Strategi alokasi aset di tengah ketidakstabilan global: ItaU merekomendasikan 3% Bitcoin untuk portofolio tahun 2026

Ketegangan geopolitik dan perubahan kebijakan moneter yang cepat terus berlangsung, memaksa lembaga keuangan Brasil untuk meninjau kembali strategi investasi mereka. Itaú Unibanco, bagian pengelolaan investasi dari Itaú, mengumumkan rekomendasi baru terkait optimalisasi portofolio menuju tahun 2026.

Tim strategi investasi mereka menyarankan, selain alokasi aset konvensional, untuk mengalokasikan 1–3% dari portofolio tahun depan ke Bitcoin. Usulan ini didasarkan pada beberapa faktor strategis.

Renato Aide dari analisis aset Itaú menyoroti risiko ketergantungan pada satu kelas aset dalam lingkungan keuangan internasional saat ini. Sebagai langkah melawan fluktuasi mata uang, memasukkan Bitcoin (BTC) yang memiliki karakter terdiversifikasi dapat menurunkan korelasi dengan aset yang ada dan mewujudkan penyesuaian risiko secara keseluruhan dalam portofolio.

Menurut pandangannya, Bitcoin memiliki dinamika yang berbeda dari aset pendapatan tetap, saham tradisional, dan aset pasar domestik. Dengan sifatnya yang terdiversifikasi secara global, Bitcoin tidak hanya sebagai alat pencarian return, tetapi juga berfungsi sebagai aset pelengkap dengan fungsi hedging mata uang.

Meskipun pergerakan harga tahun lalu cukup besar, Itaú menilai kontribusi Bitcoin terhadap diversifikasi aset dari perspektif jangka menengah hingga panjang. Menerima volatilitas tersebut, alokasi aset baru ini menarik perhatian di kalangan investor institusional sebagai model alokasi aset yang dapat meningkatkan keseimbangan portofolio secara keseluruhan.