Guía de cálculo y uso del Retorno de la inversión (ROI)

¿Qué es ROI?

El retorno de la inversión (ROI) es un indicador financiero utilizado para medir la eficiencia y la rentabilidad de una inversión. Es la relación entre las ganancias obtenidas de la inversión y el monto invertido, que generalmente se expresa como un porcentaje. Se utiliza ampliamente no solo para las decisiones financieras personales, sino también para comparar la rentabilidad de las empresas y la eficiencia de diferentes inversiones.

Método de cálculo del ROI

El ROI, dicho de manera simple, es el porcentaje que se obtiene al dividir la ganancia neta de la inversión por el total de la inversión. La ganancia neta es el beneficio o la pérdida neta que se obtiene al restar el costo de la inversión de los ingresos de la inversión.

fórmula de cálculo:

ROI(%) = (ganancia neta/inversión) × 100%

Un ejemplo sencillo sería comprar acciones por 1 millón de yenes y venderlas por 1.3 millones de yenes, el ROI sería (130万-100万)/100万=30%. En la realidad, la composición de ingresos y costos no es tan simple.

Ejemplos prácticos de ROI

Cálculo del ROI de inversión en acciones

Por ejemplo, si compras 1000 acciones a 10 dólares cada una y las vendes a 12.5 dólares cada una un año después, además de recibir 500 dólares en dividendos durante ese tiempo. Si la comisión de transacción fue de 125 dólares:

Ingresos totales=$12.5×1000+$500=$13000 Costos totales=$10×1000+$125=$10125 Beneficio neto=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

cálculo del ROI de publicidad

ROI=(ventas-coste de productos)/coste de productos

Ejemplo: costo de producción del producto $100, precio de venta $300, se venden 10 unidades a través de publicidad, costo de publicidad $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

En la industria, cuando se dice "ROI", en realidad a menudo se refiere a ROAS, por lo que se debe tener cuidado.

Diferencias entre ROI y ROAS

Fórmula para calcular el ROAS (retorno de la inversión en publicidad): ROAS=Ingresos de publicidad/costo de publicidad

Mientras que el ROI mide las ganancias, el ROAS mide los ingresos. Además, el ROAS solo considera el costo de la publicidad y no incluye otros costos.

En el ejemplo anterior: ROAS=($300×10)/$500=600%

Tasa de rendimiento de inversión anualizada (Annualized ROI)

Es un indicador que tiene en cuenta el elemento del tiempo y refleja también el efecto del interés compuesto.

Fórmula: ROI anual(%)=[(Tasa de retorno total+1)^(1/número de años)-1]×100%

Ejemplo:

• A inversión: 100% de retorno total en 2 años
• Inversión B: 200% de rentabilidad total en 4 años

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

Se puede determinar que A tiene un ROI anual más alto, por lo tanto, es más rentable.

Consejos para la optimización del ROI

Para aumentar el ROI, hay que aumentar las ganancias o reducir los costos. Si se trata de inversiones en acciones, se puede mejorar el ROI eligiendo acciones con altos dividendos y utilizando una correduría de bajo costo.

Sin embargo, la forma más directa es elegir activos de inversión con alto ROI. Generalmente, el tamaño del ROI es: criptomonedas・divisas > acciones > índices・fondos > bonos en ese orden.

Sin embargo, las inversiones con alto ROI tienden a tener un gran riesgo, por lo que es necesario considerar otros indicadores como la volatilidad y el PE ratio.

Método de inversión con alto ROI

1. CFD Trading - Debido a que puedes tomar grandes posiciones con un pequeño margen, existe la posibilidad de que el ROI sea alto. Por ejemplo, si operas con un margen del 20% y obtienes una ganancia de 500 dólares, tendrás un ROI del 25%.

2. Trading de margen en divisas - Disponible para operar las 24 horas, con oportunidades de ganancias en ambas direcciones, y la rentabilidad puede superar el 30%.

3. Inversión en oro - Tiene funciones de preservación y aumento de valor, y es popular como activo seguro.

4. Inversión en acciones - El mercado de acciones de EE. UU. ha mostrado un ROI promedio anual de más del 12% en los últimos 200 años.

Puntos a tener en cuenta al usar ROI

1. No considera el tiempo - El ROI por sí solo no puede reflejar las diferencias en el período de inversión.

2. Cuanto mayor sea el ROI, mayor será el riesgo - Si se juzga solo por el ROI sin una evaluación de riesgos, es posible que los resultados sean diferentes a los esperados.

3. Posibilidad de que el ROI esté sobreestimado - Si no se incluyen todos los costos previstos, el ROI se exagerará.

4. Enfatizar únicamente los beneficios financieros - No se reflejan otras ventajas como los beneficios sociales y ambientales.

La inversión conlleva riesgos. Los CFD son productos que tienen un alto efecto de apalancamiento y existe la posibilidad de perder todo el capital. No son adecuados para todos los inversores, por lo que debe realizar un juicio de inversión cuidadoso.