Opciones de Inversión Destacadas para tu Jubilación en 401k

Los fondos mutuos de Empower representan una oportunidad atractiva para inversores de todos los niveles. Con más de tres décadas de experiencia, Empower ofrece una gama diversa de más de 50 fondos mutuos que cubren diferentes clases de activos y estrategias de inversión.

Empower Capital Management gestiona más de $120 mil millones en activos, lo que demuestra su experiencia en el sector. Su riguroso proceso de diligencia debida y sus alianzas estratégicas con gestores de inversión de renombre garantizan un rendimiento constante y una administración fiable de las inversiones.

Hemos seleccionado tres fondos mutuos de Empower que los inversores deberían considerar para el largo plazo:

1. Empower Small Cap Value Fund (MXLSX)

Este fondo invierte en valores de renta variable de empresas de pequeña capitalización. Características principales:

• Gestor principal: Joseph R. Gatz (desde el 30 de diciembre de 2000)
• Principales posiciones: Rambus Inc. (1,4%), Weatherford International plc (1,2%), Vontier Corp (1,1%)
• Rendimiento anualizado a 3 años: 19,3%
• Rendimiento anualizado a 5 años: 7%
• Ratio de gastos netos: 1,09%
• Clasificación Zacks de Fondos Mutuos: #1

El MXLSX se destaca por su enfoque en empresas de valor de pequeña capitalización, un segmento que históricamente ha ofrecido un potencial de crecimiento significativo. Su sólido rendimiento a largo plazo lo convierte en una opción atractiva para inversores que buscan exposición a este sector del mercado.

2. Empower T. Rowe Price Mid Cap Growth Fund (MXMGX)

Este fondo se centra en valores de renta variable de empresas de mediana capitalización. Detalles clave:

• Gestor principal: Brian W.H. Berghuis (desde el 30 de junio de 1997)
• Principales posiciones: Microchip Technology Inc (3,1%), Hologic, Inc. (3%), Ingersoll Rand Inc. (2,4%)
• Rendimiento anualizado a 3 años: 7,4%
• Rendimiento anualizado a 5 años: 8,7%
• Ratio de gastos netos: 1,02%
• Clasificación Zacks de Fondos Mutuos: #2

El MXMGX ofrece exposición a empresas de mediana capitalización con potencial de crecimiento, un segmento que puede proporcionar un equilibrio entre estabilidad y oportunidades de expansión. Su consistente rendimiento a largo plazo lo hace atractivo para inversores que buscan diversificar sus carteras.

3. Empower SecureFoundation Balanced Fund (MXSHX)

Este fondo invierte en fondos subyacentes centrados en valores de renta variable y renta fija. Características destacadas:

• Gestora principal: Maria L. Mendelsberg (desde el 29 de abril de 2018)
• Principales posiciones: Great West Bond Index Fund (34,4%), Great West S&P500 Index (21,1%), Great West International (14,1%)
• Rendimiento anualizado a 3 años: 5,2%
• Rendimiento anualizado a 5 años: 5,2%
• Ratio de gastos netos: 0,53%
• Clasificación Zacks de Fondos Mutuos: #2

El MXSHX proporciona una opción equilibrada para inversores que buscan una combinación de crecimiento y estabilidad. Su enfoque diversificado y su bajo ratio de gastos lo convierten en una opción atractiva para aquellos que desean una estrategia de inversión más conservadora.

Estos fondos han demostrado un rendimiento comparativamente sólido y tienen comisiones más bajas, lo que los convierte en opciones atractivas para los inversores que buscan diversificar sus carteras con fondos mutuos de Empower. Al considerar estos fondos, los inversores deben evaluar cuidadosamente sus objetivos financieros, tolerancia al riesgo y horizonte de inversión para determinar la combinación más adecuada para sus necesidades individuales.