Aumento rápido de las estafas románticas con criptomonedas en Singapur: una mujer pierde 120,000 dólares

El uso indebido de activos digitales en estafas románticas en Singapur se ha intensificado. Según informes de las autoridades, se registró un incidente en el que una mujer fue obligada a enviar activos por valor de 120,000 dólares, ahorros de toda su vida, a un estafador a través de una relación amorosa falsa con alguien en el extranjero. Este caso ilustra claramente cómo, con la rápida expansión de los activos digitales, las nuevas técnicas de estafa se vuelven cada vez más sofisticadas.

La tragedia de una madre soltera engañada por un amor falso

La víctima había establecido su relación únicamente a través de mensajes en WhatsApp. A pesar de haber mantenido comunicación por más de un año mediante llamadas de voz y mensajes, nunca había visto el rostro del estafador. Sin embargo, ella ya se preparaba para comenzar una nueva vida con su “novio” fuera de Singapur.

En una situación sumamente crítica, había retirado a sus dos hijos de la escuela, estaba empacando sus pertenencias y preparándose para viajar al extranjero. Hasta que la Unidad de Seguimiento de Activos Digitales (CTT) del Centro de Respuesta a Estafas (ASC), alertada por una advertencia de retiro sospechoso en su banco, se puso en contacto con ella, este plan trágico estuvo a punto de concretarse.

El día antes de su salida, se realizó una entrevista con un oficial de policía. La mujer no había notado que los mensajes de su “novio” habían cesado. El oficial Lee Hua Sheng, que participó en una entrevista de más de tres horas, afirmó que gracias a esa conversación, ella pudo evitar una situación aún más trágica. “Si ella hubiera volado al extranjero, sin poder recibir ayuda económica, habría quedado atrapada con sus dos hijos pequeños”, explicó.

Análisis en blockchain para desmantelar redes de estafa

El oficial Lee utilizó técnicas de análisis en blockchain para rastrear el flujo de fondos. Se descubrió que los fondos salidos de la billetera de la mujer habían sido lavados a través de varias direcciones relacionadas con estafas. Aunque este hallazgo fue técnicamente importante, representó una realidad muy dura para la víctima.

Al explicar los resultados de la investigación, el oficial Lee relató que, en ese momento, la víctima comprendió de repente el silencio y la evasiva del estafador, y lloró. Este momento simboliza la crudeza de las estafas en la era de los activos digitales.

Tras el incidente, el oficial contactó a la familia de la víctima y la animó a buscar apoyo. “Ella está en proceso de recuperarse y avanzar en su vida hacia un mejor futuro”, afirmó.

La realidad de las estafas con activos digitales en Singapur

Las estafas en Singapur han alcanzado una escala alarmante. En 2024, se reportó la pérdida de aproximadamente 1,1 mil millones de dólares a manos de estafadores, de los cuales aproximadamente una cuarta parte estuvo relacionada con activos digitales. Además, se reportó un caso en el que una víctima perdió hasta 125 millones de dólares en activos digitales mediante malware.

En la primera mitad de 2025, Bitcoin y Ethereum lideraron las estadísticas de víctimas de estafas, con pérdidas que superaron los 81.6 millones de dólares en estos activos digitales.

Nuevas medidas de las autoridades—El papel del equipo de seguimiento de activos digitales

Las autoridades de Singapur reconocieron la necesidad de un equipo especializado en activos digitales y aprobaron en marzo la operación plena del CCT. Aunque este equipo lleva solo 8 meses en funcionamiento, cumple un papel crucial en la lucha contra la creciente amenaza de transferencias ilícitas de fondos a través de activos digitales como Bitcoin.

El oficial Desmond Chia, responsable del CTT, explicó el contexto de su creación: “A nivel mundial, las personas están entendiendo mejor los activos digitales, y al mismo tiempo, los estafadores también están aprovechando esta tendencia”. Señaló que la utilización de activos digitales para lavar dinero sin pasar por bancos es un problema importante.

Los miembros del equipo están entrenados para bloquear billeteras en tiempo real, monitorear movimientos y recuperar activos de manera efectiva, incluyendo la autoridad para congelar billeteras.

La evolución de las técnicas de estafa—Aprovechando la falta de conocimiento de las víctimas

El oficial Lee advirtió que los estafadores modernos explotan deliberadamente la falta de conocimiento de las víctimas sobre los activos digitales. Se han reportado casos en los que residentes de Singapur, prometiendo ayudar en inversiones en activos digitales, recaudan fondos de varios participantes y luego desaparecen.

Las estafas románticas también se han perfeccionado, construyendo confianza a largo plazo y aprovechando la vulnerabilidad emocional de las víctimas. En este caso, la víctima mantuvo comunicación durante más de un año, logrando que el estafador eliminara completamente sus sospechas.

Perspectivas futuras y la necesidad de precaución

Las estafas relacionadas con activos digitales en Singapur no solo representan pérdidas económicas, sino que también causan fracturas familiares, destrucción de planes de vida y traumas psicológicos.

Las autoridades continúan fortaleciendo las técnicas de seguimiento y la respuesta en tiempo real, además de destacar la importancia de mejorar la alfabetización digital de la población. Ya sea en estafas románticas o en fraudes de inversión, mantener a los ciudadanos de Singapur más cautelosos y mejor informados será la línea de defensa más efectiva contra las amenazas de los estafadores.