Por mucho que sean bonitos los números en la cuenta, si no salen, solo es una cadena de código.

Un colega mío cerca de aquí, su capital se multiplicó por diez, y cuando quiso retirar para celebrar, su tarjeta bancaria fue directamente congelada. Esperó tres meses, y el servicio de atención al cliente solo le decía: "Supuesto en investigación". Él no hizo nada, ni se involucró en proyectos grises ni lavado de dinero, simplemente su forma de retirar no fue adecuada y así quedó atrapado.

¿Suena esto muy extraño? En realidad, el 90% de los que juegan con criptomonedas podrían verse afectados.

Los errores más comunes: recibir dinero sucio en transacciones fuera de la plataforma y ser congelados; transferencias de grandes cantidades recibidas y enviadas en segundos, el sistema las marca como anomalías; usar la tarjeta principal para depositar y retirar fondos, y si la bloquean, no puedes ni pagar la hipoteca.

¿Entonces qué hacer?

Elegir plataformas grandes y con un control de riesgos estricto en realidad es una buena idea, al menos así evitas fondos problemáticos. Actualmente, USDT es un objetivo principal de vigilancia, lo mejor es convertirlo a BTC o ETH y luego retirar, eso aumenta mucho la seguridad.

Hazte una tarjeta bancaria solo para depósitos y retiros. Lo mejor es que sea de un banco pequeño, no mezcles con tu tarjeta de sueldo o de hipoteca, si se congela, no arruinará tu vida de inmediato.

No muevas el dinero en cuanto llegue, espera 24 horas antes de actuar. Entrar y salir rápidamente en el sistema puede parecer sospechoso. Esperar un día puede evitar muchos problemas. Además, intenta hacer las operaciones durante el día, preferiblemente en días laborales; las transferencias en medianoche o fines de semana son más propensas a ser vigiladas.

Si te congelan la cuenta, no te preocupes.

Espera dos o tres días; a veces es una detección errónea del sistema y se soluciona solo. Si no se resuelve, contacta con el banco y averigua cuál entidad lo ha congelado y por qué. Ten a mano registros de transacciones en la cadena, capturas de pantalla de transferencias y otras pruebas, colabora explicando la situación, y no hagas parecer que estás escondiendo algo.

Al final, en el mundo de las criptomonedas solo hay una regla fundamental: solo cuando el dinero está seguro en tu bolsillo, realmente has ganado.