La ganancia visible pero que no se puede retirar, esa es la sensación más incómoda en el mundo de las criptomonedas.

Hace unos días, el fan 小王 me llamó por teléfono a las 2 de la madrugada, su voz temblaba: "Hermano mayor, estoy acabado, después de retirar 30万U, el banco mostró directamente 'Transacción fuera de horario suspendida', y el dinero quedó atrapado allí sin poder moverse." Él no hizo nada ilegal, solo una transacción normal fuera de la plataforma, pero fue afectado por la cadena de fondos de un estafador.

Esta sensación de frustración es mucho peor que ver la cuenta caer un 50%. La caída del mercado puede recuperarse lentamente, pero ¿y si el retiro está congelado? Entonces, ¡la sangre realmente no puede fluir! Estos años en el mundo de las criptomonedas me han enseñado que: ganar dinero es solo el comienzo, la verdadera prueba es si puedes poner ese dinero en tu bolsillo de forma segura.

**¿Por qué el dinero se "congela"?**

Muchos piensan que mientras la plataforma no cierre, todo está bien. Pero el camino desde la plataforma hasta la tarjeta bancaria está lleno de trampas.

Primero, el sistema de control de riesgos del banco. Ahora, los grandes bancos son muy cautelosos con las transacciones relacionadas con activos criptográficos. Solo detectan alguna anomalía en el flujo y, de inmediato, congelan la cuenta. Sin preguntar.

Luego, está el problema del dinero sucio en las transacciones fuera de la plataforma. Algunos estafadores lavan dinero a través de OTC. Si por mala suerte recibes fondos relacionados con un caso, toda la cadena de cuentas involucradas será afectada y congelada colectivamente. Esa es la víctima más inocente.

También están las razones del lado de la plataforma: mantenimiento del sistema, congestión en la red blockchain, cuentas marcadas por control de riesgos, verificación de identidad fallida, etc. Todo esto puede bloquear tu retiro.

Por eso siempre digo: ganar dinero es la primera mitad, pero retirar de forma segura es la verdadera segunda mitad. Muchos pueden ganar dinero, pero solo los que logran retirar su dinero de forma segura son los verdaderos ganadores.

**Mis reglas de hierro que he resumido**

Tras tantos años de experiencia práctica, me he establecido algunas reglas y las sigo estrictamente, sin haber tenido nunca grandes problemas:

1. Uso de tarjetas dedicadas: la tarjeta bancaria para retiros debe ser exclusiva para ese propósito. No mezcles fondos de retiro con otros usos en una misma tarjeta. Así, si se congela, el impacto será mínimo.

2. Diversificación en los retiros: no retires toda la cantidad grande de una sola vez. Divide los 30万 en 3-5 veces, con unos días de diferencia. Esto reduce mucho la probabilidad de activar el control de riesgos.

3. Elegir contrapartes seguras: en las transacciones fuera de la plataforma, busca usuarios con buena reputación y flujo claro. No te arriesgues con desconocidos por ahorrar unos yuanes. Es mejor no tentar a los estafadores.