Fenomena gelembung adalah kejatuhan ekonomi: pemahaman mendalam dan bertahan hidup

Ketika saya mendengar kata-kata itu, Kondisi Gelembung Banyak investor yang sudah takut karena menjanjikan bencana keuangan. Kerugian modal yang besar dan pasar yang bergerak melawan harapan. Ini bukan hanya serangkaian angka dan tren harga yang kompleks, ini adalah siklus ekonomi yang menyebabkan nilai aset meroket di atas level sebenarnya. Kemudian ada penurunan tajam.

Sindrom gelembung: definisi dan karakteristik

Kondisi Gelembung Itu terjadi ketika harga aset seperti perumahan, saham, atau cryptocurrency. Itu naik dengan cepat dan melebihi nilai sebenarnya aset. Alasan yang sering terbalik adalah:

• Spekulasi yang tidak signifikan: investor membeli dengan harapan menjual dengan harga yang lebih tinggi.
• Keyakinan yang tidak semestinya pada pasar: semua orang percaya bahwa harga akan terus naik, tanpa henti.
• Pelacakan kawanan: ketika orang lain terlihat mendapat untung, Orang-orang berduyun-duyun ke sana tanpa analisis mendalam.

Ketika gelembung meledak, harga turun secara besar-besaran, dan banyak investor menemukan diri mereka terjebak dalam aset yang harganya lebih murah daripada yang mereka beli.

Pelajaran dari Krisis: Studi Kasus Nyata dari Sejarah

Krisis Tom Yum Kung 1997 - Ketika Thailand Bergetar

Pada tahun 1997, Thailand berada di zaman keemasan pertumbuhan ekonomi. Suku bunga sangat tinggi, dan pasar real estat dengan cepat menjadi boros. Investor Thailand dan asing berbondong-bondong membeli tanah dan kondominium, percaya bahwa harga akan terus naik.

Masalahnya adalah: Sebagian besar modal berasal dari pinjaman luar negeri, dan pada 2 Juli 1997, nilai baht menurun. Harga perumahan telah turun puluhan persen, dan banyak peminjam tidak dapat membayar hutang mereka. Akibatnya, ekonomi Thailand telah jatuh drastis.

Krisis Subprime 2008 - The U.S. Gaze

Pada tahun 2008, pasar real estat AS mengalami hal yang sama. Terlepas dari perbedaan detail, hasilnya sama:

• Lembaga keuangan yang meminjamkan kepada orang-orang yang tidak memiliki kemampuan untuk membayar hutang mereka.
• Peminjam ini tidak membeli rumah untuk tinggal, tetapi untuk berspekulasi.
• Instrumen keuangan yang terkait dengan pinjaman ini Jual ke dunia
• Ketika kreditur mulai gagal bayar, seluruh sistem runtuh.

Utang macet yang dapat diperkirakan di atas $1,5 triliun. Lembaga keuangan besar gagal, dan krisis ini menyebar ke seluruh dunia.

Jenis gelembung

Gelembung Pasar Saham

Ini terjadi ketika harga saham naik melampaui laba aktual perusahaan. Misalnya, fondong.com era internet baru saja tiba. Perusahaan tanpa pendapatan masih bisa bernilai $1 miliar.

Gelembung Komoditas

Ini terjadi ketika harga emas, minyak, logam, atau produk pertanian naik tanpa alasan mendasar, biasanya karena spekulasi dan permintaan dari pasar berjangka.

Gelembung Mata Uang

Bahkan cryptocurrency seperti Bitcoin telah mengalami gelembung, harganya melonjak dari $100 menjadi $20.000 dalam 7 tahun, dan kemudian turun beberapa kali.

Mengapa gelembung terjadi?

Faktor ekonomi

• Suku bunga rendah: uang murah bagi banyak orang Oleh karena itu, investor mengambil lebih banyak risiko untuk mendapatkan pengembalian.
• Likuiditas tinggi: Modal mengalir masuk, menyebabkan harga meroket.
• Teknologi Baru: Ketika teknologi baru masuk, pasar menjadi bersemangat dan berdagang dengan kuat.

Faktor psikologis

• Takut kehilangan peluang (FOMO): Semua orang ingin memasuki permainan karena takut kehilangan keuntungan.
• Mentalitas kawanan: Ketika Anda melihat seseorang berhasil. Saya menemukan satu sama lain tanpa berpikir.
• Bias konfirmasi: Orang-orang mengabaikan tanda-tanda peringatan dan memilih untuk hanya mempercayai informasi yang baik.

Lima Tahap Kemunculan dan Pecahnya Gelembung

1. Perubahan (Perpindahan)

Ini bisa berupa teknologi, produk, atau peluang baru yang diyakini investor akan mengubah dunia. Misalnya, ketika Internet baru saja masuk. Harga saham internet mencapai target.

2. Fase Kemakmuran (Ledakan)

Ketika hal-hal baru mendapat perhatian, investor berbondong-bondong untuk membeli. Semua orang melihat keuntungannya, jadi mereka bergegas masuk. Buat lingkaran umpan balik positif

3. Alarm berlebih (Euforia)

Selama periode ini, Investor terlalu percaya diri. Mereka percaya bahwa kali ini berbeda, harga akan terus naik dan tidak ada kemungkinan untuk turun, harga meroket, risikonya meningkat, tetapi tidak ada yang memperhatikan.

4. Penghindaran (Aksi Ambil Untung)

Investor yang cerdas dan cerdik mulai menyadari bahwa harganya terlalu tinggi. Mereka menjual untuk mengunci keuntungan. Harga mulai bergerak dengan lembut, tanda-tanda pertama ketidakberlanjutan muncul.

5. Melarikan diri (Kepanikan)

Ketika orang menyadari bahwa gelembung itu meledak, Semua orang mencoba menjual pada saat yang sama untuk menghindari kerugian lebih lanjut.

Cara melindungi diri Anda dari gelembung yang meledak

1. Cek motivasi investasi

Sebelum berinvestasi, tanyakan pada diri sendiri: Mengapa Anda berinvestasi karena Anda benar-benar memahami aset ini atau karena Anda takut kehilangan peluang? Jika yang terakhir, itu sangat berbahaya.

2. Benar-benar melakukan diversifikasi

Jangan menghabiskan semua uang Anda untuk satu jenis aset. Didistribusikan dalam berbagai jenis Pasar, konjugat yang berbeda, sehingga ketika gelembung meledak, Anda tidak jatuh selama sisa hidup Anda.

3. Hindari meminjam untuk investasi berisiko tinggi.

Penggunaan Leverage (Pinjaman Investasi) Ini meningkatkan keuntungan, tetapi kerugian meningkat sama rata. Mereka yang menggunakan leverage kehilangan lebih dari jumlah awal yang diinvestasikan.

4. Berinvestasi secara bertahap

Alih-alih meletakkan semua uang Anda sekaligus dengan harga tertinggi, turunkan secara bertahap dari waktu ke waktu. (Rata-rata Biaya Dolar) Ini membantu menurunkan harga rata-rata dan mengurangi dampak fluktuasi harga.

5. Simpan cadangan

Memiliki cadangan kas memiliki dua keuntungan: Jika gelembung pecah, Anda dapat membeli aset yang bagus dengan harga murah. Dan jika Anda perlu menjual selama penurunan pasar, Anda masih memiliki uang untuk hidup.

6. Pantau data pasar secara konstan

Mengetahui adalah kekuatan, ikuti berita, analisis tren, dengarkan informasi dari para ahli.

Kesimpulan

Kondisi Gelembung Ini adalah fenomena ekonomi yang telah berulang sepanjang sejarah. Hal ini disebabkan oleh fakta bahwa harga suatu aset telah melonjak melampaui nilai sebenarnya. Keyakinan yang tidak semestinya dan sekelompok hewan bertemu.

Hal utama yang harus diingat investor adalah ini: setiap gelembung akhirnya meledak, dan ketika itu terjadi, dampaknya akan sangat parah. Orang yang dipersiapkan sebelumnya. Belajar, belajar, dan berinvestasi lebih banyak dari segi risiko, ada peluang yang lebih besar untuk bertahan hidup.

Memahami Siklus Gelembung Mengetahui sinyal terobosan dan melindungi portofolio Anda dengan bijak adalah kunci investasi yang lebih berkelanjutan dan aman. Tidak peduli ke arah mana pasar bergerak.