هل يمكنك زيادة الأموال حتى مع استثمار صغير؟ 7 منصات استثمار ضرورية لأصحاب الثروات الصغيرة

مع ارتفاع معدل التضخم العالمي، لا يمكن تجنب انخفاض قيمة العملة (انخفاض القوة الشرائية) في المناطق الاقتصادية الرئيسية مثل أمريكا، وأصبح الاستثمار وسيلة ضرورية لمكافحة التضخم.

يُركز اهتمام خاصة على كيفية زيادة المبالغ الصغيرة في ظل ضغط ارتفاع تكاليف المعيشة، حيث إن دخل البداية للموظفين الجدد منخفض. ومن الأسئلة الشائعة:

• هل الاستثمار بمبالغ صغيرة يحقق فعلاً أرباحًا؟
• كيف يمكن تنمية رأس المال القليل بسرعة؟
• توجد العديد من منصات الاستثمار الصغيرة في السوق، ولكن أيها موثوق وآمن؟

في هذه المقالة، سأقوم بتقديم استراتيجيات استثمار صغيرة قابلة للتطبيق موجهة للأشخاص ذوي الموارد المالية المحدودة، وأوصي بسبع منصات استثمار شائعة. هناك طرق استثمار يمكن البدء بها من 1000 ين، أو حتى بمبالغ أقل!

ما هي وجهات الاستثمار بمبلغ 1000 ين شهريًا؟ 6 طرق استثمار مناسبة للمستثمرين ذوي الأصول الصغيرة

الاستثمار المبدئي هو إدارة الأصول برأس مال صغير. في الماضي، كان من الشائع إيداع الأموال في البنك. من المؤكد أنه آمن، لكن الودائع المصرفية هي أقل طرق الاستثمار عائدًا. في السنوات الأخيرة، أدى تطور الأسواق المالية وانتشار الاستثمارات عبر الإنترنت إلى ظهور المزيد من طرق الاستثمار للأشخاص ذوي الأصول الصغيرة.

يمكنك البدء في الاستثمار الآن بمبلغ 1,000 ين أو حتى 100 ين.

ومع ذلك، فإن "المبلغ القليل" يعني شيئًا مختلفًا حسب الأشخاص. فيما يلي، سنقدم بعض طرق الاستثمار الصغيرة بناءً على الميزانية ومستوى المخاطر. أولاً، دعونا نلقي نظرة على ستة قنوات استثمار صغيرة شائعة.

1. ودائع العملات الأجنبية
2. الودائع الثابتة الصغيرة
3. استثمار بالتقسيط (صناديق الاستثمار المشتركة أو ETF)
4. الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب
5. استثمار تراكم الأسهم
6. معاملات تسوية الفروقات ( CFD ) وغيرها من المنتجات المالية المشتقة

طرق الاستثمار 1: الودائع بالعملات الأجنبية (مخاطر وعائد منخفض)

تُعتبر الودائع بالعملات الأجنبية استثمارًا صغيرًا يتم اختياره كـ تحوط مستقر. على مدار السنوات العشر الماضية، استمرت أسعار الفائدة على الودائع بالدولار التايواني في مستويات منخفضة، مما دفع العديد من المستثمرين إلى التحول إلى الودائع بالعملات الأجنبية. تشمل الودائع بالعملات الأجنبية الشائعة الدولار واليورو والجنيه الإسترليني واليوان.

تقدم كل بنك معدلات فائدة وحدود استثمار مختلفة.

• المزايا: فائدة مرتفعة نسبياً، أرباح إضافية عند ارتفاع سعر الصرف، مرونة في التمويل
• العيوب: مخاطر خسائر سعر الصرف، سيولة اختيار العملة
• حد الاستثمار: في معظم البنوك يبدأ من 100 دولار أو أكثر

طرق الاستثمار 2: الودائع الثابتة الصغيرة (مخاطر وعائد منخفض)

تُعتبر الودائع الثابتة الصغيرة الخيار الأول لتكوين الأصول المستقرة ذات المخاطر المنخفضة. عادةً ما تكون المدة 1 سنة أو 3 سنوات أو 5 سنوات، ويتم دفع المبلغ الإجمالي والفوائد عند انتهاء المدة. بالنسبة للمالكين الصغار للأصول، فإن تخصيص 1000 إلى 5000 ين شهريًا كأموال استثمارية بشكل منتظم لن يُشكل عبئًا كبيرًا من الناحية الاقتصادية أو النفسية.

• المميزات: عتبة منخفضة للغاية، سيولة عالية، المخاطر تقريباً صفر طالما أن البنوك لا تفشل.
• العيوب: عائدات منخفضة نسبيًا
• عتبة الاستثمار: لا توجد قيود

طرق الاستثمار 3: الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة أو استثمار ETF (المخاطر والعوائد المتوسطة)

الاستثمار في الصناديق الاستثمارية هو استثمار منخفض التكلفة مناسب للتراكم على المدى الطويل. هناك العديد من أنواع الصناديق الاستثمارية، بما في ذلك النوع المؤشر، والنوع السندات، والنوع الأسهم، حيث تزداد المخاطر والعوائد تدريجياً. شراء صناديق الاستثمار يعني تكليف الأموال لمدير صندوق محترف، مما يقلل من تقلبات السوق من خلال الاستثمار على المدى الطويل.

• المميزات: عتبة الاستثمار منخفضة، ومن المتوقع تحقيق أرباح من الاستثمار على المدى الطويل
• العيوب: تحتاج إلى مستوى معين من المعرفة المالية، وقد تؤثر التقلبات قصيرة الأجل على التوقعات النفسية.
• حد الاستثمار: لا توجد قيود

طرق الاستثمار 4: الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب (مخاطر وعوائد عالية)

الذهب دائمًا ما يكون شائعًا كـ ملاذ آمن لمواجهة التضخم. حاليًا، تقدم العديد من المنصات خدمات شراء مبالغ صغيرة، ويمكن للمستثمرين اختيار كمية معينة من الذهب وفقًا لتمويلهم.

• المزايا: الذهب يتمتع باستقرار نسبي مرتفع ولديه تأثير تحوّطي.
• العيوب: قد تكون العائدات أقل مقارنة بالاستثمارات عالية المخاطر الأخرى.
• حد الاستثمار: مرونة متاحة

طرق الاستثمار 5: الاستثمار بمبالغ صغيرة في الأسهم الأمريكية (مخاطر وعوائد عالية)

في السوق العالمية، يوجد أكثر من 8,000 سهم أمريكي مقابل 1,600 سهم تايواني، مما يوفر للمستثمرين فرصًا أكبر للعثور على خيارات أكثر وأسهم جيدة.

تتكون الأسهم التايوانية من وحدة واحدة تساوي 1,000 سهم، ولكن يمكن شراء وبيع الأسهم الأمريكية بوحدة سهم واحد، مما يجعلها مناسبة أيضًا للمستثمرين ذوي الأصول الصغيرة.

• المزايا: سيولة عالية، حجم سوق كبير، وعائد استثماري مرتفع
• العيوب: المخاطر نسبياً عالية، وتتطلب خبرة في اختيار الأسهم وقدرة على إدارة المخاطر
• حد الاستثمار: عادةً ما يمكن فتح حساب بمبلغ 10,000 دولار تايواني أو أكثر.

طرق الاستثمار 6: المشتقات المالية مثل CFD (مخاطر وعائدات عالية)

CFD، والضمانات، والخيارات كلها منتجات مشتقات مالية، ولها خصائص مشابهة، ويمكن تداولها في الاتجاهين وهي موجهة للمستثمرين المتقدمين. عتبة الاستثمار منخفضة، ويمكن المشاركة بمبالغ صغيرة، ولكن عادةً ما يكون هناك رافعة مالية، مما يزيد من المخاطر.

تعتبر عقود الفروقات (CFD) عقودًا يتم إبرامها بين الطرفين، حيث تستند إلى تقلبات أسعار الأصول الأساسية، ولا يمتلك المتداول المنتج فعليًا. يمكن للمتداولين تداول مجموعة متنوعة من المنتجات في جميع أنحاء العالم عند إيداع هامش معين، وعادةً ما يمكنهم فتح حساب بمبلغ يتراوح بين 50 إلى 100 دولار.

من الناحية النظرية، يمكن التداول في الأصول التي تشهد تقلبات في الأسعار من خلال CFDs، والتي تشمل العملات الأجنبية والمعادن الثمينة والنفط والأسهم والعملات المشفرة. يُعتبر تداول العملات الأجنبية عبر CFDs هو ما يُشار إليه عادةً بتداول العملات الأجنبية بالهامش، مما يتيح التداول برأس مال صغير.

• المميزات: يمكن التداول بهامش صغير، مجموعة متنوعة من الأصول الاستثمارية، يدعم التداول الثنائي T+0
• العيوب: مخاطر الرافعة المالية عالية، وغير مناسبة للاحتفاظ على المدى الطويل
• حد الاستثمار: عادةً ما يمكن فتح حساب بمبلغ يتراوح بين 1 إلى 100 دولار

CFD مناسب للمستثمرين الذين لديهم رأس مال قليل، ويفهمون استثمار الرافعة المالية، ويقبلون المخاطر العالية، ولديهم مهارات تداول متقدمة.

📌كيف يجب اختيار قنوات الاستثمار المختلفة؟

→ إذا كانت درجة تحمل المخاطر منخفضة للغاية، يمكنك البدء بمنتجات منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد مثل الودائع بالعملات الأجنبية، الودائع الثابتة الصغيرة، السندات، صناديق الاستثمار المتداولة (ETF)، وزيادة رأس المال تدريجياً.

→ إذا كنت تستطيع تحمل بعض المخاطر، فجرّب التداول بمبالغ صغيرة في CFD، الأسهم الأمريكية.

نقاط اختيار منصة الاستثمار بمبالغ صغيرة

من بين العديد من تطبيقات الاستثمار، أيها يجب على المبتدئين ذوي رأس المال القليل اختيار؟ هناك 8 نقاط يجب أخذها في الاعتبار:

1. هل تتم عمليات التداول على المنصة بسلاسة وفي الوقت الحقيقي، دون تأخير؟
2. هل تخضع منصة الاستثمار للتنظيم المالي؟
3. هل يوجد دعم عملاء محترف
4. هل الرسوم وتكاليف المعاملات منخفضة؟
5. هل طريقة الإيداع مريحة؟
6. هل السحب في الوقت المناسب؟
7. هل تقدم حساب تجريبي مجاني؟
8. هل توجد موارد كافية لتحليل مالي وتعليم؟

عند تنزيل تطبيق الاستثمار، لا تنسَ أيضًا أمان المعلومات!

1. لا تسجل الدخول باستخدام حسابات SNS
2. قم بتثبيت برنامج مكافحة الفيروسات على الهواتف الذكية أو أجهزة الكمبيوتر.
3. لا تستخدم نفس كلمة المرور مع تطبيقات أخرى

توصيات بخصوص 7 منصات/تطبيقات استثمار صغيرة في متناول اليد

بعد ذلك، سأقدم بعض منصات الاستثمار الصغيرة ذات الموثوقية العالية. لا تحتاج إلى الذهاب إلى البورصات أو البنوك خارج الإنترنت، ولا تحتاج إلى ملء كميات كبيرة من الوثائق. كل ما عليك هو التسجيل في التطبيق لتتمكن من التداول عبر الإنترنت، مما يجعل الاستثمار أكثر سهولة وسرعة.

1. منصة Mitrade - منصة استثمار مريحة في الفوركس والأسهم الأمريكية وعقود الفروقات

Mitrade هو وسيط FX CFD منظم من قبل ASIC الأسترالية وCIMA في جزر كايمان. يمكنك الاستثمار في العملات الأجنبية والذهب والأسهم والمؤشرات والعملات المشفرة على المنصة. تتمثل أكبر ميزة في الراحة وسرعة فتح الحساب وتكاليف التداول المنخفضة. يمكنك فتح حساب بإيداع أدنى قدره 100 دولار، ويوفر عمولات صفرية وفروق أسعار منخفضة، مع رافعة مالية تصل إلى 200:1، مما يجعله مناسبًا للمضاربة قصيرة الأجل برأس مال صغير أو للمتداولين النشطين.

تمتلك Mitrade ميزات مثل وقف الخسارة، وجني الأرباح، وحماية الرصيد السلبي، مما يمنع خسائر رأس المال السلبية. ومع ذلك، يجب على المستثمرين الالتزام بالانضباط في التداول، وخاصةً في الأصول المالية المتقلبة (مثل BTC/USD)، حيث من الضروري دائماً إعداد وقف الخسارة وجني الأرباح.

توفر منصة Web و App للمعاملات، مما يجعل الإيداع والسحب مريحين. كمنتج CFD، يمكن إجراء معاملات ثنائية الاتجاه، مما يتيح لك إجراء صفقات طويلة وقصيرة بمرونة. ومع ذلك، نظرًا لارتفاع المخاطر، يُوصى بأن يقوم المبتدئون الذين ليس لديهم خبرة في التداول بالتسجيل أولاً في حساب تجريبي لفهم الأمور بشكل كاف.

منتجات الاستثمار: الفوركس، الذهب، المؤشرات، البيتكوين، عقود الفروقات على الأسهم الأمريكية

حد الاستثمار: الحد الأدنى للإيداع 50 دولار أمريكي

منصة التداول: ويب/ تطبيق iOS/ تطبيق أندرويد/ تطبيق سطح المكتب ( ويندوز/ macOS )

تقييم GooglePlay: 4.2 نقطة

الميزات:操作简单،0 رسوم

2. منصة Etoro - منصة استثمار شهيرة في الفوركس والأسهم الأمريكية وعقود الفروقات

eToro هي منصة لتداول العقود مقابل الفروقات مقرها إسرائيل، وتتمتع بحجم مستخدمين كبير، حيث تعمل في أكثر من 140 دولة ومنطقة. تتمثل أبرز ميزاتها في التداول الاجتماعي وميزة نسخ التداول، حيث يمكن للمستثمرين نسخ محافظ استثمارية لأشخاص آخرين مباشرة. تتيح المنصة الاستثمار في العملات الأجنبية والأسهم والعقود الآجلة للسلع والعملات الرقمية، ويمكن فتح حساب بإيداع أدنى قدره 200 دولار. eToro هي وسيط آمن، وتخضع لرقابة من قبل جهات تنظيم مالية رائدة تشمل أستراليا والمملكة المتحدة.

منتجات الاستثمار: أسهم أمريكية، صناديق ETFs، سلع، مؤشرات، عقود الفروقات على العملات الأجنبية

حد الاستثمار：200USD

منصة الاستثمار： ويب / تطبيق آي أو إس / تطبيق أندرويد

تقييم GooglePlay: 4.3 نقطة

الميزات: وظيفة التداول الاجتماعي ونسخ التداول

3. 第一證券 - منصة استثمار موثوقة في الأسهم الأمريكية بمبلغ قليل

شركة فيرستريد (Firstrade) هي واحدة من أبرز الوسطاء عبر الإنترنت في أمريكا، وتوفر واجهة باللغة الصينية. المنصة تقدم تداول الأسهم الأمريكية، وصناديق الاستثمار المتداولة، والخيارات، وتعتبر فيرستريد واحدة من أولى المنصات عبر الإنترنت التي قدمت صفر عمولة، وتتميز بتكاليف تداول منخفضة للغاية حيث أن جميع المنتجات بدون عمولة، بالإضافة إلى منصة تداول بديهية وبسيطة. نظرًا لانخفاض تكاليف التداول وعدم وجود حد أدنى لفتح الحساب، فهي مناسبة للمبتدئين والمتداولين النشطين.

منتجات الاستثمار: أسهم أمريكية، ETF، خيارات

حد الاستثماري: لا توجد قيود

منصة الاستثمار: ويب/ تطبيق iOS/ تطبيق أندرويد

تقييم GooglePlay: 4.8 نقطة

الميزات: تداول بدون رسوم، مناسب للمبتدئين

4. إنترأكتيف بروكرز - منصة استثمار الأسهم الأمريكية الصغيرة بتكاليف تداول منخفضة للغاية

إنترأكتيف بروكرز(IBKR) تأسست في عام 1978، وهي أكبر شركة صغيرة في أمريكا