Cómo los delitos financieros revelan las debilidades en la protección del mercado de criptomonedas en Corea del Sur

Recientemente, las autoridades aduaneras de Corea del Sur detectaron una operación a gran escala de lavado de criptomonedas llevada a cabo por una red criminal china. En varios años de actividades ilícitas, el grupo transfirió más de 107 millones de dólares a través de diversos canales financieros, disfrazando las transacciones de criptomonedas como gastos legítimos. Este caso vuelve a plantear la cuestión de la protección insuficiente del sistema financiero de Corea del Sur en el ámbito de los activos digitales.

Actividad de la red criminal: metodología y magnitud

Tres ciudadanos chinos detenidos supuestamente realizaron operaciones de lavado de dinero desde septiembre de 2021 hasta junio de 2025, utilizando un sistema avanzado de transferencias transfronterizas. Los delincuentes recibían depósitos de clientes a través de aplicaciones de pago populares como WeChat y Alipay, y luego convertían las criptomonedas en won surcoreanos, que pasaban por múltiples cuentas bancarias internas.

La cantidad a lavar ascendió a 148,9 mil millones de won (aproximadamente 107 millones de dólares). Las autoridades descubrieron que, para evitar el control de los reguladores financieros, los sospechosos adquirían sistemáticamente activos en criptomonedas en diferentes países, los transferían a billeteras digitales ubicadas en Corea del Sur y luego realizaban transferencias financieras complejas.

Métodos de camuflaje y evasión de la supervisión

Una característica clave del esquema era la justificación artificial con motivos legales. Los delincuentes presentaban las transferencias de criptomonedas como pagos por procedimientos cosméticos de extranjeros o servicios educativos en el extranjero para estudiantes. Estas “justificaciones” permitían reducir el nivel de sospecha durante el monitoreo financiero.

Las operaciones se realizaban a través de plataformas de intercambio de criptomonedas no oficiales, cuya identidad y jurisdicción aún no han sido establecidas por los investigadores surcoreanos. Esto indica la necesidad de fortalecer el control sobre las transacciones digitales transfronterizas y las operaciones con criptomonedas.

Caos en el mercado de criptomonedas: por qué los delincuentes eligen Corea del Sur

La revelación de este caso ocurre en un contexto de graves problemas que enfrenta el sector financiero surcoreano. El país ha estado luchando durante varios años por establecer una base normativa estable para el mercado de criptomonedas. La incertidumbre legislativa y las restricciones comerciales impuestas han obligado a los inversores locales a mantener miles de millones de dólares en activos digitales en plataformas extranjeras.

Este vacío crea un entorno favorable para los delitos financieros. La falta de reglas claras para regular las criptomonedas atrae a grupos criminales que aprovechan las vulnerabilidades del sistema de monitoreo. El hecho de que los delincuentes hayan elegido precisamente Corea del Sur para sus operaciones indica que los reguladores locales están rezagados respecto a la creciente complejidad de los delitos financieros en la era de los activos digitales.

Para fortalecer la lucha contra el lavado de criptomonedas en Corea del Sur, es necesario no solo investigar estos delitos, sino también desarrollar una legislación integral que garantice la transparencia y seguridad del sector de las criptomonedas, protegiendo al mismo tiempo a los inversores legítimos.