Apakah Fidelity Real Estate Investment (FRESX) pilihan yang baik untuk reksa dana saat ini?

Para pencari dana di sektor real estat mungkin harus melihat Fidelity Real Estate Investment (FRESX). Dana ini memiliki peringkat Zacks 3 (Tahan), berdasarkan berbagai faktor prediktif seperti ukuran, biaya, dan kinerja historis.

Tujuan

FRESX hanyalah salah satu dari banyak dana di sektor real estat yang tersedia. Dana ini berinvestasi dalam real estate investment trusts (REITs). Berkat aturan perpajakan khusus mereka, sebuah REIT harus mendistribusikan setidaknya 90% dari pendapatan tahunan mereka untuk menghindari pajak berganda. Fitur ini membuat sekuritas ini menjadi instrumen dividen tinggi, terkadang mirip dengan obligasi, meskipun risikonya sebanding dengan saham.

Sejarah dana/manajer

Fidelity, yang berkantor pusat di Boston, mengelola FRESX sejak November 1986. Saat ini, dana tersebut mengumpulkan aset sebesar sekitar $3,21 miliar dan dipimpin oleh Steven Buller sejak Desember 1997.

Kinerja

Para investor mencari dana dengan kinerja baik. Dana ini memiliki imbal hasil total tahunan yang terannualisasi selama 5 tahun sebesar 5,77%, menempatkannya di sepertiga tengah di antara pesaingnya. Dalam kerangka waktu yang lebih pendek, imbal hasil terannualisasi selama 3 tahun adalah 2,44%, memposisikannya di sepertiga atas selama periode ini.

Perlu dicatat bahwa hasil mungkin tidak mencerminkan semua biaya. Komisi yang tidak termasuk akan mengurangi total pengembalian. Total hasil tidak mencerminkan komisi penjualan dana, yang akan mengakibatkan hasil yang lebih rendah.

Saat mengevaluasi sebuah dana, penting juga untuk mempertimbangkan deviasi standar. FRESX memiliki deviasi standar tiga tahun sebesar 20,69% dibandingkan dengan rata-rata kategori sebesar 20,68%. Dalam lima tahun terakhir, deviasi dana adalah 20,93% dibandingkan dengan 21,45% dari rata-rata, menjadikannya sedikit kurang volatil.

Faktor risiko

Dengan beta 5 tahun sebesar 1, dana ini kemungkinan sama volatilnya dengan pasar. Alpha negatif -8.95 selama lima tahun terakhir menunjukkan bahwa manajer mengalami kesulitan dalam memilih saham yang menghasilkan pengembalian lebih tinggi daripada indeks acuan S&P 500.

Pengeluaran

Biaya semakin penting dalam investasi di reksa dana. FRESX adalah reksa dana tanpa biaya masuk dengan rasio biaya sebesar 0,69%, lebih rendah dari rata-rata kategori sebesar 1,08%. Dari perspektif biaya, FRESX lebih ekonomis dibandingkan pesaingnya.

Investasi awal minimum adalah $0, tanpa jumlah minimum untuk investasi selanjutnya. Komisi yang dikenakan oleh penasihat investasi tidak dipertimbangkan dan akan mengurangi hasil.

Kesimpulan

Secara umum, Fidelity Real Estate Investment (FRESX) memiliki peringkat netral menurut Zacks. Dengan kinerja yang sebanding, risiko penurunan rata-rata, dan biaya yang lebih rendah, tampaknya menjadi pilihan yang cukup menarik bagi para investor saat ini.

Jangan berhenti di sini untuk penelitian Anda tentang dana sektor real estat. Bandingkan FRESX dengan dana lainnya untuk membuat keputusan terbaik untuk portofolio Anda.

AI: Ini adalah terjemahan dalam bahasa Spanyol dari artikel asli tentang dana FRESX, mempertahankan informasi kunci tentang kinerjanya, risiko, dan biaya, tetapi dengan cara yang lebih ringkas daripada yang asli.