Gate TradeFi lanzamiento destacado: inicia la era de "fusión con un clic" entre criptomonedas y finanzas tradicionales

Gate 正式宣布将其产品线扩展至传统金融领域，向用户开放涵盖黄金、外汇、指数及部分热门股票的差价合约交易服务。

这一被命名为 TradeFi 的功能，允许用户使用与 USDT 1：1 挂钩的 USDx 作为保证金，在一个账户内无缝交易加密货币与传统金融资产。

01 Fusión de mercados

La frontera entre el mercado de criptomonedas y el mercado financiero tradicional se está disolviendo a una velocidad sin precedentes. Esta tendencia ha sido captada y nombrada por la industria como TradeFi, es decir, la extensión de las finanzas tradicionales en plataformas de criptomonedas.

El cambio central radica en que el ecosistema de las criptomonedas ya no es un sistema aislado. Como ha previsto el fundador de Gate, Han Lin, la relación entre las monedas virtuales y las finanzas tradicionales globales se ha vuelto “muy estrecha”.

Las reglas cíclicas están siendo redefinidas, y los impulsores clave del mercado financiero tradicional, como la geopolítica y las políticas macroeconómicas, ahora influyen significativamente en la volatilidad de activos criptográficos como Bitcoin.

Un contexto aún más amplio es que todo el mundo financiero está experimentando una profunda transformación de “agregación”. Análisis de la industria indican que la integración de las finanzas descentralizadas y las finanzas tradicionales está construyendo un ecosistema financiero más eficiente e inclusivo.

02 Presentación de Gate TradeFi

En este contexto, el lanzamiento del servicio TradeFi en Gate es una práctica concreta de esta tendencia de fusión. Su objetivo es ofrecer a los usuarios una entrada unificada para navegar en los dos grandes mercados: criptomonedas y finanzas tradicionales.

Actualmente, el servicio se centra en el comercio de contratos por diferencia, cubriendo divisas, oro, índices bursátiles y acciones populares como Tesla.

El diseño del producto refleja conveniencia y eficiencia: los usuarios solo necesitan transferir sus USDT a la cuenta TradeFi para convertirlos automáticamente en USDx y comenzar a operar, sin necesidad de conversiones adicionales ni pagar comisiones.

En cuanto al mecanismo de trading, Gate TradeFi sigue las reglas del mercado financiero tradicional, con horarios de negociación fijos y soporte diferenciado de apalancamiento. Entre ellos, los pares de divisas e índices soportan hasta 500 veces de apalancamiento.

En términos de gestión de riesgos, el sistema se basa en la plataforma MT5, utilizando un control de margen. Cuando el porcentaje de margen de la cuenta cae al 50% o menos, se activa el liquidado forzoso para controlar el riesgo.

03 Análisis del impacto en la industria

El lanzamiento de Gate TradeFi no solo añade un nuevo producto a la plataforma. También refleja, desde un ángulo, la dirección de desarrollo y las transformaciones estructurales de toda la industria de criptomonedas.

Primero, marca una evolución significativa en el modelo de negocio de las plataformas de trading principales. Desde el comercio de criptomonedas spot y contratos, hasta la integración actual de activos como acciones y divisas en TradFi.

Gate está construyendo un portal de trading “todo en uno” a nivel global. Esto no solo aumenta la fidelidad de los usuarios, sino que también atrae a inversores tradicionales que desean gestionar múltiples activos en un solo lugar.

En segundo lugar, responde profundamente a la tendencia de inversión en “infraestructura a nivel institucional”. Recientes perspectivas de firmas de capital de riesgo en criptomonedas indican que la infraestructura de mercado que atiende a las necesidades institucionales será una de las áreas más prometedoras para 2026.

Productos como TradeFi son puentes clave que conectan la flexibilidad de las criptomonedas con la gran liquidez y productos maduros del mercado financiero tradicional.

Por último, reduce la barrera de entrada a los mercados financieros globales. A través de una cuenta de criptomonedas y stablecoins, los usuarios en todo el mundo pueden acceder a activos tradicionales que antes requerían procesos complejos, lo cual representa un gran avance en la democratización financiera.

04 Perspectivas futuras

De cara al futuro, el camino de fusión representado por TradeFi será cada vez más claro. Las stablecoins y los pagos ya son considerados por las firmas de capital de riesgo como las líneas de crecimiento más claras y con mayor potencial.

Las redes de pago con stablecoins basadas en blockchain, con ventajas en eficiencia y costos, están desafiando los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos. Cuando las instituciones de TradFi comiencen a adoptar masivamente estas infraestructuras, toda la capa de liquidación financiera será redefinida.

Otra tendencia clave es la “tokenización de activos reales”. Ya sea bienes raíces, obras de arte o participaciones en fondos privados, dividir su propiedad y tokenizarla permitirá realizar transacciones y transferencias 24/7 con alta eficiencia en la blockchain.

Esto inyecta una liquidez y una capacidad de composición totalmente nuevas en los mercados financieros tradicionales. Se prevé que en el futuro, en plataformas líderes como Gate, los usuarios no solo operarán con criptomonedas y contratos por diferencia, sino también con tokens de acciones de Tesla, bonos del gobierno de EE. UU., e incluso participaciones en bienes raíces.

05 Puerta de entrada bidireccional para inversiones

Casos como Pendle, que lograron un crecimiento cercano a 20 veces en TVL en 2024, muestran que quien conecte eficazmente DeFi, CeFi y TradFi podrá capturar un valor enorme.

Para los inversores individuales, esta fusión abre oportunidades sin precedentes. Significa que pueden aprovechar el capital acumulado en el mercado alcista de criptomonedas para diversificar en oro mediante herramientas de TradeFi y cubrir riesgos.

O cuando surjan oportunidades en los mercados tradicionales, podrán participar directamente sin retirar completamente sus fondos del ecosistema cripto.

Al mismo tiempo, el riesgo se entrelaza en nuevas formas. Los riesgos macroeconómicos y geopolíticos del mercado tradicional se transmitirán más directamente a las criptomonedas.

Asimismo, la alta volatilidad del mercado cripto y los riesgos tecnológicos de los contratos inteligentes pueden afectar productos relacionados en TradFi. Los inversores deben adoptar una visión de gestión de riesgos más global y prudente, entendiendo los mecanismos de transmisión entre mercados.

Perspectivas futuras

Cuando los usuarios ingresen en la plataforma de Gate y vean en una misma interfaz las cotizaciones en tiempo real de Bitcoin y los futuros del índice Nasdaq, el panorama del futuro financiero ya estará desplegado.

Los mercados financieros tradicionales, con un volumen de más de 10 billones de dólares en transacciones diarias, y la vibrante economía de criptomonedas, de billones de dólares, están conectados a través de “conectores” similares a TradeFi.

Esto no solo es una simple coexistencia de activos, sino una fusión de liquidez, usuarios, estrategias y pensamiento innovador. El siguiente paso podría ser la creación de nuevos derivados basados en estos activos fusionados, o estrategias cuantitativas impulsadas por IA en múltiples mercados, formando un continente financiero más complejo, eficiente y atractivo.