الهند تشدد الرقابة على العملات الرقمية مع انتقال البورصات تحت مراقبة FIU

• تقوم وحدة المعلومات المالية (FIU) بمراجعة المعاملات المشفرة المرتبطة بعمليات الاحتيال، والاحتيال المالي، وشبكات المقامرة، والأنشطة الإجرامية الخطيرة.
• تم تغريم المنصات المشفرة غير الممتثلة بمبلغ ₹28 كرور في السنة المالية 2024–25 بسبب انتهاكات مكافحة غسيل الأموال.
• تبني السلطات حالياً معلومات استخبارية حول نقاط الارتكاز للمعاملات والأصول الرقمية عالية المخاطر.

تسرع الهند جهودها لتنظيم قطاع العملات الرقمية مع تصعيد وكالات التنفيذ تركيزها على مخاطر الجرائم المالية المرتبطة بالأصول الرقمية.

خلال السنة المالية 2024–25، سجلت 49 بورصة عملات رقمية رسمياً لدى وحدة المعلومات المالية، مما يمثل خطوة حاسمة نحو تشديد ضوابط مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

يعكس هذا التحرك إعادة ضبط تنظيمية أوسع حيث ترد السلطات على الأدلة المتزايدة على سوء استخدام العملات الرقمية وتوسع التدقيق عبر المنصات العاملة في البلاد.

كما أدى التحول التنظيمي إلى مناقشات أوسع داخل منظومة العملات الرقمية المحلية.

لفت منشور حديث على منصة X بواسطة الرئيس التنفيذي لشركة CoinDCX، سميت غوبتا، الانتباه إلى تصاعد بيئة الامتثال، حيث تعمل البورصات بشكل متزايد تحت إشراف FIU.

انتشر المنشور مع تصاعد أهمية التسجيل، والمراقبة، والتنفيذ كمواضيع مركزية في سياسة الهند للعملات الرقمية خلال السنة المالية.

تحذيرات FIU من مخاطر سوء الاستخدام

كشفت مراجعة تقارير المعاملات المشبوهة المقدمة من قبل منصات العملات الرقمية خلال السنة المالية 2024–25 عن أنماط متكررة من أنشطة عالية المخاطر، حسبما أفادت وكالة أنباء الهند (Press Trust of India).

وجد التحليل أن الأموال المشفرة مرتبطة بعمليات احتيال، وعمليات نصب، وشبكات المقامرة، والتحويلات غير المبلغ عنها، وسوء الاستخدام بين الأقران.

كما حددت FIU مخاطر أكثر خطورة، بما في ذلك الروابط مع خدمات الشبكة المظلمة، وتمويل الإرهاب، ومواد الاعتداء الجنسي على الأطفال.

المنصات تحت إشراف جهة تنظيمية واحدة

من بين الـ 49 منصة مسجلة، 45 منها مقرها في الهند، وأربع تعمل خارجياً.

على عكس العديد من الولايات القضائية حيث يتم تقسيم الرقابة على العملات الرقمية بين وكالات متعددة، حددت الهند وحدة المعلومات المالية (FIU)، التي تعمل تحت وزارة المالية، كسلطة واحدة مسؤولة عن مراقبة بورصات العملات الرقمية.

أشار قادة الصناعة إلى أن سوق العملات الرقمية في الهند أكثر تنافسية مما يُعتقد غالباً، مع وجود العديد من المنصات التي تتنافس على المستخدمين والسيولة.

ويؤكدون أن هذا البيئة التنافسية يمكن أن تدعم الابتكار، بشرط أن تكون التوقعات التنظيمية واضحة وتُطبق بشكل متسق على جميع اللاعبين.

شرح قواعد الامتثال

تصنف بورصات العملات الرقمية في الهند كمزودي خدمات الأصول الرقمية الافتراضية، وتخضع لقانون مكافحة غسيل الأموال منذ عام 2023.

كجزء من هذا الإطار، يُطلب من المنصات تقديم تقارير المعاملات المشبوهة، وتحديد مالكي المحافظ، وتتبع أنشطة جمع التبرعات بالرموز مثل عمليات الإطلاق على نمط الاكتتاب العام الأولي (IPO)، ومراقبة التحويلات بين المحافظ المستضافة وغير المستضافة.

بعد التسجيل، يجب على المنصات أيضاً الإفصاح عن علاقاتها المصرفية، وتعيين مسؤولي الامتثال، وإجراء تدقيقات داخلية، وتطبيق فحوصات العملاء بناءً على المخاطر، وفحص المعاملات مقابل قوائم العقوبات، وإجراء تقييمات مخاطر منتظمة.

يجب مشاركة جميع البيانات ذات الصلة مع وحدة المعلومات المالية لدعم الرقابة المستمرة.

التنفيذ والعقوبات

رافق التسجيل عمليات التنفيذ. خلال السنة المالية 2024–25، تم تغريم منصات العملات الرقمية التي فشلت في الالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال (AML) بمبلغ إجمالي قدره ₹28 كرور.

كما قامت FIU برسم خرائط لنقاط الارتكاز للمعاملات الإقليمية وتحديد الأصول الرقمية المرتبطة بشكل متكرر بالأنشطة غير المشروعة، مما يعزز قدرات المراقبة والمعلومات الاستخبارية الأوسع للحكومة.

نشر هذا المقال بعنوان “الهند تشدد الرقابة على العملات الرقمية مع انتقال المنصات إلى مراقبة FIU” على موقع CoinJournal.