Guía de inversión en divisas: estrategias efectivas para 2025 y puntos para novatos

Conocimientos básicos sobre el mercado de divisas

El mercado de divisas es el mercado financiero más grande del mundo, con más de 6 billones de dólares en transacciones diarias. Este tamaño supera el volumen total de transacciones en los mercados de acciones y futuros, ofreciendo a los inversores muchas oportunidades de beneficio.

En el pasado, el comercio de divisas se realizaba principalmente por instituciones financieras y personas adineradas, pero los avances tecnológicos han permitido que los inversores individuales también puedan invertir en el mercado de divisas en línea. Actualmente, más del 30% del comercio diario de divisas es realizado por traders individuales, y la proliferación de productos derivados como futuros y contratos por diferencia (CFD) ha hecho que la participación de los inversores individuales aumente rápidamente.

Al igual que en la inversión en acciones, el mercado de divisas también ofrece muchas oportunidades de ganancias, pero es importante entender que los riesgos son altos. Según muchos datos, entre el 70 % y el 90 % de los inversores individuales experimentan pérdidas en el comercio de divisas. Esta guía explicará los fundamentos de la inversión en divisas (margen) para principiantes.

Tipos de inversión en divisas extranjeras

① Intercambio de moneda

El comercio de divisas es básicamente el intercambio de una moneda por otra. En la vida diaria, por ejemplo, cuando se cambia dinero por la moneda local durante un viaje a Japón, se está realizando una forma simple de "comercio de divisas".

② Depósito en moneda extranjera

Si los inversores desean intercambiar divisas para la protección de activos o la cobertura del riesgo cambiario, pueden abrir una cuenta de depósito en moneda extranjera en un banco y comprar o vender divisas. La inversión básica en divisas mediante la compra y venta de monedas se clasifica como "transacciones al contado". Los depósitos a plazo en moneda extranjera tienen diversas duraciones y, dado que tienen un alto volumen de transacciones, son adecuados para principiantes en inversiones en divisas, ya que presentan un bajo riesgo y retorno.

③ Transacciones de divisas con margen

El método de inversión con un riesgo y retorno relativamente altos es el "trading de divisas con margen", destinado a inversores con cierta experiencia en transacciones. El trading de divisas con margen tiene un umbral de entrada bajo, y si se tiene experiencia en operaciones de acciones, generalmente también se puede realizar el trading de divisas con margen. Lo que muchas personas llaman "trading de divisas", analiza el mercado de divisas, predice las tendencias de los tipos de cambio y obtiene ganancias de la diferencia de compra y venta.

Los inversores pueden abrir una cuenta en bancos o corredores de divisas y comenzar el comercio de divisas con margen depositando un margen determinado. El monto mínimo de depósito varía según el corredor. La mayoría de las principales plataformas de negociación tienen un monto mínimo de depósito de $50 y admiten el comercio de más de 60 pares de divisas. Las relaciones de apalancamiento comúnmente ofrecidas son 1:100, 1:200, 1:500, etc.

Las ventajas del comercio de divisas con margen son un bajo importe mínimo de depósito, la posibilidad de operar las 24 horas y la flexibilidad de operar en ambas direcciones, tanto de compra como de venta.

Uso adecuado del apalancamiento en divisas extranjeras y márgenes

Se considera que la principal razón por la que muchos inversores principiantes sufren pérdidas radica en el uso inapropiado del apalancamiento y el margen. **Es importante entender que "el apalancamiento no solo amplifica las ganancias y las pérdidas, sino que también aumenta el miedo y la codicia de los inversores". Para convertirse en un profesional de la inversión en divisas, se requiere un aprendizaje sistemático y una capacitación adecuada.

¿Qué es el apalancamiento?

En el mercado de divisas, al utilizar apalancamiento, es posible construir y gestionar posiciones más grandes con menos capital, logrando así "grandes operaciones con poco capital". Este método permite maximizar el potencial de rentabilidad de los fondos propios.

Por ejemplo, si un corredor de divisas ofrece un apalancamiento de 20:1, los inversionistas pueden construir posiciones que son 20 veces el saldo de su cuenta. Si desean comprar 40,000 unidades de EUR/USD, pueden abrir una posición con solo 2,000 euros.

¿Qué es el margen de divisas?

El margen de divisas es un derivado financiero que nació en la década de 1970. Los inversores depositan una cantidad fija de fondos en una cuenta de trading y pueden operar con una cantidad varias veces mayor a su capital depositado, utilizando el apalancamiento proporcionado por el bróker.

El margen se muestra normalmente como un porcentaje del valor total de la posición. Muchos corredores de divisas ofrecen márgenes del 2%, 5%, 25%, etc. Por otro lado, el apalancamiento se expresa normalmente en proporciones como 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1, etc.

▶ 50:1: Puedes abrir una posición de hasta 50 dólares con un capital inicial de 1 dólar. Por ejemplo, con 500 dólares puedes realizar operaciones de hasta 25,000 dólares.

▶ 100:1: Es la proporción de apalancamiento típica ofrecida en cuentas estándar. Por ejemplo, con un capital de 2,000 dólares, es posible realizar operaciones de divisas de hasta 200,000 dólares.

▶ 200:1: Es la relación de apalancamiento típica de una cuenta mini. En muchos corredores, el margen mínimo para esta cuenta es de 500 dólares.

▶ 400:1: Con esta proporción, se pueden realizar transacciones de hasta 400 dólares por cada dólar. Muchos corredores ofrecen este apalancamiento en cuentas mini.

Ventajas y desventajas de la inversión en divisas

En comparación con otros mercados financieros, el mercado de divisas tiene alta liquidez y está abierto las 24 horas. A continuación se resumen sus ventajas y desventajas:

Ventajas de la inversión en divisas

• Transacciones bidireccionales: Puedes tomar posiciones de compra (largas) y posiciones de venta (cortas), lo que brinda la oportunidad de obtener ganancias sin importar la dirección del mercado.

• Negociación disponible las 24 horas: El mercado de divisas está abierto las 24 horas, por lo que puede ajustar su estrategia de negociación en cualquier momento.

• Alta apalancamiento: En el mercado de divisas, se puede utilizar un apalancamiento de hasta 200 veces el capital, y como la unidad mínima de negociación es pequeña, se pueden realizar transacciones flexibles.

• Bajos costos de transacción: La estructura de negociación extrabursátil (OTC) del mercado de divisas reduce significativamente las tarifas de transacción, por lo que no es necesario pagar comisiones por transacción.

• Profundidad del mercado y alta liquidez: El comercio de divisas es un mercado global y, dado que los datos y las condiciones del mercado son públicos, tiene una alta profundidad y liquidez, lo que lo hace menos susceptible a manipulaciones artificiales.

Desventajas de la inversión en divisas

• Alto riesgo: El mercado de divisas tiene la característica de apalancamiento, lo que significa que los inversores pueden perder todo su capital.

• El impacto de las noticias es grande: El mercado de divisas depende en gran medida de datos económicos, eventos políticos y políticas de bancos centrales, los cuales son difíciles de predecir y cambian rápidamente.

• Presión psicológica alta: El comercio de divisas depende en gran medida del juicio propio, y el mercado presenta una alta volatilidad con cambios rápidos. Se requiere conocimiento especializado, y los inversores deben tomar decisiones de manera continua y soportar una gran presión psicológica.

Guía de selección de monedas para principiantes

En el mundo hay aproximadamente 180 tipos de divisas, y en función de las características de cada moneda nacional, se pueden clasificar en las siguientes 4 tipos de transacciones de divisas:

● Monedas de política: La tendencia de las monedas se determina principalmente por las políticas del país y las fluctuaciones económicas (ejemplo: dólar estadounidense, euro)

● Moneda de activo seguro: Se utiliza para la evasión de riesgos en el comercio internacional y los mercados financieros (ejemplo: yen japonés, franco suizo)

● Moneda del producto: La moneda del país se ve afectada por la exportación de productos principales (ejemplo: dólar australiano, rublo ruso)

● Monedas de mercados emergentes: están sujetas a un estricto control gubernamental y son relativamente estables (ejemplo: yuan chino)

Se recomienda a los principiantes en el comercio de divisas que comiencen a operar con los primeros 3 tipos de divisas.

Cómo elegir una plataforma de trading de divisas extranjeras

Es importante elegir una plataforma regulada al realizar inversiones en divisas extranjeras. Actualmente, hay organismos gubernamentales que supervisan estrictamente a los brokers en países de todo el mundo. Por ejemplo, algunos de los organismos de supervisión más conocidos a nivel mundial son:

• Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA)
• Comisión de Inversiones de Valores de Australia (ASIC)
• Asociación Nacional de Futuros (NFA)
• Regulación de los mercados de instrumentos financieros de la UE (MiFID)
• Hay organismos como la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC)

Estrategias efectivas de trading de divisas para 2025

1. Factores que influyen en la variación de los precios de divisas

Los factores que afectan la fluctuación de los precios del mercado de divisas son diversos. Por ejemplo, se pueden mencionar la situación política mundial, los cambios en las tasas de interés, las fluctuaciones del mercado de valores y las tendencias económicas. Además, los participantes del mercado incluyen instituciones comerciales, bancos de inversión, fondos de cobertura, gobiernos, organizaciones internacionales e inversores individuales, todos los cuales proporcionan suficiente liquidez y oportunidades de inversión en el mercado de divisas. Los inversores deben investigar los fundamentos del mercado y prestar atención a las noticias y eventos para comprender las tendencias de las monedas.

Según los datos recientes, las estrategias como el trading de tendencias, el swing trading y las estrategias de cobertura están siendo destacadas como estrategias efectivas para 2025. En particular, se está enfatizando la gestión de riesgos utilizando técnicas de stop loss.

2. Posibilidad de grandes transacciones con una pequeña inversión

En la inversión en divisas, se puede realizar transacciones más grandes en el mercado con menos capital al aprovechar el apalancamiento. Los inversores pueden obtener beneficios comprando (posición larga) cuando la moneda está en alza, o vendiendo (posición corta) cuando la moneda está en baja. El comercio bidireccional ayuda a sobrellevar los mercados bajistas y también permite encontrar puntos de beneficio en mercados altamente volátiles.

3. La gestión adecuada del apalancamiento es la clave del éxito

El apalancamiento amplifica no solo las ganancias y las pérdidas, sino también el miedo y la codicia del inversor. Para convertirse en un verdadero profesional, se requiere un aprendizaje y entrenamiento sistemático a largo plazo. Al comenzar a operar, los principiantes deben prestar especial atención a la gestión de la relación de apalancamiento.

Según la base de conocimientos, las estrategias efectivas para 2025, como el comercio diario (day trading) y las estrategias de comercio semanal, seguirán siendo populares, y la disciplina y la gestión de riesgos son la clave del éxito.

4. Comienza con un tamaño de transacción pequeño

Una de las grandes características de la inversión en divisas extranjeras es que se puede comenzar a operar con una pequeña cantidad de capital. Esto permite iniciar las operaciones con un riesgo bajo, acumular experiencia en el trading y reducir la carga.

5. Establecer un plan de trading y seguir la estrategia.

Es importante no cambiar con frecuencia la estrategia de trading. Sin embargo, recuerde que la estrategia de inversión en divisas no siempre es constante. Cuando las tendencias del mercado cambian y se observan desarrollos desfavorables, debe cambiar la estrategia en el momento adecuado.

6. La importancia de realizar beneficios y cortar pérdidas a tiempo

Es importante establecer puntos de entrada y salida claros. Por ejemplo, deberías tomar ganancias cuando hayas obtenido un 20% de beneficio, independientemente de cómo esté el mercado, y retirarte una vez que hayas alcanzado tu objetivo para esperar la próxima oportunidad.

7. Comprensión de riesgos y comenzar con una cuenta demo

Los principiantes en la inversión en divisas deben comprender a fondo los riesgos y comenzar a practicar el comercio de divisas con una cuenta de demostración. La cuenta de demostración permite a los principiantes practicar diferentes estrategias de comercio y profundizar su comprensión del comercio de divisas. Ayuda a evitar pérdidas después de entrar en el comercio real.

Puntos básicos de la inversión en divisas extranjeras

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