Pengguna baru yang memasuki pasar kripto sering melakukan kesalahan yang sama: terbawa suasana dan membeli apa yang sedang tren, akhirnya menjadi korban penipuan. Untuk keluar dari siklus ini, kunci utamanya adalah membangun kerangka investasi yang sesuai dengan diri sendiri.

Pertama, harus mampu memilih proyek, karena batas keuntungan terletak di sini. Hanya melihat koin yang namanya menarik tidak cukup, harus dianalisis dari tiga sudut pandang. Dari segi teknologi, saat membaca whitepaper, fokuslah pada mekanisme konsensus dan algoritma inti, waspadai fork yang hanya menyalin dan menempel. Dari sisi aplikasi, harus memiliki skenario bisnis nyata, mampu menyelesaikan masalah praktis di bidang DeFi atau NFT, hindari konsep koin yang hanya mengandalkan cerita. Dari sudut pandang ekosistem, ini paling bisa menunjukkan adanya manipulasi, perhatikan data on-chain—sebaran alamat pemilik token, aktivitas harian, volume transaksi DEX—untuk menilai apakah ini benar-benar panas atau hanya panas buatan.

Tingkat kedua adalah pengaturan dana. Jangan gunakan uang hidup untuk trading, gunakan uang yang tidak akan mengganggu kehidupan sehari-hari, disarankan tidak lebih dari 10%-20% dari pendapatan yang dapat dialokasikan. Diversifikasi sangat penting, bagi posisi sesuai tingkat risiko, aset utama seperti BTC dan ETH bisa dialokasikan lebih besar, sementara token pertumbuhan dan spekulasi bisa dengan posisi kecil untuk mencoba, sehingga jika satu proyek gagal, tidak akan merusak keseluruhan portofolio.

Pengendalian risiko adalah indikator utama. Harus menetapkan stop loss secara dinamis, jika aset utama turun 20%-30% langsung jual, token pertumbuhan 30%-40%, token spekulasi 40%-50%, jika turun di bawah itu langsung cut loss. Untuk take profit, lakukan secara bertahap dan jangan serakah, jika aset utama mencapai target 50%-100%, kurangi posisi secara bertahap. Secara rutin evaluasi catatan transaksi dan terus sesuaikan strategi.

Terakhir, yang juga paling sering diabaikan—mental. Jangan terbawa FOMO untuk mengejar kenaikan harga, juga jangan panik dan jual saat harga turun, lakukan riset sebelum membeli atau menjual. Investasi adalah proses jangka panjang, jangan bermimpi menjadi kaya dalam semalam, lawan rasa serakah dan takut, jaga batasan profit dan cut loss yang sudah ditetapkan. Membangun sistem membutuhkan waktu dan pengalaman, belajar dan berlatih secara konsisten agar bisa bertahan di pasar.