خيارات الاستثمار البارزة لتقاعدك في 401k

تمثل صناديق الاستثمار المشتركة من إمباور فرصة جذابة للمستثمرين من جميع المستويات. مع أكثر من ثلاثة عقود من الخبرة، تقدم إمباور مجموعة متنوعة من أكثر من 50 صندوق استثمار مشترك تغطي فئات أصول واستراتيجيات استثمار مختلفة.

تدير شركة إمباور كابيتال مانجمنت أكثر من $120 مليار في الأصول، مما يدل على خبرتها في هذا القطاع. يضمن عملية العناية الواجبة الصارمة والشراكات الاستراتيجية مع مديري الاستثمار المعروفين أداءً ثابتًا وإدارة موثوقة للاستثمارات.

لقد اخترنا ثلاثة صناديق استثمار مشتركة من Empower ينبغي على المستثمرين النظر فيها على المدى الطويل:

1. صندوق تمويل القيمة الصغيرة (MXLSX)

هذا الصندوق يستثمر في أسهم الشركات ذات رأس المال الصغير. الخصائص الرئيسية:

• المدير الرئيسي: جوزيف ر. غاتز (منذ 30 ديسمبر 2000 1928374656574839201
• المراكز الرئيسية: رامبوس إنك )1,4%(، ويذر فورد إنترناشونال بي.إل.سي )1,2%(، فونتيير كورب )1,1%(
• العائد السنوي لمدة 3 سنوات: 19.3%
• العائد السنوي لمدة 5 سنوات: 7%
• نسبة النفقات الصافية: 1.09%
• تصنيف زاكز لصناديق الاستثمار المشتركة: #1

يبرز MXLSX بتركيزه على الشركات ذات القيمة السوقية الصغيرة، وهو قطاع قدم تاريخيًا إمكانيات نمو كبيرة. أداؤه القوي على المدى الطويل يجعله خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض لهذا القطاع من السوق.

2. تمكين صندوق نمو منتصف رأس المال T. Rowe Price )MXMGX(

هذا الصندوق يركز على أسهم الشركات ذات القيمة السوقية المتوسطة. التفاصيل الرئيسية:

• المدير الرئيسي: بريان و.ه. بيرغهاوس )منذ 30 يونيو 1997(
• المراكز الرئيسية: شركة Microchip Technology Inc )3,1%(، شركة Hologic, Inc. )3%(، شركة Ingersoll Rand Inc. )2,4%(
• العائد السنوي لمدة 3 سنوات: 7.4%
• العائد السنوي لمدة 5 سنوات: 8.7%
• نسبة النفقات الصافية: 1.02%
• تصنيف زاكز لصناديق الاستثمار المشترك: #2

يقدم MXMGX تعرضًا للشركات ذات رأس المال المتوسط مع إمكانيات نمو، وهي شريحة يمكن أن توفر توازنًا بين الاستقرار وفرص التوسع. يجعله أداؤه المستمر على المدى الطويل جذابًا للمستثمرين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم.

3. تمكين صندوق SecureFoundation المتوازن )MXSHX(

يستثمر هذا الصندوق في صناديق تحتية تركز على الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والأسهم. الميزات البارزة:

• المديرة الرئيسية: ماريا ل. مندلسبرغ )منذ 29 أبريل 2018(
• المراكز الرئيسية: صندوق مؤشر السندات Great West )34,4%(، مؤشر S&P500 Great West )21,1%(، Great West International )14,1%(
• العائد السنوي لمدة 3 سنوات: 5.2%
• العائد السنوي لمدة 5 سنوات: 5.2%
• نسبة النفقات الصافية: 0.53%
• تصنيف زاكز لصناديق الاستثمار المشتركة: #2

يوفر MXSHX خيارًا متوازنًا للمستثمرين الذين يبحثون عن مزيج من النمو والاستقرار. إن نهجه المتنوع ونسبة المصاريف المنخفضة تجعله خيارًا جذابًا لأولئك الذين يرغبون في استراتيجية استثمار أكثر تحفظًا.

لقد أثبتت هذه الصناديق أداءً قويًا نسبيًا ولديها رسوم أقل، مما يجعلها خيارات جذابة للمستثمرين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم مع صناديق الاستثمار المشتركة من Empower. عند النظر في هذه الصناديق، يجب على المستثمرين تقييم أهدافهم المالية بعناية، وتحملهم للمخاطر، وآفاق استثماراتهم لتحديد التركيبة الأكثر ملاءمة لاحتياجاتهم الفردية.