العملات الرقمية بالدولار والون: كيف أدى الفوضى النقدية في كوريا الجنوبية إلى زيادة غسيل الأموال

السلطات الجمركية في كوريا الجنوبية كشفت عن مخطط واسع لغسل العملات الرقمية كلف البلاد أكثر من 107 ملايين دولار. تم احتجاز ثلاثة مواطنين صينيين وتسليمهم إلى النيابة العامة للاشتباه في تحويل أصول العملات الرقمية عبر شبكة معقدة من القنوات غير المصرح بها. كانت الجماعة الإجرامية تعمل لمدة تقارب الأربع سنوات — من سبتمبر 2021 إلى يونيو 2025 — حيث حولت 148.9 مليار وون إلى أشكال مختلفة من الأصول وقامت بإخفاء آثار أنشطتها بعناية.

هذه القضية الجنائية ليست مجرد قصة إجرامية. فهي تسلط الضوء على نقطة ضعف حرجة في بنية الرقابة المالية في كوريا الجنوبية، حيث غياب إطار تنظيمي واضح لسوق العملات الرقمية حول البلاد إلى مكان مثالي للممارسات المالية غير القانونية.

آلية الغسل: من المحافظ إلى الحسابات البنكية

نظم المحتجزون عملية تظهر تزايد تعقيد طرق مكافحة مراقبة التمويل. وفقًا لإدارة الجمارك الرئيسية في سيول، استخدم المجرمون نظامًا متعدد المستويات لنقل الأموال. في البداية، كانوا يتلقون ودائع من العملاء عبر تطبيقات الدفع الشهيرة في الصين WeChat و Alipay. ثم، تم شراء العملات الرقمية على بورصات غير معروفة في عدة دول.

العنصر الرئيسي في المخطط هو استخدام المحافظ الرقمية داخل كوريا الجنوبية. كان المجرمون ينقلون الأصول تحديدًا إلى هنا، بدلاً من تحويلها مباشرة إلى العملة المحلية. هذا النهج أضاف مستوى إضافيًا من إخفاء الهوية. ثم، تم تحويل الأموال إلى وون كوري عبر العديد من الحسابات البنكية الداخلية. تشير السلطات إلى أن الجماعة كانت توزع الأموال بعناية بين عدة بنوك لتجنب تفعيل نظام الرقابة على التحويلات الكبيرة.

لتمويه مصادر الأموال، كانت الدولارات والون المغسولة تُعتمد كمصاريف قانونية. كان المجرمون يصرحون عن التحويلات كمدفوعات لعمليات تجميل للغرباء أو نفقات تعليم الطلاب في الخارج. هذه الفئات من النفقات تعتبر أقل اشتباهًا من قبل الرقابة المالية.

لماذا أدى فوضى العملات الرقمية إلى غسيل الأموال

تكشف هذه القضية عن مشكلة عميقة في سوق العملات الرقمية في كوريا الجنوبية. بسبب غياب إطار تنظيمي موحد وفرض قيود على تداول الأصول الرقمية، يُجبر المستثمرون المحليون على الاحتفاظ بكميات هائلة من العملات الرقمية على منصات خارجية. وفقًا لأحدث البيانات، يُقدر حجم العملات الرقمية التي يحتفظ بها الكوريون الجنوبيون خارج البلاد بمليارات الدولارات.

هذه الحالة تخلق بيئة مثالية للمجرمين. سوق العملات الرقمية غير المنظم بشكل كافٍ يعني أن البورصات غير المصرح بها يمكن أن تعمل في الظل. غياب قواعد واضحة لتحديد هوية المستخدمين (KYC) يسهل إنشاء حسابات وهمية. عندما تكون الأصول الرقمية خارج البلاد وتحت السيطرة المباشرة للجهات التنظيمية، يصبح نقل الأموال تقريبًا غير قابل للتتبع.

كما يلاحظ المحللون، ستستمر هذه المخططات طالما لم تكمل كوريا الجنوبية تطوير استراتيجية شاملة لتنظيم قطاع العملات الرقمية. أصبحت العملات الرقمية الأصل الاستثماري الرئيسي للعديد من الكوريين، لكن غياب قواعد واضحة يلعب دورًا في ذلك.

شبكة موزعة بدلاً من عقدة مركزية

الخاصية المميزة للقضية التي تم الكشف عنها هي أن المجرمين لم يستخدموا حسابًا مركزيًا واحدًا أو محفظة واحدة. بدلاً من ذلك، أنشأوا بنية موزعة — العديد من الحسابات في بنوك مختلفة، عدة محافظ رقمية، ومنصات غير مصرح بها متعددة. هذا صعّب عمل السلطات الرقابية.

ربما الأكثر إثارة في هذا التحقيق هو أن المجرمين اختاروا كوريا الجنوبية تحديدًا، على الرغم من (أو بفضل) مكانتها كمركز متطور للعملات الرقمية. هذا يدل على أن حتى الدول ذات المستوى العالي من الثقافة المالية، غياب التنظيم الواضح فيها يمكن أن يصبح نقطة ضعف، وليس ميزة.

وبحسب خبراء، فإن المخطط المعلن لغسل أكثر من 107 ملايين دولار و148.9 مليار وون هو مجرد قمة جبل الجليد. الجماعة التي تم الكشف عنها ربما كانت واحدة من العديد التي تستغل الثغرات في تنظيم العملات الرقمية في كوريا الجنوبية. يجب أن يكون هذا الأمر بمثابة إشارة لتسريع وضع قواعد ومعايير واضحة للرقابة على سوق العملات الرقمية في البلاد.