أستراليا تشدد قواعد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية: ما تحتاج لمعرفته

الهيئة المالية الأسترالية AUSTRAC قامت للتو بإسقاط قواعد جديدة لآلات الصرافة المشفرة، وهذا رد على شيء مثير للقلق إلى حد ما - موجة من الاحتيالات التي تستهدف المستثمرين الأكبر سناً.

القواعد الجديدة

إليك ما تغير:

• حد النقد: الحد الأقصى 5,000 AUD ($3,250) لكل معاملة
• مراقبة محسّنة: KYC أكثر صرامة وتتبع المعاملات
• متطلبات التحذير: تنبيهات احتيال إلزامية في كل ATM

هذه ليست ثابتة - تقول AUSTRAC إنها ستراجع وتعدل بناءً على البيانات الواقعية.

لماذا الآن؟ مشكلة الاحتيال حقيقية

الأرقام صادمة. بين يناير 2024 ويناير 2025، سجلت الشرطة الأسترالية 150 تقرير احتيال مرتبط بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، حيث بلغت الخسائر 3.1 مليون AUD ($2 مليون). لكن إليك المفاجأة: يعتقد قائد AFP غرايم مارشال أن هذا مجرد قمة الجليد - العديد من الضحايا لا يدركون حتى أنهم تعرضوا للاحتيال.

النمط الديموغرافي صارخ: 72% من جميع معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة من حيث القيمة تشمل مستخدمين فوق سن الخمسين، حيث تأثرت الفئة العمرية بين 60-70 عامًا بشدة من عمليات الاحتيال. هؤلاء ليسوا متداولين بارعين في التكنولوجيا - إنهم أشخاص يشترون العملات المشفرة من المتاجر ومحطات البنزين، وغالبًا ما يتم توجيههم في ذلك من قبل المحتالين.

ازدهار أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا ( وما يعنيه )

انتقلت أستراليا من 67 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في أغسطس 2022 إلى 1,819 اليوم—مما يجعلها ثالث أكبر مركز لجهاز صراف آلي للعملات المشفرة على مستوى العالم. المشغلون الثلاثة الكبار هم Localcoin (753 ATMs) و Coinflip (700) و Bitcoin Depot (182).

المشكلة؟ حدث هذا التوسع السريع أسرع من أن تتمكن الرقابة التنظيمية من اللحاق به. الآن، تلعب الهيئات التنظيمية دور اللحاق.

ماذا بعد؟

أشار الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC برندان توماس إلى أن البورصات التي تقبل النقد مقابل العملات المشفرة قد تواجه قيودًا مشابهة في المستقبل. الوكالة تعمل مع جهات إنفاذ القانون ومزودي أجهزة الصراف الآلي لتشديد الأمور.

الملخص: أصبحت أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في أستراليا أكثر تنظيمًا بشكل كبير. بالنسبة للمستهلكين، ربما يكون هذا خبرًا جيدًا. بالنسبة للمشغلين، يعني ذلك زيادة في تكاليف الامتثال.