يمكنك زيادة أصولك حتى بمبالغ صغيرة! 7 منصات استثمار تبدأ برأس مال صغير

ارتفاع معدل التضخم العالمي، خاصة في الاقتصادات الرئيسية مثل الولايات المتحدة، أدى إلى انخفاض قيمة العملة (انخفاض القوة الشرائية) مما جعل إدارة الأصول من خلال الاستثمار وسيلة مهمة لمواجهة التضخم.

خصوصًا بالنسبة للموظفين الجدد أو الشباب، تحت ضغط ارتفاع تكلفة المعيشة في ظل عدم ارتفاع الرواتب الأولية، أصبح موضوع كيفية زيادة الأصول من مبالغ صغيرة من المال موضوعًا يثير الاهتمام. عمومًا، هناك بعض التساؤلات الشائعة مثل ما يلي:

• هل يمكن تحقيق الربح من خلال استثمار مبالغ صغيرة حقًا؟
• هل هناك طريقة لنمو الأموال الصغيرة بسرعة؟
• هناك العديد من منصات الاستثمار الصغيرة في السوق، ولكن أي منها موثوق وآمن؟

في هذه المقالة، سنقدم استراتيجيات متنوعة للاستثمار المبدئي المنخفض مناسبة للأشخاص الذين لديهم رأس المال القليل، بالإضافة إلى تقديم منصات وتطبيقات استثمار مبدئي منخفضة شهرة. يمكن للمستثمرين المبدئيين البدء بسهولة في الاستثمار من 1,000 ين أو حتى من مبالغ أقل!

ما هي الخيارات المتاحة للاستثمار بمبلغ 1,000 ين شهريًا؟ 6 طرق استثمار مناسبة للمستثمرين ذوي المبالغ الصغيرة

الاستثمار بمبالغ صغيرة هو إدارة الأصول باستخدام أموال صغيرة. في السابق، كان العديد من الناس يختارون إيداع الأموال في البنك، لكن على الرغم من أن الأمان مرتفع للغاية، إلا أن الودائع البنكية تُعتبر واحدة من أقل طرق الاستثمار عائدًا. في السنوات الأخيرة، أدى التطور السريع في الأسواق المالية وانتشار الاستثمار عبر الإنترنت إلى فتح العديد من خيارات الاستثمار للمستثمرين بمبالغ صغيرة.

يمكنك البدء في الاستثمار الآن بمبلغ 1,000 ين أو حتى 100 ين.

ومع ذلك، فإن معنى "المبلغ الصغير" يختلف من شخص لآخر، لذا سنعرض أدناه بعض طرق الاستثمار بمبالغ صغيرة بناءً على ميزانيات ومستويات مخاطر مختلفة. فيما يلي ستة قنوات استثمار شائعة للمبالغ الصغيرة.

1. ودائع العملات الأجنبية
2. الودائع التراكمية/الودائع الثابتة الصغيرة
3. صناديق الاستثمار المتراكمة أو ETF
4. الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب
5. استثمار الأسهم التراكمي
6. تداول المشتقات مثل CFD

طرق الاستثمار القليل: الودائع بالعملات الأجنبية (مخاطر وعوائد منخفضة)

تعد ودائع العملات الأجنبية خيار استثماري صغير موجه نحو المستثمرين الذين يفضلون الاستقرار. على مدار أكثر من 10 سنوات، ومع استمرار انخفاض معدلات الفائدة على الودائع الثابتة في اليابان، بدأ العديد من المستثمرين يتجهون نحو ودائع العملات الأجنبية. تشمل ودائع العملات الأجنبية الثابتة الشائعة الدولار الأمريكي واليورو والجنيه البريطاني واليوان الصيني.

تختلف أسعار الفائدة والحد الأدنى من الاستثمار في حسابات الودائع بالعملات الأجنبية بناءً على العملة. تقدم معظم البنوك الكبرى حسابات ودائع بالعملات الأجنبية، بما في ذلك بنك ميتسوبيشي UFJ، بنك ميتسوي سميتومو، بنك ميزوهو، بنك ريسونا، وبنك يوشو.

• المزايا: بشكل عام، يكون معدل الفائدة مرتفعًا، وإذا ارتفع سعر الصرف، يمكن الحصول على أرباح إضافية من فرق سعر الصرف. السيولة المالية عالية، وسهولة السحب.
• العيوب: هناك خطر خسارة في أسعار الصرف، ويجب أيضًا مراعاة سيولة العملة.
• الحد الأدنى للاستثمار: في العديد من البنوك، الحد الأدنى للإيداع في الودائع الأجنبية الثابتة هو أكثر من 10000 ين.

طرق الاستثمار الصغيرة 2: الودائع التراكمية/الودائع الثابتة الصغيرة (مخاطر وعائد منخفض)

تُعتبر الودائع التراكمية الخيار الأول لتشكيل الأصول المستقرة ذات المخاطر المنخفضة. عادةً ما يتم تقسيم فترة الإيداع إلى 1 سنة و3 سنوات و5 سنوات، حيث يتم دفع المبلغ الأصلي والفوائد مرة واحدة عند انتهاء المدة. بالنسبة للمستثمرين الصغار، فإن الادخار بشكل منتظم بمبلغ يتراوح بين 1000 إلى 5000 ين شهريًا يقلل من العبء الاقتصادي والنفسي.

• المزايا: الحواجز منخفضة للغاية، السيولة مرتفعة، ولا يوجد تقريبًا أي مخاطر ما لم تفشل البنوك.
• العيوب: العائد منخفض نسبيًا
• الحد الأدنى للاستثمار: بدون قيود

طريقة الاستثمار الصغيرة رقم 3: صناديق الاستثمار المشتركة أو الصناديق المتداولة في البورصة (المخاطر والعائدات متوسطة)

تعتبر صناديق الاستثمار المتراكمة وسيلة استثمارية صغيرة مناسبة لتكوين الأصول على المدى الطويل. هناك أنواع عديدة من صناديق الاستثمار، بما في ذلك صناديق المؤشرات، وصناديق السندات، وصناديق الأسهم، وتزداد المخاطر والعوائد بشكل تدريجي. شراء صناديق الاستثمار يعني فعليًا تكليف مديري الصناديق المحترفين بإدارة الأموال، مما يساعد على تقليل تأثير تقلبات السوق من خلال الاستثمار على المدى الطويل.

• المزايا: انخفاض عتبة الاستثمار، ويمكن توقع الأرباح من الاستثمار طويل الأجل
• العيوب: تحتاج إلى مستوى معين من المعرفة المالية، وقد تؤثر التقلبات قصيرة الأجل على التوقعات النفسية.
• الحد الأدنى للاستثمار: لا توجد قيود

كمنصة سهلة الاستخدام حتى للمستثمرين المبتدئين، أصبحت بعض البورصات الرئيسية تتيح استثمار الصناديق المشتركة بدءًا من 100 ين.

طريقة الاستثمار بمبالغ صغيرة 4: الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب (مخاطر وعوائد عالية)

الذهب دائما ما يحظى بشعبية كملاذ آمن ضد التضخم. في الوقت الحاضر، تقدم العديد من المنصات خدمات شراء الذهب بمبالغ صغيرة، ويمكن للمستثمرين اختيار كمية معينة من الذهب للشراء بما يتناسب مع أموالهم.

• المزايا: الذهب لديه استقرار نسبي مرتفع ويملك تأثير تحوط من المخاطر.
• العيوب: قد تكون نسبة العائدات أقل مقارنة بالاستثمارات عالية المخاطر الأخرى.
• الحد الأدنى للاستثمار: مرن ودون قيود

طريقة الاستثمار بمبالغ صغيرة رقم 5: الاستثمار في الأسهم بالتقسيط (المخاطر والعائد مرتفع)

في السوق العالمية، سوق الأسهم اليابانية لديها خيارات محدودة، ولكن هناك زيادة في المنصات التي تتيح الاستثمار في الأسهم من جميع أنحاء العالم بمبالغ صغيرة. بشكل خاص، يحتوي سوق الأسهم الأمريكية على العديد من الشركات العالمية مثل أبل ومايكروسوفت وجوجل، ومن المتوقع أن تحقق نمواً على المدى الطويل.

• المزايا: يمكنك الاستفادة مباشرة من ارتفاع أسعار الأسهم. يمكن تحقيق أقصى ربح من خلال استراتيجيات الاستثمار المتنوعة والاحتفاظ الطويل الأجل.
• العيوب: تتقلب السوق بشكل كبير، وقد تتعرض لخسائر كبيرة على المدى القصير.
• الحد الأدنى للاستثمار: في بعض منصات التداول، يمكن شراء أقل من سهم واحد (استثمار صغير)

عند اختيار شركة وساطة عبر الإنترنت، من المهم مقارنة وفحص نظام الرسوم، والأسواق المتاحة للتداول، وسهولة استخدام أدوات التداول.

طريقة الاستثمار الصغيرة رقم 6: تداول المشتقات مثل CFD (مخاطر وعوائد عالية للغاية)

CFD (عقد الفروقات) هو منتج مالي يتيح لك تحقيق الأرباح من تقلبات الأسعار دون الحاجة لامتلاك الأصل الأساسي فعليًا. يمكنك الاستثمار في تقلبات الأسعار لمجموعة متنوعة من فئات الأصول مثل الأسهم، المؤشرات، العملات، والسلع. يمكنك استخدام الرافعة المالية لفتح مراكز كبيرة برأس مال صغير، لكن المخاطر تزداد بشكل متناسب.

• المزايا: يمكنك البدء بمبالغ صغيرة واستخدام الرافعة المالية لإجراء صفقات كبيرة. هناك فرص لتحقيق الربح سواء في الأسواق المرتفعة أو المنخفضة.
• العيوب: المخاطر مرتفعة جدًا، ولا يُوصى بها للمبتدئين. قد تؤدي الرافعة المالية إلى خسائر تتجاوز مبلغ الاستثمار.
• الحد الأدنى للاستثمار: في بعض المنصات يمكن التداول من عدة آلاف ين

7 منصات استثمار يمكن البدء منها بمبالغ صغيرة في هونغ كونغ

من المهم اختيار منصة مناسبة لبدء الاستثمار. فيما يلي، نقدم منصات مناسبة للاستثمار بمبالغ صغيرة متاحة في منطقة آسيا، بما في ذلك هونغ كونغ.

1. شركات السمسرة الرئيسية عبر الإنترنت

تقدم العديد من شركات الوساطة عبر الإنترنت في هونغ كونغ ومنطقة آسيا خدمات استثمار صغيرة. وتقدم خطط ادخار شهرية، مما يتيح للمستثمرين استثمار مبلغ ثابت شهريًا في الأسهم أو صناديق الاستثمار، مما يجعلها سهلة للمبتدئين.

• الحد الأدنى للاستثمار: في العديد من المنصات من 1,000 ين ~
• الميزات: رسوم منخفضة، وسهولة في الاستخدام. يمكن إجراء المعاملات في أي وقت من خلال تطبيق الهاتف الذكي.

2. خدمات الاستثمار المصرفية

تقدم البنوك الكبرى مثل HSBC خيارات استثمار صغيرة مثل FlexInvest. كما يمكنك الاستثمار في العملات الأجنبية، حيث يمكنك إجراء معاملات صرف بسهولة بين الدولار هونغ كونغ و11 عملة أجنبية رئيسية.

• الحد الأدنى للاستثمار: يختلف حسب الخدمة ولكن عادة ما يكون منخفضًا
• الميزات: موثوقية وأمان البنك، سهولة التكامل مع الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

3. تطبيق استثماري شامل

تقدم بعض البورصات الرئيسية تطبيقات موبايل سهلة الاستخدام، مما يتيح لك الاستثمار بمبالغ صغيرة في مجموعة متنوعة من فئات الأصول مثل الأسهم، الأصول المشفرة، صناديق الاستثمار المتداولة، وصناديق الاستثمار.

• الحد الأدنى للاستثمار: من 100 ين
• الميزات: تنويع الاستثمار في مجموعة واسعة من الأصول، واجهة مستخدم سهلة الاستخدام

4. مستشار آلي

خدمة إدارة الاستثمار الآلي، تقوم ببناء وإدارة محافظ الاستثمار بناءً على الخوارزميات. يمكن البدء بمبالغ صغيرة، مما يجعلها جذابة للأشخاص الذين ليس لديهم معرفة متخصصة في إدارة الأصول.

• الحد الأدنى للاستثمار: حوالي 3,000 ين إلى 10,000 ين
• الميزات: إعادة التوازن التلقائي، تكلفة منخفضة، استراتيجية استثمار سلبية

5. منصة ETF المتخصصة

تتيح المنصة المتخصصة في صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) الاستثمار المتنوع في مجموعة متنوعة من المؤشرات وفئات الأصول، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في سوق هونغ كونغ وصناديق الاستثمار المتداولة الأجنبية. يتم إدراج صناديق مثل HSHK 35 ETF في بورصة هونغ كونغ ويمكن تداولها مثل الأسهم.

• الحد الأدنى للاستثمار: بشكل عام يمكن الشراء من 1 وحدة
• الميزات: تكلفة منخفضة، سيولة عالية، كفاءة الاستثمار في المؤشرات

6. منصة الإقراض P2P

منصة تتوسط في الإقراض بين الأفراد، وهي خيار للاستثمار البديل يمكن أن يبدأ بمبالغ صغيرة. يتم تحديد سعر الفائدة بناءً على جدارة المقترض، ويمكن تقليل المخاطر من خلال الاستثمار المتنوع.

• الحد الأدنى للاستثمار: من عدة آلاف من الين
• الميزات: عائد مرتفع نسبيًا، ارتباط منخفض مع الأسواق المالية

7. منصة تداول الأصول الرقمية

منصة تتيح لك الاستثمار في الأصول الرقمية مثل العملات المشفرة. تقدم بعض البورصات الرئيسية منتجات عائد من خلال staking بالإضافة إلى العملات المشفرة مثل البيتكوين والإيثريوم بمبالغ صغيرة.

• الحد الأدنى للاستثمار: من مئات الين
• الميزات: إمكانية التداول على مدار 24 ساعة، تقلبات عالية، فئة استثمار ناشئة

خمس نقاط لنجاح الاستثمارات الصغيرة

بغض النظر عن النظام الأساسي الذي تختاره، يمكنك تحقيق أقصى قدر من نتائج الاستثمار الصغيرة من خلال الالتزام بالمبادئ التالية:

1. الاستثمار بشكل منتظم: من خلال استثمار مبلغ ثابت كل شهر، يمكنك تقليل متوسط تكلفة الشراء، ولن تحتاج إلى توقيت السوق.

2. امتلاك وجهة نظر طويلة المدى: لا تنزعج من تقلبات السوق على المدى القصير، وهدفك هو بناء الأصول على المدى الطويل.

3. احرص على التنويع في الاستثمار: استثمر في عدة فئات أصول ومناطق لتوزيع المخاطر.

4. احذر من الرسوم: في الاستثمارات الصغيرة، تؤثر نسبة الرسوم بشكل كبير على العائد.

5. استمر في تعلم المعرفة الاستثمارية: تابع التعلم عن الاستثمار وزد مهاراتك الاستثمارية تدريجياً.

توجد العديد من الفرص للذين يعيشون في هونغ كونغ لبدء الاستثمار بمبالغ صغيرة. اختر منصة تتناسب مع أهدافك المالية ومستوى تحمل المخاطر الخاص بك، وابدأ بخطوتك الأولى نحو الاستثمار اليوم.