Cara menghitung komisi jual saham: Bagaimana mendapatkan keuntungan? Panduan perbandingan terbaru 2025!

Ketika saya mulai berinvestasi, saya tidak memperhatikan komisi saham sama sekali. Namun, seiring berjalannya waktu dan semakin banyak transaksi yang saya lakukan, saya merasakan betapa ini adalah musuh diam yang menggerogoti keuntungan.

Apa itu Komisi Perdagangan Saham? Biaya apa yang termasuk?

「Biaya Komisi Perdagangan Saham」 adalah biaya yang dibayarkan saat melakukan transaksi. Ini dipungut oleh perusahaan sekuritas untuk pelaksanaan pesanan, dan sangat bervariasi tergantung pada metode dan frekuensi transaksi serta perusahaan sekuritas.

Umumnya, ini mencakup "Komisi transaksi" dan "Biaya lainnya" (biaya penyelesaian, pajak transaksi, dll.). Penting untuk memahami biaya-biaya ini dengan baik sebelum memulai investasi.

Metode Perhitungan Komisi Saham Taiwan

Jika Anda seorang investor Taiwan, transaksi melalui rekening sekuritas mungkin yang paling umum. Biaya utama adalah "0,1425% Komisi (biaya perantara)" dan "0,30% pajak transaksi sekuritas". Pajak transaksi ini hanya dikenakan saat penjualan saham. Banyak perusahaan sekuritas menawarkan diskon hingga 5-6 kali dari tarif komisi.

Metode perhitungan adalah sebagai berikut:

Biaya Saat Pembelian Saham: Komisi Komisi = Harga Saham × Jumlah Saham × 0.1425% Tarif Komisi × Tingkat Diskon

Biaya saat menjual saham: Komisi + Pajak transaksi Komisi = Harga Saham × Jumlah Saham × 0.1425% Tarif Komisi × Tingkat Diskon Pajak transaksi = Harga saham × Jumlah saham × 0,30% tarif pajak transaksi

Mengambil contoh Kanchifu (910322.TW), jika dibeli/dijual pada 1 unit N$200 dan komisi perusahaan sekuritas adalah 6%:

Biaya|Perhitungan|Diskon|Subtotal --|--|--|-- Biaya transaksi|200×1000×0,1425%|×0,6|N$171 pajak transaksi (hanya saat penjualan)|200×1000×0,30%|/|N$600 Total|Saat pembelian: N$171, saat penjualan: N$771

Perbandingan Komisi Perusahaan Sekuritas Lokal Taiwan

Ada banyak perusahaan sekuritas di Taiwan, tetapi sebaiknya memilih berdasarkan keuntungan komisi dan jumlah cabang yang dimiliki.

Berikut adalah perbandingan komisi dan keuntungan dari 4 perusahaan sekuritas lokal yang memiliki reputasi baik:

Perusahaan Sekuritas|Minimum Komisi Saham Kecil|Prioritas Pesanan Elektronik|Bonus Pembukaan Rekening|Jumlah Kantor Cabang --|--|--|--|-- Fubon|1元|1.8 kali|Diskon komisi 1.8 kali untuk pembukaan rekening baru saham Taiwan|57 元大|1元|6掛け|Diskon 200元 untuk biaya komisi setelah menyelesaikan tugas pemula setelah membuka akun baru|148 永丰金|1元|2 kali|Keuntungan komisi 2 kali dengan pembukaan rekening online|44 統一|1元|1.68 kali|Pembukaan rekening baru mendapatkan keuntungan komisi minimum 1.68 untuk saham Taiwan|31

Metode Perhitungan Komisi Saham AS

Jika Anda memperdagangkan saham AS sebagai orang asing, Anda tidak perlu membayar pajak penghasilan modal sebesar 30%, tetapi metode untuk memperdagangkan saham AS dari Taiwan adalah utama melalui perusahaan sekuritas luar negeri atau layanan sub-perantara dari perusahaan sekuritas domestik. Biaya perdagangan saham AS mencakup komisi perusahaan sekuritas (biaya perantara) dan biaya lainnya (biaya penyelesaian 0,3%, biaya komisi pengawas sekuritas 0,0008%, biaya aktivitas perdagangan 0,0145%, pajak dividen 30%). Pajak dividen hanya dikenakan pada saham yang membagikan dividen, dan biaya lainnya dipungut oleh perusahaan sekuritas AS sebagai perantara.

Perdagangan saham AS melalui委託ganda

複委託 adalah proses di mana investor pertama-tama membuka akun di perusahaan sekuritas domestik yang memiliki kualifikasi untuk melakukan perantara sekuritas luar negeri, dan menggunakan akun tersebut untuk membeli dan menjual saham asing. Karena proses ini melalui dua tahap penugasan, di mana perusahaan sekuritas domestik menerima pesanan beli dan jual dan meneruskannya ke perusahaan sekuritas luar negeri, maka disebut sebagai "複委託".

Bagaimana cara menghitung komisi sub-penugasan?

Secara ketat, jika Anda memesan saham AS melalui perwakilan ganda, akan ada biaya komisi, biaya bursa, dan biaya TAF, tetapi yang terakhir sangat kecil dan dapat diabaikan. Biaya utama adalah komisi. Standar komisi dari setiap perusahaan sekuritas berbeda, tetapi umumnya berkisar antara 0,25% hingga 1%. Selain itu, perusahaan sekuritas yang menawarkan layanan perwakilan ganda biasanya memiliki "biaya minimum", dan komisi tidak akan kurang dari "jumlah minimum" ini terlepas dari ukuran pesanan.

Sebagai contoh, jika kita menggunakan Yuan Besar: Biaya komisi saham AS di Gate.io dibagi menjadi dua jenis, yaitu pesanan manual dan pesanan elektronik, di mana biaya komisi untuk pesanan manual adalah 1% dan untuk pesanan elektronik adalah 0,5% hingga 1%.

Menurut situs resmi Genta, biaya minimum untuk pasar saham AS adalah: minimum 50 USD untuk setiap pesanan manual, dan minimum 35 USD untuk setiap pesanan elektronik.

Komisi selain itu, ada biaya berikut:

• Pajak transaksi penjualan 0,00278%
• Komisi layanan sistem 1 per kasus 3 USD
• Biaya pengelolaan ADR Sesuai dengan penjelasan masing-masing perusahaan penerbit, antara 0,02 USD hingga 0,05 USD
• Biaya komisi pengiriman lintas batas harian 15 USD

Jika Anda melakukan investasi melalui perantara sekuritas, Anda perlu memeriksa tidak hanya perbandingan komisi tetapi juga struktur biaya lainnya di situs web perusahaan sekuritas.

Membandingkan komisi dari perusahaan sekuritas utama yang menyediakan layanan multi-penugasan:

Perusahaan Sekuritas|Komisi|Minimum Komisi --|--|-- Yuandai|0,5%~1%|35 CIT|0,5%|35 Kong Tai|0,35%|29 Fubon|0,25%|25

Perdagangan saham AS melalui perusahaan sekuritas luar negeri

Selain melalui perwakilan yang kompleks dari perusahaan sekuritas Taiwan, investor juga dapat membuka rekening di perusahaan sekuritas luar negeri secara langsung dan melakukan pemesanan tanpa perantara dari perusahaan sekuritas Taiwan.

Perhitungan komisi perusahaan sekuritas luar negeri

Dengan semakin ketatnya persaingan pasar, banyak perusahaan sekuritas luar negeri yang menghapuskan komisi untuk transaksi saham. Bagi investor individu dengan jumlah transaksi kecil, memesan secara langsung melalui perusahaan sekuritas luar negeri dapat mengurangi biaya transaksi secara signifikan dibandingkan dengan delegasi ganda. Namun, perlu diperhatikan bahwa ada masalah penarikan dan penyetoran, dan sebagian besar perusahaan sekuritas mengenakan biaya sekitar 30 dolar untuk bagian ini.

Saat memilih, Anda harus memilih perusahaan sekuritas yang besar, memiliki reputasi baik, dan telah berdiri lama. Selain itu, banyak perusahaan sekuritas luar negeri hanya menyediakan antarmuka dalam bahasa Inggris, sehingga tidak nyaman bagi investor Taiwan. Berikut adalah perbandingan komisi perdagangan saham dari 4 perusahaan sekuritas luar negeri yang dapat dipercaya dan mendukung bahasa Mandarin:

▎Interactive Brokers（インタラクティブ・ブローカーズ）

Perusahaan sekuritas yang berkantor pusat di AS dan didirikan pada tahun 1978. Menyediakan layanan perdagangan dan investasi untuk berbagai produk keuangan seperti saham global, futures, opsi, valuta asing, dan obligasi, serta berbagai alat dan fitur perdagangan seperti perdagangan otomatis, perdagangan multivaluta, analisis pasar, dan alat manajemen risiko.

Kelebihan: Perusahaan sekuritas online terbesar di dunia, dapat melakukan perdagangan saham di pasar utama dunia, suku bunga pinjaman lebih rendah dibandingkan dengan perusahaan lain. Kekurangan: Antarmuka perangkat lunak perdagangan terlalu rumit, tidak gratis dari Komisi Setoran Minimum：tidak ada Biaya Penarikan: 10 dolar Komisi：Tetap：1 saham $0.005, Bertingkat：disesuaikan secara bertahap sesuai dengan volume transaksi bulanan

▎Mitrade

Mitrade menyediakan berbagai kesempatan investasi CFD bagi investor, mencakup produk keuangan populer di seluruh dunia seperti saham, kripto, dan valuta asing. Jumlah investasi minimum yang rendah, dan platform perdagangan yang sederhana dan mudah digunakan menjadi ciri khasnya. Diatur oleh otoritas pengawas yang berwenang, keamanan dana dijamin. Selain itu, menggunakan spread dinamis, spread bervariasi tergantung pada produk yang berbeda, dengan beberapa produk menawarkan spread serendah 0,01 (dapat dikonfirmasi di halaman harga saham individual), dan juga mendukung setoran dan penarikan dalam New Taiwan Dollar.

Setoran Minimum: 50 dolar Biaya Penarikan: Terdapat jumlah gratis setiap bulan Komisi：tidak ada Leverage: maksimum 200 kali Saham AS yang dapat diperdagangkan: lebih dari 300

Jika Anda berinvestasi dalam saham AS dalam jumlah kecil, Mitrade adalah pilihan yang tepat. Jumlah setoran minimum 50USD ! Mendukung penarikan dan setoran dalam Dolar Baru Taiwan.

▎Onada

Onada memiliki sejarah panjang dan juga menawarkan berbagai produk investasi, tetapi untuk produk investasi populer seperti emas dan tiga indeks saham utama AS, mereka menawarkan leverage hingga 888 kali. Saat ini, platform tidak memiliki persyaratan jumlah setoran minimum.

Setoran minimum：tidak ada Komisi：0.1% Leverage: Maksimal 888 kali Saham AS yang dapat diperdagangkan: lebih dari 800

▎Firstrade（ファーストトレード）

Firstrade adalah platform perdagangan sekuritas online yang berbasis di AS, yang menawarkan layanan perdagangan dan investasi untuk berbagai produk keuangan seperti saham, futures, opsi, ETF, dan obligasi. Meskipun tidak ada dukungan online real-time, mereka menyediakan dukungan telepon bahasa Mandarin 24 jam, dan layanan lokalisasi mereka cukup lengkap.

Keunggulan：Dukungan bahasa Mandarin 24 jam Kekurangan: Bukan perusahaan yang terdaftar Setoran Minimum：tidak ada Biaya Penarikan: 25 dolar Komisi：tidak ada

Berapa banyak yang harus dijual saham agar tidak rugi?

Minimum keuntungan agar tidak merugi dalam saham Taiwan:

Dalam perdagangan saham, Anda tidak bisa menjual hanya karena harga naik. Dalam contoh Kansi Fu di atas, jika tidak ada keuntungan lebih dari 942 yuan (171+771), maka akan mengalami kerugian. Anda seharusnya tidak hanya menghitung persentase kenaikan dan biaya saat menjual, tetapi juga harus menghitung total biaya yang terkait dengan transaksi saham tersebut. Anda hanya harus mempertimbangkan untuk merealisasikan keuntungan jika keuntungan jauh melebihi total biaya yang telah dibayarkan.

Minimum keuntungan agar tidak rugi di saham AS:

Dalam transaksi nyata, Anda perlu memeriksa struktur biaya platform yang berbeda dari metode perhitungan di atas untuk menghitung Komisi. Saat menjual saham, Anda seharusnya memastikan bahwa pendapatan melebihi total biaya yang dikeluarkan untuk pembelian dan penjualan sebelum menjual, dan tidak hanya melihat tingkat kenaikan harga.

Namun, jika Anda melakukan perdagangan saham AS jangka pendek, tidak ada metode yang sebanding. Dalam perdagangan frekuensi tinggi, komisi akan menjadi sangat besar. Oleh karena itu, kami merekomendasikan para investor yang melakukan perdagangan jangka pendek (frekuensi tinggi dan harian) untuk mempertimbangkan secara prioritas perdagangan saham AS di platform CFD (Contract for Difference).

Mengapa perdagangan CFD memiliki biaya rendah?

CFD adalah kontrak tanpa tanggal jatuh tempo yang bertaruh pada kenaikan atau penurunan aset tertentu, di mana investor dapat memperoleh keuntungan dari selisih harga jual dan beli. Ini adalah mekanisme untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga seperti perdagangan saham, tetapi tidak memiliki saham secara fisik dan melakukan perdagangan berdasarkan selisih harga, sehingga dalam perdagangan CFD hanya ada biaya spread dan komisi semalam. Dalam perdagangan saham AS melalui perusahaan sekuritas yang menawarkan layanan CFD, tidak ada biaya komisi, pajak perdagangan, atau biaya setoran dan penarikan, yang menjadikannya ideal untuk investor perdagangan jangka pendek (frekuensi tinggi dan harian), tanpa khawatir biaya tinggi meskipun jumlah perdagangan banyak. Namun, saat memilih platform, penting untuk membandingkan spread dari masing-masing perusahaan.

Faktor-faktor yang mempengaruhi komisi perdagangan saham?

Perbedaan komisi perdagangan saham terutama dipengaruhi oleh bursa, perusahaan sekuritas, frekuensi perdagangan saham, dan jumlah transaksi.

Pasar Perdagangan: Di pasar saham yang berbeda, komisi untuk jual beli berbeda, terutama di bursa yang menggunakan mata uang penyelesaian yang berbeda, di mana ketentuan batas atas dan batas bawah komisi berbeda, dan ketentuan ini berubah seiring waktu.

Perusahaan Sekuritas： Perusahaan sekuritas besar yang menyediakan layanan komprehensif mengenakan biaya perantara dan Komisi yang lebih tinggi, namun juga melaksanakan berbagai kampanye diskon biaya untuk investor, sehingga kemungkinan biaya transaksi berbeda-beda antar perusahaan sekuritas, dan bahkan di perusahaan sekuritas yang sama, tarif dapat bervariasi tergantung pada waktu.

Jumlah Transaksi: Biaya komisi untuk perdagangan saham dihitung dengan persentase tertentu