Panduan Perhitungan dan Pemanfaatan Return on Investment (ROI)

Apa itu ROI?

Return on Investment (ROI) adalah indikator keuangan yang digunakan untuk mengukur efisiensi dan profitabilitas investasi. Ini adalah rasio yang diperoleh dengan membagi keuntungan yang diperoleh dari investasi dengan jumlah investasi, biasanya dinyatakan dalam persentase. Ini digunakan secara luas tidak hanya untuk keputusan keuangan individu, tetapi juga untuk membandingkan profitabilitas perusahaan dan efisiensi berbagai investasi.

Cara Menghitung ROI

ROI secara sederhana adalah persentase yang diperoleh dengan membagi keuntungan bersih investasi dengan total jumlah investasi. Keuntungan bersih adalah laba bersih atau rugi bersih yang diperoleh dari pendapatan investasi dikurangi biaya investasi.

Rumus:

ROI(%) = ( laba bersih / jumlah investasi) × 100%

Sebagai contoh sederhana, jika Anda membeli saham seharga 1 juta yen dan menjualnya seharga 1,3 juta yen, ROI adalah (130万-100万)/100万=30%. Dalam kenyataannya, struktur pendapatan dan biaya tidak sesederhana itu.

Contoh Penerapan ROI yang Sebenarnya

Perhitungan ROI investasi saham

Misalnya, jika Anda membeli 1000 saham dengan harga 10 dolar per saham dan menjualnya satu tahun kemudian dengan harga 12,5 dolar per saham, serta menerima dividen sebesar 500 dolar selama periode tersebut. Jika biaya transaksi adalah 125 dolar:

Total Pendapatan=$12.5×1000+$500=$13000 Total Biaya=$10×1000+$125=$10125 Laba Bersih=$13000-$10125=$2875

ROI=$2875/$10000=28.75%

Perhitungan ROI iklan

ROI=(penjualan-biaya produk)/biaya produk

Contoh: Biaya produksi produk $100, harga jual $300, menjual 10 unit melalui iklan, biaya iklan $500: ROI=[$300×10-($100×10+$500)]/($100×10+$500)=100%

Dalam industri, ketika disebut "ROI", sering kali yang dimaksud sebenarnya adalah ROAS, jadi perlu diperhatikan.

Perbedaan ROI dan ROAS

Rumus perhitungan ROAS (Return on Advertising Spend): ROAS=Pendapatan dari Iklan/Biaya Iklan

ROI mengukur keuntungan, sementara ROAS mengukur pendapatan. Selain itu, ROAS hanya mempertimbangkan biaya iklan dan tidak termasuk biaya lainnya.

Dalam contoh di atas: ROAS=($300×10)/$500=600%

Tingkat Pengembalian Investasi Tahunan (Annualized ROI)

Ini adalah indikator yang mempertimbangkan faktor waktu dan juga mencerminkan efek bunga majemuk.

Rumus: Tahun ROI(%)=[(Total Return Rate+1)^(1/Years)-1]×100%

Contoh:

• A investasi: 100% total pengembalian dalam 2 tahun
• Investasi B: Total tingkat pengembalian 200% dalam 4 tahun

A: [(1+1)^(1/2)-1]×100%=41.4% B: [(2+1)^(1/4)-1]×100%=31.6%

Karena A memiliki ROI tahunan yang lebih tinggi, dapat dianggap lebih menguntungkan.

Tips Optimalisasi ROI

Untuk meningkatkan ROI, Anda harus meningkatkan keuntungan atau mengurangi biaya. Jika berinvestasi di saham, Anda dapat memilih saham yang memberikan dividen tinggi dan menggunakan perusahaan sekuritas yang memiliki biaya rendah untuk meningkatkan ROI.

Namun, cara paling langsung adalah memilih aset investasi dengan ROI tinggi. Umumnya, besarnya ROI adalah: cryptocurrency・valuta asing> saham> indeks・reksa dana> obligasi.

Namun, investasi dengan ROI tinggi cenderung memiliki risiko yang besar, sehingga perlu mempertimbangkan indikator lain seperti volatilitas dan rasio PE.

Metode Investasi dengan ROI Tinggi

1. Perdagangan CFD - Karena Anda dapat mengambil posisi besar dengan margin kecil, ROI dapat menjadi tinggi. Misalnya, jika Anda berdagang dengan margin 20% dan mendapatkan keuntungan 500 dolar, maka ROI Anda akan menjadi 25%.

2. Perdagangan Margin Valuta Asing - Dapat diperdagangkan 24 jam, dengan peluang keuntungan dari kedua arah, dan tingkat pengembalian bisa mencapai lebih dari 30%.

3. Investasi Emas - Memiliki fungsi pemeliharaan dan peningkatan nilai, serta populer sebagai aset aman.

4. Investasi Saham - Pasar saham AS menunjukkan ROI rata-rata tahunan lebih dari 12% selama 200 tahun terakhir.

Catatan saat menggunakan ROI

1. Tidak mempertimbangkan waktu - ROI saja tidak dapat mencerminkan perbedaan durasi investasi.

2. Semakin tinggi ROI, semakin tinggi risikonya - Jika Anda hanya menilai ROI tanpa evaluasi risiko, ada kemungkinan hasilnya akan berbeda dari yang diharapkan.

3. Kemungkinan ROI Dihargai Secara Berlebihan - Jika semua biaya yang diperkirakan tidak termasuk, ROI akan dibesar-besarkan.

4. Hanya menekankan manfaat finansial - Manfaat lain seperti sosial dan lingkungan tidak tercermin.

Investasi melibatkan risiko. CFD adalah produk dengan efek leverage tinggi, dan ada kemungkinan kehilangan semua dana. Ini tidak cocok untuk semua investor, jadi harap lakukan penilaian investasi dengan hati-hati.