¿La guerra financiera clandestina? Irán utiliza stablecoin para cobrar tarifas por atravesar el estrecho de Ormuz

Ngày 2 tháng 4, Thứ trưởng Ngoại giao Iran Haider al-Gharibabadi đã công khai xác nhận tại một cuộc họp báo thường kỳ ở Tehran rằng tất cả các tàu chở dầu thô cỡ lớn (VLCC) đi qua eo biển Hormuz phải trả phí đi lại cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo (IRGC), và loại trừ rõ ràng việc sử dụng đô la Mỹ để thanh toán.
Tuyên bố này đã chính thức hóa những tin đồn lan truyền trong ngành vận tải biển – rằng Iran không còn bằng lòng với việc sử dụng eo biển như một công cụ truyền thống trong các trò chơi địa chính trị, mà thay vào đó đang biến việc kiểm soát eo biển thành một thử nghiệm tài chính nhằm chống lại sự thống trị của đồng đô la.
Việc triển khai cơ chế thu phí diễn ra nhanh hơn dự kiến ​​của thị trường.
Bloomberg, trích dẫn các tài liệu nội bộ từ Hải quân thuộc Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo, đưa tin rằng hệ thống này về mặt kỹ thuật đã được triển khai vào cuối tháng 3. Iran chỉ có hai lựa chọn để nhận phí cầu đường: chuyển khoản bằng Nhân dân tệ hoặc thanh toán bằng stablecoin USD thông qua mạng lưới phi tập trung.
Cơ quan hải quan Iran đã thiết lập một cửa sổ giao dịch tiền điện tử chuyên dụng trên đảo Qeshm để đảm bảo tiền được chuyển đổi nhanh chóng thành rial hoặc chuyển vào các tài khoản ở nước ngoài sau khi được ghi có vào tài khoản.
Sự sắp xếp này được thiết kế vô cùng tỉ mỉ.
Các phương thức thanh toán vận chuyển quốc tế truyền thống dựa vào mạng lưới SWIFT và hệ thống ngân hàng đại lý, và bất kỳ giao dịch nào liên quan đến Iran đều sẽ kích hoạt các lệnh trừng phạt thứ cấp từ Bộ Tài chính Hoa Kỳ. Tuy nhiên, sự kết hợp giữa hệ thống thanh toán xuyên biên giới bằng đồng Nhân dân tệ và các mạng lưới blockchain công khai tạo ra một kênh song song giúp tránh được sự giám sát của đồng đô la.
Theo số liệu thống kê từ công ty môi giới vận tải biển Braemar có trụ sở tại London, ít nhất hai tàu chở dầu mang cờ tiện lợi không xác định đã hoàn tất thanh toán bằng đồng Nhân dân tệ và an toàn đi qua eo biển Hormuz vào cuối tháng 3. “Luật Quản lý việc đi lại qua eo biển Hormuz”, được Ủy ban An ninh Quốc gia của Quốc hội Iran thông qua vào ngày 30 tháng 3, càng củng cố thêm cơ sở pháp lý trong nước cho cơ chế này.
Điều đáng chú ý là Iran cũng phân biệt phí dịch vụ xử lý hàng hóa đối với các tàu dựa trên tầm quan trọng về địa chính trị của chúng.
Hãng Bloomberg, dẫn nguồn tin thân cận với vấn đề này, đã đưa tin về các tiêu chuẩn định giá dầu tại eo biển Hormuz, bắt đầu từ 0,50 đô la Mỹ/thùng và được chia thành năm bậc dựa trên mối quan hệ khác nhau với các quốc gia liên quan.
Mức giá đầu tiên là giá đặc biệt dành cho các nước đồng minh, Trung Quốc và Nga, ở mức 0,5-0,7 đô la Mỹ/thùng. Có một kênh vận chuyển đặc biệt màu xanh lá cây, và việc vận chuyển được tự do nếu báo cáo thường xuyên.
Nhóm thứ hai bao gồm các đối tác thân thiện như Ấn Độ và Pakistan, với giá dao động từ 0,8 đến 0,9 đô la mỗi thùng.
Nhóm thứ ba bao gồm các quốc gia trung lập, các quốc gia châu Phi, Đông Nam Á và Mỹ Latinh, với giá 1 đô la mỗi thùng. Các quốc gia này yêu cầu phải khai báo và được thả sau khi kiểm tra để đảm bảo không chứa tài sản thù địch.
Nhóm thứ tư bao gồm các quốc gia có rủi ro cao, có quan hệ mật thiết với Hoa Kỳ nhưng không tham gia vào các hành động thù địch chống lại Iran, chẳng hạn như Nhật Bản, Hàn Quốc và nhiều nước thuộc Liên minh châu Âu. Giá trị dầu mỏ của các quốc gia này được định giá ở mức 1,2-1,5 USD/thùng. Iran sẽ giám sát các quốc gia này trong suốt quá trình và quá trình xem xét sẽ kéo dài.
Hạng mục thứ năm bao gồm Hoa Kỳ, Israel và các đồng minh của họ, những quốc gia bị cấm đi qua khu vực này.
Sau khi tàu chở dầu siêu trọng trả phí, Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran sẽ cấp mã giấy phép và hướng dẫn lộ trình. Con tàu chỉ cần treo cờ của quốc gia đã ký kết thỏa thuận đi qua, và trong một số trường hợp, đăng ký chính thức của tàu phải được thay đổi sang quốc gia đó. Khi tàu tiếp cận eo biển Hormuz, nó phải phát tín hiệu mã đi qua bằng radio VHF, sau đó một tàu tuần tra sẽ đón và hộ tống nó đi qua eo biển gần bờ biển, giữa một nhóm đảo mà giới chuyên gia trong ngành gọi là “trạm thu phí của Iran”.
Đây là lần đầu tiên một quốc gia có chủ quyền tích hợp stablecoin vào cơ sở hạ tầng thanh toán cấp chiến lược của mình.
Không giống như động thái mang tính biểu tượng của El Salvador trong việc hợp pháp hóa Bitcoin, lựa chọn của Iran mang tính quy mô thương mại bắt buộc. Eo biển Hormuz xử lý 21% lượng vận chuyển dầu toàn cầu, với hàng chục tàu thuyền đi qua mỗi ngày.
Nếu cơ chế này tiếp tục hoạt động, ước tính hơn 20 tỷ đô la stablecoin sẽ lưu chuyển qua các ví điện tử do Iran kiểm soát mỗi năm, tạo thành một bể thanh khoản xám được bảo vệ bởi quyền lực nhà nước.

Tác động sâu rộng hơn nằm ở hiệu ứng lan tỏa đối với bảo hiểm hàng hải và tài chính thương mại. Nhóm các Câu lạc bộ P&I Quốc tế (IG) đã đưa ra cảnh báo nội bộ, chỉ ra rằng việc thanh toán cho IRGC có thể gây ra rủi ro tuân thủ lệnh trừng phạt của EU và Anh, dẫn đến vi phạm chính sách Điều này buộc các chủ tàu phải đưa ra sự đánh đổi khó khăn giữa kinh tế vận tải và rủi ro pháp lý: việc đi vòng qua Mũi Hảo Vọng làm tăng thêm 15 ngày cho hành trình và hàng chục nghìn đô la chi phí nhiên liệu, trong khi việc trả phí bằng tiền điện tử có nguy cơ bị đóng băng tài khoản. Một số nhà kinh doanh hàng hóa đã bắt đầu cố gắng tái cấu trúc các tuyến vận chuyển thông qua các trung gian Pakistan, và Islamabad gần đây đã tuyên bố sẽ cho phép 20 tàu chở dầu quốc tế treo cờ Pakistan, tạo ra một kênh gia công ngoài khơi cho hệ thống của Iran.
Iran không phải là quốc gia duy nhất làm điều này. Nga trước đây đã công bố chính sách thu phí tương tự đối với Tuyến đường biển phía Bắc và đã công khai xem xét việc chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử Logic tài chính kỹ thuật số này, coi các trung tâm địa lý như các nút mạng, đang định hình lại cơ sở hạ tầng thanh toán cho thương mại năng lượng toàn cầu.
Khi một tàu buôn hoàn tất giao dịch USDT thông qua giao thức trên chuỗi tại khu vực neo đậu của đảo Qeshm, đó không chỉ là việc trả phí mà còn là việc dỡ bỏ có hệ thống phần kiến ​​trúc còn lại của hệ thống Bretton Woods.
Những điểm yếu của thử nghiệm này cũng rõ ràng không kém. Vì USDT/USDC về cơ bản vẫn được neo vào đồng đô la Mỹ và bị OFAC theo dõi, rủi ro nằm ở việc tập đoàn ngầm do Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo thành lập có thể trao đổi nó một cách ồ ạt và “phi tập trung” để lấy tài sản vật chất hoặc tiền tệ pháp định (rial) Tuy nhiên, chừng nào Iran còn duy trì thế độc quyền về địa lý đối với eo biển Hormuz, cuộc chiến tài chính được trung gian hóa bởi tiền điện tử này sẽ tiếp tục viết lại luật lệ của thương mại toàn cầu.