اختراق خط الدفاع ضد الاحتيال بالعملات الافتراضية: 6 عمليات احتيال رئيسية تم الكشف عنها ودليل المساعدة الذاتية

سوق العملات الافتراضية نشط، لكن خطر الاحتيال لا يزال في الارتفاع. تستخدم مجموعات الاحتيال خصائص الأصول الرقمية والنقاط العمياء المعرفية لدى الجمهور لنسج طبقات من الروتينات. ستكشف هذه المقالة بشكل منهجي الحيل الشائعة لاحتيال العملات الافتراضية لمساعدة المستثمرين على بناء خط دفاع ضد الاحتيال.

ما هي أساليب الاحتيال الشائعة في السوق؟ تحليل معمق لست طرق رئيسية لاحتيال العملات الافتراضية

1. تبادلات وهمية - يتم إرسال التحويلات ولكن لا يمكن إخراجه

سيستخدم المحتالون منصات تداول مجهولة أو ينسخون مباشرة أسماء وواجهات المنصات المعروفة لارتكاب الاحتيال. في البداية، يمكنك الإيداع بنجاح، ولكن عندما ترغب في السحب، ستؤخر المنصة ذلك بأعذار مختلفة: طلب رسوم إضافية، فرض هامش، أو الادعاء بأن حجم التداول 10,000 دولار للسحب.

والأسوأ من ذلك، أنه بمجرد أن تتوقف عن الدفع، سيختفي المحتالون فورا. هذه المنصات الاحتيالية عادة لا توجد على جوجل، بل تروج لها من خلال تطبيقات المواعدة ووسائل التواصل الاجتماعي. المحتالون سيبنون علاقة ثقة معك قبل إرسال روابط ويب مزيفة لدفعك للكشف عن معلومات شخصية أو إجراء تحويلات احتيالية مباشرة.

2. مخططات بونزي وعمليات الاحتيال في ICO – فخاخ ذات مكافآت عالية للوعود الكاذبة

ما يسمى ب ICO (أول عرض للعملة الافتراضية)، وهو نسخة احتيالية تدعي أن عملة جديدة معينة “مربحة جدا”، طالما أنك تشترك مبكرا، يمكنك تحقيق عوائد ضخمة. عادة ما تستخدم مجموعات الاحتيال مجموعات الخط، أو مجموعات الاستثمار في فيسبوك، أو الإحاطات غير المتصلة لبناء صداقات معك أولا، ثم تستخدم عائد استثمار مبالغ فيه لتفكيك دفاعاتك.

أكثر التكتيكات ذكاء هي نموذج التسويق متعدد المستويات: حيث ينظمون صفوف تمثيل أدوار مزيفة مختلفة “الخطوط العليا والسفلى”، ويدعونك للاستثمار وجذب الأقارب والأصدقاء للانضمام، ويعد بالحصول على عمولات عالية. في الواقع، هذا النظام البيئي بأكمله مكتوب وموجه من قبل محتالين، وأصبح فقدان كل أموال المستثمرين الأدنى نهاية لا مفر منها. تظهر إحصائيات الصناعة أن ما يصل إلى 80٪ من مشاريع ICO حول العالم هي احتيالية.

3. التظاهر بأنني خدمة عملاء في التبادل - التحكيم كمحتال

قد تتلقى “خدمة العملاء” تدعي أنك موظف في البورصة، وتدعي أن حسابك قد تم تجميده بسبب عمليات غير قانونية أو تسجيل دخول غير شخصي. لكي “فك التجميد”، تحتاج إلى نقل المبلغ المحدد من العملة الافتراضية إلى حساب للتحقق خلال فترة زمنية محددة.

هذه الاستراتيجية تشبه الاحتيال المصرفي التقليدي - حيث يتنكر المحتالون كموظفين في البنوك ويطلبون من الضحايا تحويل الأموال إلى أجهزة الصراف الآلي لأسباب مختلفة. تذكر: موظفو التبادل الشرعي لن يتواصلوا معك أبدا لطلب نقل أو تقديم معلومات شخصية.

4. عمليات الاحتيال التي تباع بدون وصفة طبية (OTC) – فراغ تنظيمي لامركزي

التداول خارج البورصة (OTC) هو في الأساس معاملة مباشرة من نظير إلى نظير، وقد أصبح مركزا للاحتيال تحديدا بسبب غياب الإشراف والسيطرة الرسمية من طرف ثالث. المحتالون سينشرون معلومات عن شراء وبيع العملات الافتراضية على وسائل التواصل الاجتماعي وفيسبوك ومنتديات الاستثمار في لاين لدفعك لإجراء معاملات خاصة.

بمجرد أن تنقل المال أو العملة إلى الطرف الآخر، سيختفي الطرف الآخر دون أي أثر، لا دفع ولا عملات. نظرا لعدم وجود سجلات معاملات وشهود من طرف ثالث، بالكاد يمكنك متابعة الطلب.

5. ترويج عملة افتراضية مزيف - فخ استثماري غير واضح

السوق مليء بالعملات الهوائية والعملات البديلة، وتقوم مجموعات الاحتيال بتغليف هذه الرموز عديمة القيمة ك “مشاريع نجوم” للترويج. غالبا ما ينجذب الضحايا إلى وعود مغرية ويجهلون المشروع. تذكر المثل القديم: الفطيرة لا تسقط من السماء. أي استثمار في العملة الافتراضية يدعي أنه “ربح ثابت” و"حفظ رأس المال" يجب أن يكون يقظا.

6. منصات الاستثمار المزيفة ومواقع التصيد الاحتيالي - نقطة انطلاق تسرب المعلومات الشخصية

تبني مجموعات الاحتيال مواقع تصيد احتيالي تشبه تماما المنصات المعروفة، لكن هناك اختلافات طفيفة في الروابط أو روابط متجر التطبيقات. عندما يسجل المستخدمون في هذه المنصات المزيفة، يتم جمع معلوماتهم الشخصية بالكامل وتصبح أساسا للاحتيال اللاحق.

كيف تتعرف على إشارات المخاطر؟ 6 استراتيجيات وقاية رئيسية لمساعدتك على تجنب عمليات الاحتيال بالعملات الافتراضية

الاستراتيجية 1: التداول فقط في البورصات الكبيرة والرسمية

هناك العديد من منصات تداول العملات الافتراضية حول العالم، لكن يجب إعطاء الأولوية للمنصات ذات النطاق الكبير، ذات الشهرة العالمية، التي تأسست منذ فترة طويلة (على الأقل من سنتين إلى ثلاث سنوات) ولديها متوسط تداول يومي كبير. عادة ما تحتوي هذه البورصات على تدقيقات شاملة للأمنات، وآليات شفافة لحفظ الصندوق، وقنوات إيداع وسحب سريعة.

الاستراتيجية 2: لا تشارك أبدا في أي تداول خارج البورصة خارج الإنترنت

الترويج للاستثمار في مجموعات فيسبوك ومجموعات LINE، روابط فتح الحسابات التي يوفرها مستخدمو الإنترنت، والتحقق من المعلومات الشخصية المطلوبة من قبل خدمة العملاء - كلها إشارات احتيالية. تذكر مبدأ واحد: خدمة العملاء الرسمية لن تتواصل معك بشكل استباقي.

الاستراتيجية 3: المبتدئون يستثمرون فقط في العملات الافتراضية المعروفة ذات القيمة السوقية العشرة الكبرى

لا تلمس أي عملة افتراضية لم تسمع بها من قبل ويتم الترويج لها من قبل غرباء. قبل الاستثمار في مشروع مثل ICO، يجب أن تكون لديك القدرة على قراءة الأوراق التقنية وفهم القيمة العملية للتطبيق. بالنسبة للمبتدئين، من الآمن البدء بالعملات الرئيسية مثل BTC وETH.

الاستراتيجية 4: كن حذرا من “التوافق المزيف” في مجتمع استثمار العملات الافتراضية

حتى لو كان مجتمع الاستثمار في العملات الرقمية يضم عشرات الآلاف من الأعضاء، عليك أن تفهم أن معظم الحسابات النشطة قد تكون رؤوس وهمية يسيطر عليها المحتالون. سيخلقون وهما بأن “الجميع يكسب المال”، وهو في الواقع سيناريو احتيال ذاتي الإخراج والتمثيل الذاتي. مشاريع ذات حشود كبيرة ونقاشات حيوية ≠ المشاريع الآمنة.

الاستراتيجية 5: تأكد من أداء واجبك قبل الدخول

يجب أن يفهم: الورقة البيضاء للمشروع، آلية العملة، خصائص المعاملات، إعدادات أمان الحساب، وتحملك للمخاطر. بعد بحث دقيق، لن تخسر كل أموالك.

الاستراتيجية 6: طلب المساعدة الفورية من القنوات الرسمية عند مواجهة عمليات احتيال مشتبه بها

إذا بحثت في مصادر متعددة للمعلومات وما زلت غير قادر على اتخاذ قرار، لا تتردد في الاتصال مباشرة بخط مكافحة الاحتيال 165. لديهم خبرة واسعة في قضايا الاحتيال ويمكنهم مساعدتك في تحديد ما إذا كنت قد تعرضت للاحتيال.

كيف تنقذ نفسك بعد أن تتعرض للاحتيال؟ دليل الاستجابة للطوارئ لضحايا عمليات الاحتيال في العملات الافتراضية

السيناريو 1: لم يتم سحب الأموال بعد – وهو الوقت المثالي لتجميد طارئ

بمجرد اكتشاف خطأ في التحويل، اتصل فورا بخط مكافحة الاحتيال 165 واشرح الوضع بالتفصيل. سيقومون بإجراء “فخ طارئ” لك، حيث يجمدون أموالك في الحساب المخصص. ثم أبلغ فورا عن القضية إلى مركز الشرطة وتعاون مع التحقيق، وستحصل الأموال المجمدة على فرصة لاسترجاعها.

السيناريو 2: تم سحب الأموال – ابدأ بحل قانوني

إذا قام المحتال بسحب أموال أو تحويلها إلى حساب آخر، فعليك إلى:

1. اتصل بالشرطة فورا واحصل على سجل البلاغ
2. التعاون مع الشرطة في جمع الأدلة
3. المطالبة بالتعويض ضد أعضاء نقابة الاحتيال من خلال التقاضي المدني

لكن هذه هي الحقيقة: إذا لم تستطع الشرطة تتبع مصدر الأموال، أو إذا كانت المجموعة الاحتيالية قد أهدرت ولم يكن هناك أصول للتنفيذ، فلن يتم استرداد خسائرك بالكامل.

جهز قائمة كاملة بالأدلة

لتحسين احتمالية التعافي، يجب تنظيم المعلومات التالية:

• سجل المحادثة الكامل مع المحتال (لقطة شاشة أو تصدير)
• سجلات البنوك أو سجلات معاملات العملات الافتراضية للتحويلات إلى حسابات احتيالية
• عنوان محفظتك للعملة الافتراضية وعنوان الطرف الآخر
• لقطة شاشة لعنوان URL المزيف للمنصة المستخدمة في الإيداع
• جميع شهادات التحويل (يجب حفظ دولارات تايوان والعملات الافتراضية)

لماذا من الصعب جدا استرداد الأموال من الاحتيال على العملات الافتراضية؟

جوهر عمليات الاحتيال في العملات الافتراضية هو نفسه غيرها من عمليات الاحتيال المالية، باستثناء أن هدف الاحتيال هو أصولك الرقمية بدلا من النقود. ومع ذلك، فإن صعوبة الاسترداد أعلى بكثير من تلك التي يحدث في الاحتيال التقليدي، ويرجع ذلك أساسا إلى ثلاثة أسباب:

الخصوصية والطبيعة العابرة للحدود للبلوكشينالعملات الافتراضية مخزنة على تقنية البلوك تشين ولا تعتمد على المؤسسات المالية للعمل، لذا فإن التغطية التنظيمية محدودة. يمكن للمحتالين نقل عملتك الافتراضية إلى بورصة أو مزج خارجي خلال دقائق، مما يجعل من الصعب جدا تتبع مصدر الأموال.

عدم قابلية المعاملات للعكسية: بمجرد تأكيد معاملة العملة الافتراضية، لا يمكن عكسها، على عكس البنوك التقليدية التي يمكنها التقدم بطلب استرداد المبلغ. وهذا يعني أنه حتى لو قامت الشرطة بتجميد الحساب، لا يمكن إعادة العملة الافتراضية مباشرة إلى الضحية.

عيوب في الإشراف عبر المجالات: العملات الافتراضية تتعلق بالاختصاص القانوني لعدة دول، والتنسيق الدولي لإنفاذ القانون صعب، مما يصعب تتبع المحتالين عالميا حتى لو كانوا يعرفون هوية المحتال.

الاستثناء الوحيد: إذا اتصلت بالرقم 165 فور اكتشافك لعملية الاحتيال الخاصة بالاحتجاز الطارئ، ولم يسحب المحتال الأموال، يمكنك توقع استرداد معظم خسائرك من خلال تجميد الشرطة. لهذا السبب فإن عبارة “الوقت هو المال” تنطبق بشكل خاص في عمليات الاحتيال على العملات الافتراضية.

لذلك، الوقاية دائما أفضل من العلاج. رفع الوعي، والتحقق بعناية، والتداول فقط عبر القنوات الرسمية هي أكثر الطرق فعالية لحماية أصولك الافتراضية.