Criptomonedas en dólares y won: cómo el caos monetario en Corea del Sur llevó al aumento del lavado de dinero

Las autoridades aduaneras surcoreanas han descubierto un esquema a gran escala de lavado de criptomonedas que costó al país más de 107 millones de dólares. Tres ciudadanos chinos fueron detenidos y entregados a la fiscalía bajo sospecha de convertir activos criptográficos a través de una red compleja de canales no autorizados. La banda criminal operó durante casi cuatro años — desde septiembre de 2021 hasta junio de 2025 — transformando 148,9 mil millones de won en diversas formas de activos y ocultando cuidadosamente las huellas de su actividad.

Este caso penal no es solo un relato criminal. Pone de manifiesto una vulnerabilidad crítica en la infraestructura de supervisión financiera de Corea del Sur, donde la falta de una base regulatoria clara para el mercado de criptomonedas ha convertido al país en un lugar ideal para maniobras financieras ilícitas.

Mecanismo de lavado: de las carteras a las cuentas bancarias

Los detenidos organizaron una operación que demuestra la creciente complejidad de los métodos para luchar contra la vigilancia financiera. Según la Oficina de Aduanas de Seúl, los delincuentes utilizaron un sistema multinivel para mover fondos. Primero, recibían depósitos de clientes a través de aplicaciones de pago populares en China, WeChat y Alipay. Luego, las criptomonedas se adquirían en plataformas de intercambio no identificadas en varios países.

El elemento clave del esquema es el uso de carteras digitales en territorio surcoreano. Los delincuentes transferían los activos precisamente allí, en lugar de convertirlo directamente en moneda local. Este enfoque añadía un nivel adicional de ocultamiento. Posteriormente, los fondos se convertían en won surcoreanos a través de múltiples cuentas bancarias internas. Las autoridades señalan que la banda distribuía cuidadosamente el dinero entre varios bancos para evitar que el sistema de control de grandes transferencias se activara.

Para disfrazar el origen de los fondos, los dólares y won lavados se presentaban como gastos legales. Los delincuentes declaraban las transferencias como pagos por cirugías estéticas para extranjeros o gastos de educación de estudiantes en el extranjero. Estas categorías de gastos son potencialmente menos sospechosas para la supervisión financiera.

Por qué el caos de las criptomonedas llevó al lavado de dinero

Este caso revela un problema profundo del mercado de criptomonedas en Corea del Sur. Debido a la falta de una normativa coordinada y a las restricciones impuestas a la negociación de activos digitales, los inversores locales se ven obligados a mantener grandes sumas en criptomonedas en plataformas extranjeras. Según los últimos datos, el volumen de criptomonedas que los surcoreanos mantienen fuera del país se estima en miles de millones de dólares.

Esta situación crea un entorno perfecto para los delincuentes. Un mercado de criptomonedas poco regulado significa que las plataformas no autorizadas pueden operar en la sombra. La ausencia de reglas claras para la identificación de usuarios (KYC) facilita la creación de cuentas falsas. Cuando los activos criptográficos están fuera del país y fuera del control directo de los reguladores, el movimiento de dinero se vuelve prácticamente indetectable.

Como señalan los analistas, estos esquemas continuarán hasta que Corea del Sur finalice el desarrollo de una estrategia integral para regular el sector de las criptomonedas. La criptomoneda se ha convertido en un activo de inversión principal para muchos surcoreanos, pero las reglas del juego aún no están claras.

Red distribuida en lugar de un nodo central

La característica del caso revelado es que los delincuentes no utilizaron una sola cuenta centralizada o una sola cartera. En su lugar, crearon una arquitectura distribuida: múltiples cuentas en diferentes bancos, varias carteras digitales, varias plataformas no autorizadas. Esto dificultaba la labor de los órganos de control.

Quizá lo más interesante de esta investigación es que los delincuentes eligieron precisamente Corea del Sur, a pesar de (o gracias a) su estatus como un hub de criptomonedas desarrollado. Esto demuestra que incluso en países con un alto nivel de alfabetización financiera, la falta de regulación clara puede convertirse en una vulnerabilidad, y no en una ventaja.

Según expertos, el esquema de lavado de dinero por más de 107 millones de dólares y 148,9 mil millones de won descubiertos es solo la punta del iceberg. La banda identificada probablemente era una de muchas que aprovechaban las lagunas en la regulación de criptomonedas en Corea del Sur. Este caso debe servir como una señal para acelerar el desarrollo de normas y estándares claros de control del mercado de criptomonedas en el país.