبة المعاملات، إلخ). من المهم فهم هذه التكاليف جيدًا قبل البدء في الاستثمار.

طريقة حساب العمولة على الأسهم في تايوان

إذا كنت مستثمراً تايوانياً، فإن التداول من خلال حساب الوساطة هو الأكثر شيوعًا. التكاليف الرئيسية هي "0.1425% من العمولة (رسوم الوساطة)" و"0.30% من ضريبة تداول الأوراق المالية". تتقاضى ضريبة التداول هذه فقط عند بيع الأسهم. تقدم العديد من شركات الوساطة خصومات تصل إلى 5-6 مرات من معدل العمولة.

طريقة الحساب كما يلي:

تكاليف شراء الأسهم: العمولة العمولة = سعر السهم × عدد الأسهم × 0.1425%معدل العمولة × معدل الخصم

تكاليف بيع الأسهم: العمولة + ضريبة التداول العمولة = سعر السهم × عدد الأسهم × 0.1425%معدل العمولة × معدل الخصم ضريبة المعاملات = سعر السهم × عدد الأسهم × 0.30% معدل ضريبة المعاملات

إذا أخذنا كأمثلة شركة كانشي فوه (910322.TW)، فسنشتري/نبيع وحدة واحدة بسعر N$200، وإذا كانت العمولة من شركة الوساطة 6%:

تكلفة العناصر|الحساب|الخصم|المجموع الفرعي --|--|--|-- بيع العمولة|200×1000×0.1425%|×0.6|N$171 ضريبة المعاملات (عند البيع فقط)|200×1000×0.30%|/|N$600 المجموع|عند الشراء: N$171، عند البيع: N$771

مقارنة العمولة لشركات السمسرة المحلية في تايوان

توجد العديد من شركات الوساطة في تايوان، ولكن يجب اختيارها بناءً على محتوى خصم العمولة وعدد مواقع العمل.

以下، مقارنة بين العمولة ومحتوى المزايا لأربع شركات وساطة محلية ذات سمعة جيدة:

شركة السمسرة|الحد الأدنى لعمولة الأسهم الصغيرة|مزايا الطلبات الإلكترونية|مكافآت فتح الحساب|عدد مراكز الخدمة --|--|--|--|-- 富邦|1元|1.8掛け|تخفيض العمولة على الأسهم التايوانية عند فتح حساب جديد 1.8掛け|57 元大|1元|6掛け|بعد إتمام المهام للمبتدئين عند فتح حساب جديد خصم بقيمة 200元 العمولة|148 永豐金|1元|2掛ة|تخفيض عمولة 2掛ة عند فتح حساب عبر الإنترنت|44 التوحيد|1元|1.68 مضاعف|تخفيض رسوم العمولة على الأسهم التايوانية عند فتح حساب جديد بحد أدنى 1.68 مضاعف|31

طريقة حساب العمولة لأسهم الولايات المتحدة

عند تداول الأسهم الأمريكية كأجنبي، لا تحتاج إلى دفع ضريبة أرباح رأس المال بنسبة 30٪، ولكن الطريقة لتداول الأسهم الأمريكية من تايوان هي عبر شركات الوساطة الأجنبية أو خدمات التفويض المتعددة لشركات الوساطة المحلية. تشمل تكاليف تداول الأسهم الأمريكية عمولة شركة الوساطة (رسوم الوساطة) وتكاليف أخرى (0.3٪ رسوم تسوية، 0.0008٪ رسوم لجنة الإشراف على الأوراق المالية، 0.0145٪ رسوم النشاط التجاري، 30٪ ضريبة توزيعات الأرباح). تُفرض ضريبة توزيعات الأرباح فقط على الأسهم التي توزع أرباح، وتقوم شركة الوساطة الأمريكية بتحصيل التكاليف الأخرى بالنيابة.

تداول الأسهم الأمريكية بواسطة التفويض المتعدد

التحويل المتعدد هو عندما يقوم المستثمر أولاً بفتح حساب في شركة وساطة محلية تمتلك مؤهلات الوساطة في الأوراق المالية الأجنبية، ويستخدم هذا الحساب لشراء وبيع الأسهم الأجنبية. نظرًا لأن شركة الوساطة المحلية تتلقى أوامر الشراء والبيع ثم تقوم بتحويلها إلى شركة الوساطة الأجنبية، فإن هذه العملية تمر بعمليتي توكيل، مما يجعلها تُعرف بـ "التحويل المتعدد".

كيف يتم حساب العمولة عن التوكيل المتعدد؟

بشكل دقيق، عند طلب الأسهم الأمريكية من خلال التوكيل المتعدد، تكون هناك عمولة وتكاليف تبادل وتكاليف TAF، لكن الأخيرة تكون عادةً ضئيلة ويمكن تجاهلها. التكلفة الرئيسية هي العمولة. تختلف معايير عمولة كل شركة وساطة، ولكنها تتراوح عمومًا بين 0.25% و1%. بالإضافة إلى ذلك، عادةً ما تحتوي شركات الوساطة التي تقدم خدمات التوكيل المتعدد على "حد أدنى من العمولة"، مما يعني أنه بغض النظر عن حجم الطلب، لن تقل العمولة عن هذا "المبلغ الأدنى".

إذا أخذنا 元大 كمثال: تتوزع عمولة الأسهم الأمريكية في Gate.io بين الطلبات اليدوية والطلبات الإلكترونية، حيث تكون عمولة الطلبات اليدوية 1%، وعمولة الطلبات الإلكترونية تتراوح بين 0.5% إلى 1%.

وفقًا للموقع الرسمي لشركة غيت، فإن الحد الأدنى للعمولة في سوق الأسهم الأمريكية هو: 50 دولار أمريكي لكل طلب يدوي، و35 دولار أمريكي لكل طلب إلكتروني.

العمولة بجانب ذلك، هناك التكاليف التالية:

• ضريبة المعاملات البيعية 0.00278%
• العمولة 1件あたり3 USD
• رسوم إدارة ADR وفقًا لوصف كل شركة إصدار، من 0.02 USD إلى 0.05 USD
• العمولة اليومية لتحويل الأموال عبر الحدود 15 USD

عند الاستثمار من خلال شركة وساطة، من الضروري ليس فقط مقارنة العمولة، ولكن أيضًا التحقق من هيكل التكاليف الأخرى على موقع شركة الوساطة.

نقارن العمولة لشركات السمسرة الرئيسية المتعددة.

شركة الوساطة|العمولة|الحد الأدنى للعمولة --|--|-- يوانداي|0.5٪~1٪|35 CIT|0.5٪|35 جوتاي | 0.35٪ | 29 فوبون|0.25٪|25

تداول الأسهم الأمريكية مع شركات السمسرة الأجنبية

بخلاف التفويضات المتعددة من خلال شركات الأوراق المالية التايوانية، يمكن للمستثمرين أيضًا فتح حسابات مباشرة مع شركات الأوراق المالية الأجنبية وإصدار الأوامر مباشرة دون وساطة من شركات الأوراق المالية التايوانية.

حساب العمولة لشركات السمسرة الأجنبية

نظرًا للاحتدام في المنافسة في السوق، فقد قامت العديد من شركات السمسرة الأجنبية بإلغاء العمولة على تداول الأسهم. بالنسبة للمستثمرين الأفراد الذين لديهم مبالغ صغيرة، فإن الطلب المباشر من خلال شركات السمسرة الأجنبية يمكن أن يقلل بشكل كبير من تكاليف التداول مقارنة بالعمولة المتعددة. ومع ذلك، هناك مشكلة في السحب والإيداع، ويجب أن نلاحظ أن تكاليف هذه الجزئية تكلف حوالي 30 دولارًا في معظم شركات السمسرة.

عند الاختيار، يجب عليك اختيار شركات السمسرة ذات الحجم الكبير والسمعة الجيدة ومدة التأسيس الطويلة. بالإضافة إلى ذلك، فإن العديد من شركات السمسرة الأجنبية تقدم واجهات باللغة الإنجليزية فقط، مما يجعلها غير مريحة للمستثمرين التايوانيين. فيما يلي مقارنة لعمولات تداول الأسهم لأربع شركات سمسرة أجنبية موثوقة تدعم اللغة الصينية:

** ▎ الوسطاء التفاعليون **

شركة وساطة مالية تقع في الولايات المتحدة تأسست في عام 1978. تقدم خدمات تداول واستثمار في مجموعة متنوعة من المنتجات المالية بما في ذلك الأسهم العالمية، والعقود الآجلة، والخيارات، وتداول العملات الأجنبية، والسندات، بالإضافة إلى مجموعة من أدوات وميزات التداول مثل التداول الآلي، وتداول العملات المتعددة، وتحليل السوق، وأدوات إدارة المخاطر.

المميزات: أكبر شركة وساطة عبر الإنترنت في العالم، إمكانية تداول الأسهم في الأسواق الرئيسية العالمية، أسعار فائدة اقتراض أقل من الشركات الأخرى العيوب: واجهة برنامج التداول معقدة للغاية، العمولة ليست مجانية الحد الأدنى للإيداع : لا شيء رسوم السحب: 10 دولار العمولة：ثابتة：1 سهم $0.005، تصاعدية：تعديل تدريجي حسب حجم التداول الشهري

▎Mitrade

Mitrade توفر للمستثمرين فرص استثمار متنوعة في CFDs، وتغطي المنتجات المالية الشعبية حول العالم مثل الأسهم، العملات الرقمية، والفوركس. الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار منخفض، وتتميز منصة التداول بالبساطة وسهولة الاستخدام. تخضع لرقابة هيئات تنظيمية ذات سمعة طيبة، مما يضمن أمان الأموال. كما تعتمد على سبريد ديناميكي، حيث تختلف الفروقات حسب المنتجات المختلفة، وتوفر سبريد يصل إلى حد أدنى 0.01 لبعض المنتجات (يمكن التحقق منها في صفحة أسعار الأسهم الفردية) وتدعم الإيداع والسحب بالـ دولار تايواني جديد.

الحد الأدنى للإيداع: 50 دولار رسوم السحب: عدد مرات مجانية كل شهر العمولة：なし الرافعة المالية: حتى 200 مرة أسهم أمريكية قابلة للتداول: أكثر من 300

إذا كنت ترغب في الاستثمار في الأسهم الأمريكية بمبالغ صغيرة، فإن Mitrade هو الخيار الأمثل. الحد الأدنى لمبلغ الإيداع هو 50USD ! يتوفر دعم للإيداع والسحب بال دولار تايواني جديد **.

** ▎ أونادا **

تتمتع أونادا بتاريخ طويل، وتقدم مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية، لكنها توفر رافعة مالية تصل إلى 888 مرة للمنتجات الاستثمارية الشائعة مثل الذهب ومؤشرات الأسهم الثلاثة الكبرى في الولايات المتحدة. حالياً، لا توجد متطلبات لمبلغ الإيداع الأدنى على المنصة.

الحد الأدنى للإيداع: لا يوجد العمولة：0.1% الرافعة المالية: حتى 888 مرة الأسهم الأمريكية المتاحة للتداول: أكثر من 800

**▎Firstrade **

فيرستريد هي منصة تداول أوراق مالية عبر الإنترنت تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها، وتقدم خدمات تداول واستثمار للمنتجات المالية مثل الأسهم والعقود الآجلة والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات. لا تتوفر دعم عبر الإنترنت في الوقت الحقيقي، ولكن يتم تقديم دعم هاتفي باللغة الصينية على مدار 24 ساعة، وخدمات التوطين متطورة للغاية.

المميزات: دعم اللغة الصينية على مدار الساعة العيوب: ليست شركة مدرجة في البورصة الحد الأدنى للإيداع：لا شيء رسوم السحب: 25 دولار العمولة：なし

كم يجب أن تبيع الأسهم لكي لا تخسر؟

最低 الربح الذي لا يخسر في الأسهم التايوانية:

في تداول الأسهم، لا يمكنك البيع لمجرد ارتفاع الأسعار. في مثال كانشيفو المذكور أعلاه، إذا لم يكن هناك ربح يزيد عن 942 يوان (171+771)، فسيحدث خسارة. يجب عليك حساب التكلفة الإجمالية لتداول الأسهم بدلاً من حساب نسبة الزيادة والتكاليف عند البيع فقط. يجب عليك النظر في تأمين الأرباح فقط عندما تتجاوز الأرباح التكلفة الإجمالية المدفوعة.

الحد الأدنى من الأرباح لتجنب الخسارة في الأسهم الأمريكية:

في المعاملات الفعلية، يجب التحقق من هيكل الرسوم الخاص بالمنصة المختلفة عن طريقة الحساب المذكورة أعلاه لحساب العمولة. عند بيع الأسهم، يجب التأكد من أن العائدات تتجاوز إجمالي التكاليف المرتبطة بالشراء والبيع قبل البيع، ولا ينبغي النظر فقط إلى نسبة الزيادة في السعر.

ومع ذلك، إذا كنت تتعامل في الأسهم الأمريكية على المدى القصير، فإن أي طريقة لن تكون مجدية. لأن العمولة في التداول عالي التردد ستكون ضخمة. لذلك، نوصي المستثمرين الذين يتداولون على المدى القصير (عالي التردد، داخل اليوم) بالنظر بشكل أساسي في تداول الأسهم الأمريكية على منصات CFD (التداول بالعقود مقابل الفروقات).

لماذا تعتبر تداولات CFD منخفضة التكلفة؟

CFD هو عقد دون تاريخ استحقاق ثابت يتراهن فيه المستثمرون على ارتفاع أو انخفاض أصول معينة، ويمكنهم تحقيق الأرباح من الفارق في أسعار الشراء والبيع. إنه مشابه لتداول الأسهم من حيث كسب الأرباح من الفارق في الأسعار، ولكن نظرًا لأن المستثمرين لا يمتلكون الأسهم فعليًا ويتداولون على الفارق السعري، فإن تداول CFD يتطلب فقط دفع السبريد والعمولة الليلية. عند تداول الأسهم الأمريكية عبر شركات الوساطة التي تقدم خدمات CFD، لا توجد عمولات أو ضرائب تداول أو عمولات للإيداع والسحب، مما يجعله مثاليًا للمستثمرين في التداولات القصيرة (التداول عالي التردد أو اليومي)، حيث لا داعي للقلق من ارتفاع العمولة حتى مع وجود عدد كبير من الصفقات. ومع ذلك، من المهم مقارنة السبريد بين الشركات عند اختيار المنصة.

ما هي العوامل التي تؤثر على عمولة تداول الأسهم؟

تتأثر اختلافات عمولة بيع وشراء الأسهم بشكل رئيسي بالبورصات وشركات السمسرة وتكرار تداول الأسهم ومبلغ التداول.

سوق المعاملات: تختلف عمولات الشراء والبيع في أسواق الأسهم المختلفة، وخاصة في البورصات التي تتعامل بعملات تسوية مختلفة، حيث تختلف قواعد الحد الأعلى والأدنى للعمولة، وهذه القواعد تتغير مع مرور الوقت.

شركة الوساطة: تقوم شركات السمسرة الكبيرة التي تقدم خدمات شاملة بفرض عمولات ورسوم مرتفعة، ولكنها تنفذ أيضًا حملات خصومات على الرسوم للمستثمرين، لذا من المحتمل أن تختلف رسوم التداول من شركة سمسرة إلى أخرى، وقد تختلف الرسوم أيضًا داخل نفس شركة السمسرة اعتمادًا على الوقت.

مبلغ المعاملة: تُحسب العمولة على معاملات الأسهم بنسبة معينة