"Pemberantasan Penipuan Skema Ponzi Mata Uang Virtual: Apa yang Sebenarnya Terjadi di Balik Badai Ini?"

Pada 17 November, Pusat Keamanan mengeluarkan pengumuman terbaru, secara jelas akan melakukan penegakan hukum terhadap skema piramida yang menggunakan konsep "mata uang virtual", "stablecoin", "blockchain", dan lainnya.
Pengumuman tersebut menyebutkan bahwa baru-baru ini sejumlah besar pengguna melaporkan bahwa beberapa kelompok menggunakan umpan seperti "proyek nasional", "pembebasan aset bangsa", dan "pengembalian tinggi" untuk menarik pengguna untuk berinvestasi, kemudian melakukan penipuan.

Ini bukan pertama kalinya mengatur penipuan jenis mata uang virtual, tetapi kali ini kekuatan, cakupan, dan sikapnya jelas meningkat.

Penipuan mata uang virtual kembali merebak

Dari kasus yang diungkap, jenis penipuan ini memiliki beberapa ciri khas:
Umur Pendapatan Tinggi: Mempromosikan "10 hari dua kali lipat" "Pendapatan harian 3%-5%";
Pengemasan proyek nasional: mengklaim "dividen proyek yang didukung negara" "aset nasional akan segera dibekukan";
Pelindung Blockchain: Menciptakan rasa misteri dan kepercayaan dengan memanfaatkan kurangnya pemahaman masyarakat tentang mata uang virtual.

Penipuan ini sering beroperasi dalam kelompok sebagai basis utama, melalui proses lengkap "mendengarkan pelajaran—mencuci otak—memberi insentif—merekrut orang lain", hampir sama dengan skema piramida tradisional, hanya saja dibungkus dengan kulit Web3.
Data publik menunjukkan bahwa hanya tahun ini, di dalam negeri telah terjadi lebih dari 200 kasus penipuan investasi mata uang virtual, dengan jumlah uang yang terlibat berkisar dari ratusan ribu hingga miliaran. Contohnya:
Kasus investasi "stablecoin digital" di Hunan melibatkan jumlah uang lebih dari 100 juta yuan, dengan lebih dari 3000 korban;
Kasus penipuan "investasi berbasis blockchain" yang diungkap oleh polisi Guangdong mencakup 26 level, menggunakan "Proyek Blockchain Nasional" sebagai kedok untuk merekrut anggota.
Ledakan konsentrasi penipuan membuat ekosistem menjadi fokus pengawasan.

Mengapa penipu menyukai mata uang virtual?

Tingkat teknis yang tinggi, perbedaan informasi yang besar: Teknologi blockchain sangat kompleks, mekanisme penerbitan token bersifat profesional, dan sebagian besar pengguna biasa sulit untuk memahaminya. Penipu sering menggunakan konsep yang terdengar "high-end" seperti "aset on-chain", "pembayaran stabil", "dukungan negara" untuk menciptakan ilusi kepercayaan.

Platform sosial sangat mudah untuk menyebar secara viral: grup memiliki keunggulan organisasi alami: kursus terpadu, check-in terjadwal, insentif uang tunai, dan bonus untuk merekrut orang. Metode cepat untuk merebak ini sangat cocok dengan model skema ponzi, memungkinkan penipuan untuk menyebar secara besar-besaran dalam waktu singkat.

Transaksi mata uang virtual yang tersembunyi dan sulit dilacak: Uang hasil penipuan sebagian besar beredar dalam bentuk USDT atau koin alternatif, penipu akan dalam waktu singkat melakukan lintas rantai, mendiversifikasi, atau mentransfer ke dompet luar negeri, sehingga meningkatkan kesulitan dalam pelacakan. Ini hampir menjadi "pelabuhan aman alami" bagi para penipu.

Perubahan apa yang akan dibawa oleh langkah ini?

Melakukan serangan menyeluruh terhadap organisasi penipuan. Mekanisme hukuman lebih ketat dan langsung: Pelanggaran pertama: pembatasan fungsi. Pelanggaran berulang: penutupan akun. Kelompok yang terlibat: langsung dinonaktifkan. Jika situasinya parah: larangan permanen. Bagi organisasi penipuan yang bergantung pada penyebaran, perekrutan, dan pencucian otak, ini hampir merupakan pukulan mematikan.

Bagi pengguna biasa, risikonya berkurang secara signifikan, ini adalah platform sosial terbesar di dalam negeri, dengan lebih dari 1,36 miliar pengguna aktif bulanan. Ketika pengawasan diperketat, penipuan mata uang virtual akan sulit menyebar secara besar-besaran dalam ekosistem sosial, dan probabilitas pengguna tertipu akan menurun secara drastis.

Akan memiliki dampak limpahan pada industri Web3 yang sebenarnya, meskipun penipuan mata uang virtual tidak ada hubungannya dengan inovasi Web3 yang nyata, penipuan yang sering terjadi membuat pemahaman masyarakat tentang industri ini menjadi sangat terdistorsi.
Setelah pengetatan regulasi, diskusi mengenai proyek yang terkait dengan "investasi" dan "hasil tinggi" akan menjadi lebih sensitif; proyek yang mematuhi aturan harus lebih mengutamakan transparansi dan pendidikan pengguna; penyebaran konten dan pembangunan komunitas akan mengalami beberapa batasan.

Dalam jangka pendek mungkin tidak menguntungkan untuk penyebaran industri, tetapi dalam jangka panjang, ini membantu membersihkan koin berkualitas rendah dan meningkatkan tingkat kepercayaan ekosistem.

Mata uang virtual bukanlah penipuan, tetapi penipuan sangat menyukai mata uang virtual.

Tindakan ini melepaskan beberapa sinyal penting:
Risiko tidak terletak pada "mata uang virtual", tetapi pada "meminjam mata uang virtual untuk menipu".
Platform media sosial telah menjadi pintu masuk kunci untuk penanganan penipuan keuangan.
Pengguna biasa harus tetap waspada: Jauhi semua yang berhubungan dengan "pengembalian tinggi, merekrut orang, mendengarkan kuliah yang membodohi, mengunduh aplikasi dan mengisi ulang."
Untuk mengembangkan industri, masalah penipuan harus diselesaikan terlebih dahulu.

Dapat dipastikan bahwa di masa depan, pengawasan terhadap penipuan mata uang virtual akan terus meningkat. Prinsip yang paling penting bagi pengguna biasa tidak akan pernah ketinggalan zaman:
Jika ada yang memberitahumu "pasti untung, imbalan tinggi, segera naik, bawa kamu menggandakan", itu pasti penipuan.