¿Te ha llamado la policía para preguntar sobre tus transacciones con criptomonedas? No te asustes, estos tres consejos te ayudarán a manejar la situación con calma

A mediodía recibí una llamada de un número desconocido. Tras identificarse, la persona fue directa al grano: preguntar sobre operaciones con monedas virtuales.

Sinceramente, incluso los veteranos del sector sienten el pulso acelerarse en estos momentos. Pero cuanto más nervioso estés, más fácil es cometer errores. Si mantienes la calma y sigues estos puntos clave, normalmente todo se resolverá sin problemas:

**Punto clave 1: La operación en sí misma no es ilegal, aclara esto primero**

Si te preguntan si tu operación es legal, puedes responder con claridad:
«La compraventa de monedas virtuales entre particulares no es en sí misma ilegal, pero si el origen de los fondos es problemático, el usuario debe asumir la responsabilidad correspondiente.»

Lo fundamental es que el interlocutor entienda que tú solo realizas operaciones normales a través de canales legales o entre particulares, y que no participas en ninguna actividad ilícita.

**Punto clave 2: Si te piden que devuelvas el dinero, no te dejes llevar por las emociones**

Si los agentes te informan de que puede haber problemas con los fondos recibidos y que debes devolverlos, lo más importante es mantener la calma y comunicarte de manera racional. Puedes contestar así:
«Colaboraré plenamente con la investigación y seguiré el procedimiento establecido.»

A continuación, ofrece de forma proactiva todos los registros de la operación, justificantes de transferencia y cualquier otra prueba relevante. Cuanta más colaboración muestres, antes se resolverá el problema y menos probable será que se vean afectados otros de tus cuentas. Si te resistes y no colaboras, podrías agravar una cuestión menor.

**Punto clave 3: La forma de proceder depende del caso concreto, pero la colaboración siempre es esencial**

Aquí es importante distinguir:

Si se determina que has participado directamente en actividades ilegales, todas tus cuentas pueden verse afectadas.
Pero si solo realizaste una operación normal y recibiste fondos problemáticos sin saberlo, normalmente solo se tomará medidas sobre la cuenta receptora.

Lo más importante: colaborar activamente en la investigación no te dejará ningún antecedente negativo. Si te niegas a colaborar, la situación cambia radicalmente y las medidas serán mucho más estrictas.

**Por último, unas palabras**

En el mundo de las criptomonedas, cada transferencia implica riesgos ocultos. Antes de operar, asegúrate de hacer estas «tres comprobaciones»:

Verifica si tu contraparte es de fiar (lo ideal es que esté verificada con nombre real)
Verifica si los fondos tienen un origen limpio
Verifica si la dirección de la cartera es segura

En este sector, la seguridad siempre es más importante que el dinero rápido. Protege bien tu monedero y no te dejes arrastrar a problemas sin querer.