元のタイトルを転送する：暗号通貨のマネーミュール詐欺とは何か、そしてそれを避ける方法は？

Key takeaways

暗号通貨のマネーミュール詐欺は、犯罪者のために盗まれた暗号通貨を知らず知らずのうちに移動させる人々を巻き込んでおり、彼らは合法的な活動の一部であると考えています。

一般的な採用戦術には、偽の求人提供、投資スキーム、または不正な資金を動かす分散型取引所との提携が含まれます。

警告サインには、求められていない仕事の申し出、不明なウォレットへの暗号資産の移動の要求、最小の努力での高い利益の約束などが含まれます。

ラバは違法活動への関与に気づいていなくても、資金洗浄の罪や罰金や刑務所などの厳しい法的な結果に直面する可能性があります。

2017年、JPモルガン・チェースのCEOであるジェイミー・ダイモンは、「もしもあなたがドラッグディーラーや殺人者などであるなら、ビットコインよりも米ドルでやる方が得策だ」と述べました。

2024年においても、より広範な採用とより高度なチェーン上の分析が進んだにもかかわらず、このアイデアは依然として真実です。暗号通貨の分散化された性質匿名性は犯罪者を引きつけ続け、彼らが資金を動かし、簡単にアイデンティティを隠すことを可能にしています。

しかし、これらの利点を持っていても、ブロックチェーンマネーロンダリングのための完璧なツールではありませんが、おそらく非合法な活動の最も重要な部分です。暗号通貨の犯罪者は依然としてマネーミュールに頼る必要があります。これは、しばしば自分たちの代わりに違法な資金を移動することを知らない個人です。

実際、個人はしばしば暗号マネーマル詐欺として知られる手口を通じてこれらの活動にだまされることがあります。

しかし、暗号通貨のマネーミュール詐欺は具体的にはどのように機能し、警告サインや法的リスクは何でしょうか？見てみましょう。

暗号通貨マネーミュール詐欺とは何ですか？

「マネーミュール」とは、しばしばわずかなカットと引き換えに、他人の代わりに盗まれたり違法に入手した資金を移動させる人のことです。従来の金融では、これは通常、銀行口座を通じて資金を移動することを意味します。

イン仮想通貨、コンセプトは同じですが、銀行振込の代わりに、マネーマネーはビットコイン、イーサまたは他の仮想通貨のようなデジタル資産を取り扱います。

おそらく、ハッカーが誰かのアクセス権を得る可能性があります暗号通貨ウォレットフィッシング攻撃を通じて取得し、自分にリンクしないコントロール下のアドレスにそれを引き出す必要があります。

あるいは、詐欺師は計画するかもしれません。彼らのプロジェクトをラグプルそして、プロジェクトを閉じる前に投資したお金を引き出すために暗号通貨のマネーミュールが必要であり、自分自身の正体を隠しています。いずれにしても、暗号通貨のマネーミュール詐欺では、ミュールは違法な暗号通貨をウォレットや取引所の間で移動するために使用され、犯罪者が盗まれた資金の出所を隠すのを手伝います。

銀行口座を介して送金されることもあり、その場合、銀行の職員が犯罪行為に関与している場合もあります。犯罪者は、銀行口座を持つことができない場合でも、仲介業者や他の第三者を利用して送金を行うことがあります。銀行の職員が犯罪行為に関与している場合、その職員は「ミュール」と呼ばれることがあります。ミュールは、自分が違法な活動に関与していることさえ気づかない場合もあります。詐欺師は、仕事のオファーや投資スキーム、または恋愛関係さえ利用して、警戒心のない個人を標的にして勧誘します。ミュールが暗号資産を送金すると、当局が資金の違法な源泉にたどり着くことはずっと困難になります。

暗号通貨のマネーマルは、暗号通貨が従来の通貨よりも追跡や回収が困難であるため、資金洗浄に最適であるため、これらの運用において重要な役割を果たしています。資金を生成した犯罪に直接関与していなくても、マルは資金を「浄化」するプロセスの重要な部分です。

知っていましたか？定義は似ているものの、マネーマレは違法に入手した資金を移動する一方、「フェンサー」は盗まれた物理的な商品を取り扱います。両者は犯罪活動に関与していますが、異なる領域で活動しています-お金対商品です。

暗号通貨マネーマル詐欺はどのように機能しますか？

Now that you’ve understood the “why,” let’s look at the “how” of the scam. There are six key stages, as outlined below.

採用：詐欺師は偽の求人情報で被害者を引きつけ、通常は暗号通貨の送金を含みます。ミュールは、それが正当な役割であると考えて参加することに同意します。

オンボーディング：マルは仮想通貨ウォレットを与えられ、あるいは自身のウォレットを使用して仮想通貨を受け取り、送金するよう求められます。これらの取引に対して、彼らはしばしば小さな手数料を受け取ります。

取引： ラバは知らず知らずのうちに不正な資金を洗浄するために暗号通貨をウォレット間で移動し始めます。彼らは自分たちの仕事の一環として日常的なタスクを実行していると思っています。

資金洗浄：マル騙しは資金を転送する際、詐欺師は複数のウォレットを通じて資金を移動し、追跡を困難にします。マル騙しは合法的な手続きを助けていると信じ続けます。

検出：当局または交換所怪しい活動をフラッグする。ミュールはしばしば調査の最初の連絡先であり、遅すぎると気づくかもしれませんが、彼らが詐欺にあったことを。

その後、詐欺師たちは消え去り、ミュールは資金洗浄の罪や凍結された口座、罰金などの潜在的な法的な結果に直面することになる。彼らの知識の不足にもかかわらず、ミュールはまだ責任を負うことになる。

知ってましたか？ 最大のマネーミュール作業の1つは、Europol主導の調査で特定された8,755人のマネーミュールが関与し、世界中で2,469人が逮捕されたことが判明しました。この大規模な作業は、European Money Mule Action（EMMA）イニシアチブの一環で、複数の国と部門にわたり、銀行、暗号通貨取引所、および金融テクノロジー企業との協力を含みます。マネーミュールは不正取引を容易にし、2022年9月から11月までに犯罪者が1,750万ユーロ以上を洗浄するのを手伝いました。

暗号通貨のマネーミュール詐欺の例

あなたが無意識に暗号通貨のマネーミュールに引き込まれる方法は主に3つあります。

1. リモートジョブにアクセントをつける

国際的な暗号通貨支払い会社のリモート「アカウントマネージャー」として雇われたと想像してみてください。あなたは見た目が正当な面接プロセスを経て、オンボーディングを完了し、契約書さえ受け取ります。

雇用されると、あなたの役割は、暗号を「クライアント」または他の会社のアカウントに送金することで、顧客の払い戻しを処理することです。どのウォレットに資金を送金し、作業に対して定期的に支払いを受け取るかについて、詳細な指示が与えられます。

あなたが知らないことは、移動している暗号通貨が盗まれたものであり、各取引がより大規模なマネーロンダリングの一環であり、あなたのアカウントを通じて不正に得た資金を横流ししていることです。

2. クリプト投資パートナー

このシナリオでは、被害者には高収益投資計画の役割が提供されます。投資グループの一員として、特定のウォレット間で暗号通貨を移動することで投資家間の取引を「スピードアップ」するよう求められ、「収益を最適化」するように言われます。

この詐欺は、複数の投資家を代表して取引を行うという体裁のもとで運営されています。被害者は、自分の立場を固め、迅速な利益を確保する手助けをしていると考えており、無意識のうちに盗まれた暗号通貨を分散取引所を通じて動かす手助けをしています。彼らが詐欺であると気付いた時には、当局が既に資金を洗浄する役割を調査しています。

3. 仮想通貨取引所パートナーシップ詐欺

暗号通貨トレーダーが新しいgateに参加するよう招待されました分散型取引所（DEX）異なるトークン間のアービトラージに特に有利な取引機会を提供すると主張するプラットフォームがあります。収益を最大化するため、トレーダーはトレーディングウィンドウ中に異なるアカウント間で素早く大量の暗号通貨を移動するのを手助けする「取引ファシリテーター」の役割を担うよう求められます。

実際には、このトレーダーはDEX上のウォレット間で暗号通貨を洗浄するために使用されています。プラットフォームは主にオフチェーンで動作しているため、取引は追跡が困難であり、トレーダーは繰り返しプラットフォーム全体での取引を通じて盗まれた暗号通貨を合法的に見せるスキームに無知のまま巻き込まれています。

これらの例の各々において、気付かぬうちに不審な人物は合法的な活動に参加していると信じていますが、実際には犯罪者が盗まれた仮想通貨を洗浄するために利用され、彼らは法的なリスクにさらされています。

仮想通貨でのマネーミュール詐欺の警告サイン

多額のお金をわずかな作業で提供されると、しばしばそれが正当だと信じたいと思うため、赤旗を見落とそうとします。これは一般的に「信念バイアス」または「希望的観測」と呼ばれます。

だから、赤い旗の知識を締めることが重要です。以下に注意することです:

仮想通貨に関わる予期せぬ求人オファー：詐欺師はしばしば信じがたいほど魅力的な求人オファーをしたがいます。もし仕事に応募しなかったのに突然仮想通貨の取引を担当するオファーが来た場合、それは大きな警告サインです。

未知のウォレットに暗号資産を送金するよう求めるリクエスト：企業や個人があなたに、不慣れなウォレットに暗号通貨を移動するよう求めた場合、これは警戒すべきです。合法的な企業はこのような方法で資金を取り扱うよう求めることはありません。

高い利益を少ない努力で約束すること： 詐欺はしばしば簡単にお金を稼げるという考えを提供します。 もし仕事や投資機会が多くの作業を必要とせずに高い利益を保証するなら、それは盗まれた暗号通貨の洗浄に巻き込まれる罠である可能性があります。

自分の銀行口座を使用して取引を行うように求められる雇用主について: 個人の口座を通じて取引を処理するように求められた場合は注意が必要です。詐欺師はこの手法を利用して違法な活動から自分自身を切り離し、盗まれた資金を処理しているかのように見せかけます。

あなたは知っていますか？詐欺師は通常、被害者を従順にさせるために圧力をかけたり秘密主義を利用します。彼らはあなたに時間を考えたり質問をする時間を与えずに急いで決定をさせようとするかもしれません。彼らはしばしば「機密保持が仕事や投資の一部である」と主張して慎重さの必要性を強調します。圧力を感じたり、何かを秘密にするよう言われたりする場合、それは何かがおかしい兆候です。

暗号通貨のマネーマル詐欺に関与した場合の法的な結果

多くの人々は、違法性を知らなかったという理由で罰せられないと感じています。しかし、無意識のうちに暗号通貨のマネーマル詐欺に巻き込まれると、深刻な法的問題に直面する可能性があります。以下に、あなたが直面する可能性のある問題を示します：

マネーロンダリングの告発：盗まれた資金を「知らなかった」としても、法執行機関は「故意の盲目」または「無謀な無視」という何かのもとで、あなたに不正な資金の洗浄容疑で起訴することができます。もし赤信号が示されたにもかかわらず、信念のバイアスのためにそれらを無視し選択した場合でもです。

金融罰金または刑務所：罰則は場所によって異なりますが、しばしば厳しいものです。一部の国では、多額の罰金が課せられる可能性があります。一方、多額の資金や複数の取引が関与している場合には、刑務所の刑が科されることもあります。例えば、アメリカでは、連邦資金洗浄の罪状によって最大で20年の刑と高額の罰金が科されることがあります。

被害者による損害の民事責任：刑事罪に加えて、被害者が被った損害に対して財務的な責任を負う可能性があります。これは、詐欺被害を受けた個人や企業から訴えられ、賠償金を支払うことになるかもしれません。

知ってましたか？法律を知らないことは弁護にはならないということを。この原則の有名な例は1991年の米国対チーク事件です。この事件では、パイロットのジョン・チークが連邦所得税申告を故意に怠ったとして起訴されましたが、彼は法律の下では税金を支払う義務がないと本当に信じていたと主張しました。米国最高裁判所は、故意の無知や税法の誤解が彼を責任から守ることはできないと判決しました。

暗号通貨マネーミュール詐欺の疑いを報告する手順

もちろん、多くの赤い旗は時間がかかることもあります。もし自分が暗号通貨のマネーマル詐欺に巻き込まれていると疑うような場合、またはそれに出くわした場合、迅速に行動を起こすことが重要です。詐欺師との取引を即座に停止すること以外にも、以下は疑わしい活動を報告する方法です:

該当する取引所またはウォレットプロバイダーに活動を報告します。詐欺に暗号通貨プラットフォームが関与している場合、疑わしい取引が行われた取引所やウォレットプロバイダーに警告することが重要です。たとえば、Coinbaseには、ユーザーが疑わしい活動をフラグ設定して詐欺を報告できる機能があります。報告が提出されると、詐欺に関与するアカウントやウォレットを凍結してさらなる送金を防ぐことができます。

法執行機関や金融犯罪部門に対して特定のオンラインプラットフォームを使用して報告する: 所在地によって、暗号通貨関連の詐欺を報告するためのオンラインリソースが利用可能です。米国では、疑わしいマネーミュール詐欺をFBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）に報告することができます。別の選択肢は、サイバー犯罪の捜査に特化した米国秘密サービスに連絡することです。英国では、Action Fraudを利用して暗号通貨詐欺を報告することができます。彼らは事件を大規模なサイバー犯罪や金融詐欺の捜査を行う国家犯罪局（NCA）に転送します。

詳細な情報を提供してください：詐欺を報告する際には、可能な限り具体的にしてください。ウォレットアドレス、メール、取引ID、および転送の日付など、関連する詳細を共有してください。提供する情報が多ければ多いほど、調査官が活動を追跡しやすくなります。

詐欺を報告することで、あなた自身を守るだけでなく、他の人々が同じ罠に陥るのを防ぐのにも役立ちます。神聖なイギリス交通警察の言葉、「見て。言って。片付ける。」

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1. この記事は[から転載されましたcointelegraph]. 元のタイトル「クリプトマネーミュール詐欺とは何ですか？そして、それを避ける方法は？」を転送します。すべての著作権は元の著者に帰属します[ブラッドリーピーク]. この転載に異議がある場合は、お問い合わせください。ゲートラーンチームはすぐに対処します。
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