¡Caída superior al 40%! Los grandes influencers financieros actúan como "hacedores de ruido" ¡No confíes ciegamente en la leyenda de la riqueza rápida! Esta es la lista de "no hacer" en el mercado de valores

La principal regla de inversión es preferir perder una oportunidad en lugar de cometer un error.

Recientemente, las acciones de temas candentes como la exploración espacial comercial, aplicaciones de IA y robots han sufrido caídas superiores al 40% desde sus máximos. Esto significa que, si los inversores utilizan apalancamiento, compran en máximos y adquieren cosas que no entienden, en combinación con otros factores, podrían enfrentarse a un desastre financiero.

Algunos grandes influencers financieros son los “altavoces” de las burbujas de conceptos de esta ronda. El 19 de enero, la Comisión de Supervisión de Valores de Zhejiang multó con 83,25 millones de yuanes al influencer financiero “Jin Hong” (nombre real Jin Yongrong); el 20 de enero, el Centro de Seguridad de Xueqiu anunció la suspensión permanente de 22 cuentas de influencers activos. Su juego de “sacarse el sombrero” ya ha cruzado los límites legales y deberían ser sancionados, pero la pérdida de patrimonio de los inversores puede ser irreparable.

Aléjate de cualquier persona que afirme poder hacerte rico rápidamente; son desastres ambulantes. En cuanto a ti mismo, si usaste apalancamiento, compraste cosas que no entiendes o persigues envidia comprando en máximos, la inversión puede convertirse en un desastre.

La inversión requiere evitar todas las listas de aspectos negativos conocidos; lo que quede ayudará a alcanzar mejor tus objetivos. Por eso, es importante hacer una lista de aspectos negativos y evitarlos completamente. Esto es lo que dijo Duan Yongping: lo más importante en inversión no es “qué hacer”, sino “qué no hacer”. “Qué hacer” lo decide tu círculo de competencia, pero “qué no hacer” es la verdadera protección contra el fracaso en inversión.

No anheles enriquecerte rápidamente a corto plazo

¿Por qué los puntos de vista de los grandes influencers financieros y los inversores oportunistas atraen a los lectores? Porque deliberadamente cuentan un mito de enriquecimiento rápido: algunos se presentan diciendo “en tres meses y un año, el rendimiento es 20 veces, con un capital inicial de 30,000 yuanes acumulado hasta 5,000 millones”; otros dicen “ganancia mensual del 10%”… Pero el flujo de tráfico termina siendo la hoz de la cosecha, y esos inversores que persiguen la tendencia sin saberlo se convierten en los que toman el relevo en los máximos.

Debemos alejarnos de cualquier persona que afirme poder hacerte rico rápidamente; quienes puedan lograrlo no son más que afortunados o estafadores. Si alguien tiene un secreto para enriquecerse rápidamente, ¿por qué te lo revelaría? Esas historias de riqueza disfrazadas solo buscan ganarse tu confianza y robar tu dinero.

Buscar enriquecerse en corto plazo va en contra del sentido común de la inversión, es como apostar. Duan Yongping ha dicho varias veces que la operación más rápida en corto plazo es apostar; puedes tener suerte una o varias veces, pero a largo plazo, perderás todo tu patrimonio.

Acumular riqueza requiere tiempo, paciencia, conocimiento, disciplina y trabajo duro. Siempre que alguien te venda sueños de riqueza fácil, debes estar especialmente alerta. Munger ha admitido que dejar de perseguir la riqueza rápida es importante, porque es un camino congestionado hacia un precipicio. La riqueza no es una carrera de 100 metros, sino una prueba de resistencia mental; no es un juego de números, sino una prueba de carácter.

Munger también dijo que una persona que busca enriquecerse rápidamente, si tiene envidia y arrogancia, y además usa apalancamiento, ahora que tiene todo preparado, debe hacer algo. Lo que hace es comerciar frecuentemente y buscar emociones, creyendo que está invirtiendo, pero en realidad está entreteniéndose. Usa todos sus ahorros para comprar las sensaciones más caras del mundo.

Siete errores que debes evitar

Pat Dorsey, fundador de Morningstar, resumió en su libro “Las reglas verdaderas del mercado de valores” siete errores que se deben evitar en inversión. Si evitas estos errores más comunes, podrás superar ampliamente el promedio de los inversores.

Primero, no intentes obtener ganancias enormes descubriendo la próxima Microsoft; debes concentrarte en encontrar empresas confiables cuyo precio de mercado esté por debajo de su valor. Las pequeñas acciones de crecimiento son las peor rentables en inversiones a largo plazo; muchas pequeñas empresas, además de gastar dinero, casi no hacen nada y, al final, muchas de ellas terminan en quiebra. Por ejemplo, entre 1997 y 2002, el 8% de las empresas del Nasdaq fueron eliminadas cada año, y los accionistas de aproximadamente 2200 empresas probablemente sufrieron pérdidas significativas antes de que esas acciones fueran eliminadas.

Segundo, no creas que esta vez será diferente. En los mercados de capital, la lección más cara es “esta vez será diferente”; la historia se repite constantemente y las burbujas explotan. Por ejemplo, en la primavera de 2000, los medios financieros comenzaron a decir que las acciones del sector de semiconductores dejarían de tener ciclos, justo en el pico de esas acciones; un año después, las acciones energéticas se dispararon, muchos analistas predijeron que sus ganancias en los próximos años superarían el 20%, pero luego muchas de esas acciones cayeron entre un 50% y un 60%.

Tercero, no te vuelvas fanático de los productos de una empresa. Hace años, las PDA eran muy populares, pero un buen producto no garantiza beneficios. Entre 2001 y 2002, las empresas de PDA perdieron miles de millones de dólares en dos años, y en 2003, sus acciones cayeron un 98% respecto a su valor en la IPO. Cuando compres acciones, pregúntate: “¿Es un negocio atractivo? ¿Compraría toda la empresa si pudiera?”.

Cuarto, no te asustes cuando el mercado caiga. La mejor oportunidad para comprar acciones suele ser cuando nadie quiere comprarlas, no cuando incluso un peluquero puede ofrecer el precio más alto. A menudo, hay una tentación de confirmar o verificar si otros también están haciendo lo mismo. Pero la historia nos dice que cuando todos evitan comprar estos activos, generalmente son los momentos en que están más baratos.

Quinto, no intentes cronometrar el mercado. La elección del momento del mercado es una mentira en inversión; ninguna estrategia puede decirte constantemente cuándo entrar o salir del mercado, y nadie puede hacerlo. Los miles de fondos que Morningstar sigue, ninguno ha logrado consistentemente hacer buen timing en los últimos 20 años.

Sexto, no ignores la valoración. La única razón para comprar acciones es que crees que el precio actual tiene valor de inversión, no que esperas que un tonto más grande pague más en unos meses. La mejor forma de reducir riesgos es prestar atención a la valoración; no esperes que otros inversores paguen más por tus acciones, incluso si son buenas empresas.

Séptimo, no ignores el análisis comparativo de los datos de beneficios. La verdadera medida del rendimiento financiero de una empresa es el flujo de caja, no las ganancias. Porque la contabilidad basada en las ganancias por acción puede manipularse para mostrar beneficios que la gerencia desea, pero el flujo de caja es difícil de falsificar. Si una empresa muestra ganancias en crecimiento mientras su flujo de caja operativo se estanca o se contrae, probablemente algo está mal.