Analisis Tren Kejahatan Industri Web3 2024: Tantangan dan Peluang yang Beriringan

Tahun 2024 adalah tahun yang memiliki makna penting bagi industri Web3. Kapitalisasi pasar cryptocurrency dan tingkat adopsi infrastruktur mencapai rekor tertinggi dalam sejarah, tetapi pada saat yang sama, penjahat juga mulai lebih banyak memanfaatkan infrastruktur cryptocurrency untuk mengoptimalkan kegiatan ilegal mereka atau menciptakan pola kejahatan baru. Artikel ini menganalisis skala jenis kejahatan cryptocurrency utama dan menjelaskan dampak langkah-langkah kepatuhan terhadap industri kejahatan, untuk menarik perhatian industri dan pemerintah terhadap bahaya kejahatan cryptocurrency.

Situasi Kejahatan Cryptocurrency Masih Serius

Pada tahun 2024, total stablecoin yang diterima oleh alamat berisiko tinggi di jaringan Ethereum dan Tron mencapai 649 miliar USD, sedikit lebih tinggi dari tahun lalu. Aktivitas berisiko tinggi ini menyumbang 5,14% dari total volume transaksi stablecoin tahun itu, meskipun turun 0,80% dibandingkan tahun 2023, tetapi masih jauh lebih tinggi dibandingkan level tahun 2021 dan 2022.

Dalam hal jenis stablecoin, USDT di jaringan Tron telah mendominasi dari 2021 hingga 2024. Namun, pada tahun 2024, pangsa USDT dan USDC di jaringan Ethereum meningkat.

Skala perjudian online terus meningkat

Pada tahun 2024, skala dana untuk platform perjudian online dan layanan pembayaran terkait mencapai 217,8 miliar USD, meningkat lebih dari 17,50% dibandingkan tahun 2023. Perlu dicatat bahwa proporsi penggunaan USDC di bidang perjudian online meningkat secara signifikan, dari 5,22% pada tahun 2023 menjadi 13,36% pada tahun 2024, menunjukkan bahwa meskipun USDC diterbitkan dan dikelola oleh entitas yang patuh, penggunaannya di bidang ilegal juga meningkat.

Skala transaksi industri hitam dan abu-abu tetap tinggi

Pada tahun 2024, alamat yang terkait dengan industri hitam dan abu-abu di jaringan Ethereum dan Tron telah menerima lebih dari 278,1 miliar USD, sedikit lebih tinggi daripada tahun 2023, dan jauh melebihi level tahun 2021 dan 2022. Platform perdagangan terjamin cryptocurrency memainkan peran penting dalam industri hitam dan abu-abu, menyediakan layanan jaminan untuk setiap tahap. Sebagai contoh, bisnis Good Wang Guarantee telah berkembang menjadi 2,64 miliar USD pada kuartal keempat tahun 2024.

Skala Penipuan Kripto Meningkat

Pada tahun 2024, volume stablecoin yang diterima oleh alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas penipuan mengalami lonjakan signifikan, mencapai $52,5 miliar, melebihi total tahun-tahun sebelumnya. Namun, data ini mungkin tidak sepenuhnya akurat, karena dibatasi oleh metode statistik lembaga keamanan dan peningkatan cara penipuan oleh entitas ilegal. Diperkirakan dengan perbaikan metode statistik dan peningkatan pengungkapan kasus, data ini mungkin akan meningkat lebih lanjut di masa depan.

Skala pencucian uang mulai menyusut

Pada tahun 2024, alamat blockchain yang terkait dengan aktivitas pencucian uang menerima total 86,3 miliar USD dalam stablecoin, sedikit lebih rendah dari tahun 2023 dan sebanding dengan tahun 2022. Ini mungkin menunjukkan bahwa tindakan penegakan hukum dan kebijakan regulasi dalam beberapa tahun terakhir telah memberikan efek penekanan tertentu terhadap aktivitas pencucian uang cryptocurrency.

Audit dana dari platform pertukaran terpusat utama menunjukkan bahwa skala dana pencucian uang yang diterima oleh platform secara keseluruhan sebanding dengan skala bisnis mereka, namun beberapa platform seperti OKX menunjukkan proporsi yang secara signifikan menurun dalam beberapa kuartal terakhir, yang mungkin merupakan hasil dari operasi yang sesuai dengan peraturan.

Aktivitas pembekuan stablecoin di blockchain meningkat pesat

Pada tahun 2024, perusahaan Tether dan Circle membekukan lebih dari 1,3 miliar USD stablecoin di jaringan Ethereum dan Tron, dua kali lipat dari skala pembekuan tiga tahun sebelumnya. Volume transaksi dari alamat yang dibekukan pada tahun tersebut mencapai 12,9 miliar USD, hampir sama dengan tahun 2023, menunjukkan bahwa aktivitas kejahatan kripto di blockchain telah aktif sejak lama, tetapi baru mulai ditindak secara efektif pada tahun 2024.

Tren Sanksi OFAC dan NBCTF

Biro Pengendalian Aset Asing AS (OFAC) dan Badan Pendanaan Antiterorisme Nasional Israel (NBCTF) mengumumkan bahwa jumlah dana terkait alamat blockchain yang terkena sanksi mencapai puncaknya pada tahun 2022 dan menurun setiap tahun setelahnya. Namun, sanksi ini memiliki dampak terbatas pada kelompok kriminal yang memanfaatkan infrastruktur kripto untuk kegiatan ilegal, dan regulator perlu melakukan penyelidikan yang lebih mendalam serta mengambil tindakan penegakan hukum yang sesuai.

Regulasi Membawa Dampak Positif bagi Hong Kong

Pada tahun 2024, sikap regulator utama di seluruh dunia terhadap cryptocurrency beralih dari menunggu menjadi intervensi aktif. Mengambil Hong Kong sebagai contoh, kebijakan kepatuhannya membangun ekosistem crypto yang lebih aman dan terkendali melalui persyaratan hukum yang jelas, perlindungan dana klien, penanggulangan aktivitas ilegal, menarik dana institusi, dan penyesuaian dengan standar internasional.

Data menunjukkan bahwa sejak kuartal ketiga tahun 2023, proporsi stablecoin berisiko yang masuk ke Hong Kong mengalami penurunan drastis, menunjukkan bahwa perdagangan stablecoin yang terkait dengan aktivitas berisiko di daerah tersebut telah berhasil ditekan.

Kesimpulan

Meskipun skala kejahatan kripto di tahun 2024 masih signifikan, kebijakan regulasi yang bersifat top-down dan disiplin industri yang bersifat bottom-up telah memberikan dampak positif bagi industri kripto di beberapa negara dan wilayah. Dengan perbaikan kerangka regulasi dan kematangan praktik industri, industri Web3 diharapkan akan menyambut masa depan yang lebih aman dan dapat dipercaya.