¡Fraude! Bancos nacionales continúan congelando cuentas de valores "Por favor, dirígete a la sucursal para desbloquear", dicen internautas: ¿quién paga por el incumplimiento de entrega?
A partir de septiembre, los bancos nacionales actualizarán nuevamente los estándares de control de fraudes, lo que ha provocado muchas quejas en línea de ciudadanos sobre el congelamiento de sus cuentas, incluidas cuentas de entrega de valores. (Resumen de la situación anterior: La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán convocó a los bancos a "no limitar los préstamos" para abrir el grifo de préstamos hipotecarios: no se puede rechazar a los ciudadanos bajo el artículo 72-2 de la Ley Bancaria) (Contexto adicional: Los banqueros desean reescribir la ley de monedas estables, grupos de cabildeo de criptomonedas se oponen: reprimir la innovación para debilitar la competencia) ¡No se escatiman esfuerzos contra el fraude! Recientemente, el gobierno ha intensificado su lucha contra el fraude, y los bancos nacionales también han seguido las directrices de la Comisión de Supervisión Financiera para aumentar el control de cuentas, pero en los últimos dos días han surgido quejas en línea de personas que han visto sus cuentas bloqueadas sin razón aparente. Uno de los internautas se quejó de que su cuenta de entrega de valores en Taiwán también fue congelada de repente, y el servicio al cliente le pidió que fuera a la sucursal más cercana para desbloquear su cuenta, lo que la dejó muy angustiada. Este internauta publicó en Threads su queja, mencionando que trabaja en Kenting y que necesita dos horas en auto para llegar a la sucursal más cercana. Si no puede desbloquear su cuenta de entrega antes de mañana por la mañana, teme que esto resulte en un incumplimiento de la entrega. Posteriormente, dado que el horario comercial de los bancos ya había terminado, después de múltiples llamadas al servicio al cliente, la sucursal accedió a ayudar a este internauta a desbloquear su cuenta en línea. Más internautas con cuentas congeladas. Este internauta también descubrió hoy que su cuenta de entrega fue congelada y no recibió ninguna notificación; la razón fue "la cuenta no ha sido utilizada por mucho tiempo", lo que lo hizo sentir muy enojado. Otro internauta también fue congelado debido a "la cuenta no ha sido utilizada durante mucho tiempo", por lo que al usar su tarjeta de débito para realizar un depósito, fue considerado un uso anómalo, y su cuenta fue congelada, necesitando ir a la sucursal para desbloquearla. Ayer, un usuario de Taiwán también tuvo su cuenta bloqueada; insistió en "enviar las cenizas de un ser querido a la sucursal para rezar por el difunto" y el servicio al cliente aceptó desbloquear su cuenta en línea. Muchos internautas, después de consultar, recibieron explicaciones del servicio al cliente de Taiwán que actualmente utilizan IA para evaluar riesgos y congelar cuentas automáticamente. Los bancos están implementando medidas contra el fraude y piden la comprensión de los clientes. Los estándares de control de riesgos bancarios han aumentado, y los usuarios de criptomonedas también deben tener cuidado. En los últimos años, los casos de fraude en Taiwán y las cantidades de dinero involucradas han alcanzado niveles récord. Muchos bancos han comenzado a implementar nuevas regulaciones para prevenir fraudes desde septiembre, siendo la más evidente la de "cuentas inactivas", es decir, cuentas que no han sido utilizadas durante mucho tiempo y cuya actividad financiera (incluida la falta de inicio de sesión en línea) puede llevar a un congelamiento automático de las funciones de transacción, lo que significa que no se pueden utilizar los servicios bancarios en línea y es necesario ir a una sucursal para desbloquear. Sin embargo, dado que cada banco tiene diferentes estándares de control de riesgos y no se publican los detalles, muchas cuentas de ciudadanos han sido congeladas simplemente porque el sistema las evaluó y decidió congelarlas automáticamente. Las razones principales para el congelamiento incluyen: cuenta inactiva por un largo tiempo / inicio de sesión en línea no realizado durante mucho tiempo / sin transferencias o depósitos por mucho tiempo / transferencias o depósitos grandes repentinamente después de un largo periodo de inactividad / inicio de sesión / transferencias / depósitos excesivamente frecuentes (común entre los traders de alta frecuencia) / transacciones financieras con cuentas de advertencia. Recientemente, muchos rumores han señalado que aquellos que realizan grandes transacciones en intercambios de criptomonedas también son un grupo sujeto a inspección especial para prevenir fraudes. En la medida de lo posible, si se necesita utilizar servicios bancarios nacionales, se recomienda realizar trámites en la sucursal y mantener un registro completo de las inversiones y transacciones.
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¡Fraude! Bancos nacionales continúan congelando cuentas de valores "Por favor, dirígete a la sucursal para desbloquear", dicen internautas: ¿quién paga por el incumplimiento de entrega?
A partir de septiembre, los bancos nacionales actualizarán nuevamente los estándares de control de fraudes, lo que ha provocado muchas quejas en línea de ciudadanos sobre el congelamiento de sus cuentas, incluidas cuentas de entrega de valores. (Resumen de la situación anterior: La Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán convocó a los bancos a "no limitar los préstamos" para abrir el grifo de préstamos hipotecarios: no se puede rechazar a los ciudadanos bajo el artículo 72-2 de la Ley Bancaria) (Contexto adicional: Los banqueros desean reescribir la ley de monedas estables, grupos de cabildeo de criptomonedas se oponen: reprimir la innovación para debilitar la competencia) ¡No se escatiman esfuerzos contra el fraude! Recientemente, el gobierno ha intensificado su lucha contra el fraude, y los bancos nacionales también han seguido las directrices de la Comisión de Supervisión Financiera para aumentar el control de cuentas, pero en los últimos dos días han surgido quejas en línea de personas que han visto sus cuentas bloqueadas sin razón aparente. Uno de los internautas se quejó de que su cuenta de entrega de valores en Taiwán también fue congelada de repente, y el servicio al cliente le pidió que fuera a la sucursal más cercana para desbloquear su cuenta, lo que la dejó muy angustiada. Este internauta publicó en Threads su queja, mencionando que trabaja en Kenting y que necesita dos horas en auto para llegar a la sucursal más cercana. Si no puede desbloquear su cuenta de entrega antes de mañana por la mañana, teme que esto resulte en un incumplimiento de la entrega. Posteriormente, dado que el horario comercial de los bancos ya había terminado, después de múltiples llamadas al servicio al cliente, la sucursal accedió a ayudar a este internauta a desbloquear su cuenta en línea. Más internautas con cuentas congeladas. Este internauta también descubrió hoy que su cuenta de entrega fue congelada y no recibió ninguna notificación; la razón fue "la cuenta no ha sido utilizada por mucho tiempo", lo que lo hizo sentir muy enojado. Otro internauta también fue congelado debido a "la cuenta no ha sido utilizada durante mucho tiempo", por lo que al usar su tarjeta de débito para realizar un depósito, fue considerado un uso anómalo, y su cuenta fue congelada, necesitando ir a la sucursal para desbloquearla. Ayer, un usuario de Taiwán también tuvo su cuenta bloqueada; insistió en "enviar las cenizas de un ser querido a la sucursal para rezar por el difunto" y el servicio al cliente aceptó desbloquear su cuenta en línea. Muchos internautas, después de consultar, recibieron explicaciones del servicio al cliente de Taiwán que actualmente utilizan IA para evaluar riesgos y congelar cuentas automáticamente. Los bancos están implementando medidas contra el fraude y piden la comprensión de los clientes. Los estándares de control de riesgos bancarios han aumentado, y los usuarios de criptomonedas también deben tener cuidado. En los últimos años, los casos de fraude en Taiwán y las cantidades de dinero involucradas han alcanzado niveles récord. Muchos bancos han comenzado a implementar nuevas regulaciones para prevenir fraudes desde septiembre, siendo la más evidente la de "cuentas inactivas", es decir, cuentas que no han sido utilizadas durante mucho tiempo y cuya actividad financiera (incluida la falta de inicio de sesión en línea) puede llevar a un congelamiento automático de las funciones de transacción, lo que significa que no se pueden utilizar los servicios bancarios en línea y es necesario ir a una sucursal para desbloquear. Sin embargo, dado que cada banco tiene diferentes estándares de control de riesgos y no se publican los detalles, muchas cuentas de ciudadanos han sido congeladas simplemente porque el sistema las evaluó y decidió congelarlas automáticamente. Las razones principales para el congelamiento incluyen: cuenta inactiva por un largo tiempo / inicio de sesión en línea no realizado durante mucho tiempo / sin transferencias o depósitos por mucho tiempo / transferencias o depósitos grandes repentinamente después de un largo periodo de inactividad / inicio de sesión / transferencias / depósitos excesivamente frecuentes (común entre los traders de alta frecuencia) / transacciones financieras con cuentas de advertencia. Recientemente, muchos rumores han señalado que aquellos que realizan grandes transacciones en intercambios de criptomonedas también son un grupo sujeto a inspección especial para prevenir fraudes. En la medida de lo posible, si se necesita utilizar servicios bancarios nacionales, se recomienda realizar trámites en la sucursal y mantener un registro completo de las inversiones y transacciones.