Al otro lado del teléfono, de repente se escuchó: "Hola, aquí está la Oficina de Seguridad Pública de XX, necesitamos verificar tus transacciones bancarias recientes..."

Con el teléfono en la mano, incluso un veterano del mundo de las criptomonedas probablemente sentirá un escalofrío en su corazón. ¡No entres en pánico! Cuanto más crítica sea la situación, más debes mantener la calma. La siguiente estrategia de respuesta puede ayudarte a investigar sin caer en trampas por ti mismo:

**Estrategia uno: Definir los límites legales, no dejes que te echen la culpa**

Si la policía te pregunta si la transacción es legal, recuerda este marco de respuesta: "La compra y venta de criptomonedas entre particulares no es ilegal, pero si hay problemas con la fuente de los fondos, el usuario debe asumir la responsabilidad correspondiente."

La clave es transmitir un mensaje: eres un inversor ordinario que realiza transacciones normales en una plataforma legítima, no un criminal. Habla con sinceridad, pero mantén una postura clara.

**Estrategia dos: ante una solicitud de reembolso, la comunicación es más importante que la confrontación**

Si la policía te informa que los fondos que has recibido pueden estar involucrados en un caso y te pide que los devuelvas, no te pongas emocional. Puedes expresar lo siguiente: "Entiendo completamente la necesidad de la investigación y colaboraré en todo lo que pueda."

A continuación, proporcione activamente registros de transacciones, comprobantes de transferencia, capturas de pantalla de chats y cualquier material que pueda demostrar la autenticidad de la transacción. Cuanto mayor sea la cooperación, más rápido se resolverá el problema y se podrá evitar en la mayor medida posible que otras cuentas se vean afectadas. ¿Se niega a cooperar? Un pequeño problema puede convertirse en un gran lío.

**Estrategia tres: Es importante entender la lógica de procesamiento y tratar cada caso de manera diferente**

Aquí hay un punto de distinción clave:
- Si se determina que participó directamente en actividades ilegales, todas las cuentas asociadas pueden ser congeladas;
- Si solo se reciben fondos problemáticos de manera involuntaria en una transacción normal, generalmente solo se congela la cuenta involucrada.

Recuerda el principio fundamental: cooperar activamente con la investigación no dejará antecedentes, pero si te niegas a cooperar, la naturaleza cambiará y las medidas a tomar también se intensificarán.

**Por último, hablemos de algo real:**

El comercio de criptomonedas no es un juego, cada transacción puede tener trampas ocultas. Es fundamental desarrollar el hábito de las "tres verificaciones":
- ¿La otra parte ha verificado su identidad?
- ¿Es clara la ruta de los fondos?
- ¿Cuál es la seguridad de la dirección de la billetera?

En este mercado, vivir más tiempo siempre es más importante que ganar rápido. Protege tu capital y no dejes que tu cuenta se convierta en un centro de transferencia de dinero sucio.