Operasi Pencucian Uang Cryptocurrency di Korea Selatan: Kelompok Tersangka Tiongkok Pindahkan US$ 107 Juta

Tiga warga negara Tiongkok telah diarahkan ke kejaksaan Korea Selatan setelah otoritas bea cukai Korea Selatan membongkar operasi canggih pencucian aset digital. Antara September 2021 dan Juni 2025, kelompok internasional ini menyalurkan sekitar 1,489 miliar won (US$ 107 juta) melalui berbagai saluran tidak resmi, menggunakan baik akun cryptocurrency maupun infrastruktur perbankan lokal.

Kasus ini terjadi dalam konteks kekhawatiran regulasi yang meningkat: Korea Selatan menghadapi keluarnya sekitar 110 miliar dolar dalam aset digital selama 2025, seiring para investor mencari platform di luar negeri karena tidak adanya kerangka regulasi yang jelas dan definitif di negara tersebut.

Anatomi Operasi: Bagaimana Penjahat Menyamarkan Transfer

Tersangka menjalankan skema yang direncanakan secara matang untuk menghindari pengawasan dari otoritas keuangan. Rangkaian operasional ini berjalan dalam beberapa tahap yang jelas: pertama, mereka membeli cryptocurrency di berbagai negara; kemudian, mentransfer aset tersebut ke dompet digital yang didirikan di Korea Selatan; selanjutnya, mengonversi dana ke won Korea melalui rekening bank domestik; dan akhirnya, menyalurkan uang melalui jaringan beberapa rekening untuk menyulitkan pelacakan.

Untuk menutupi asal-usul ilegal dari sumber daya tersebut, tersangka menggunakan alasan yang tampak sah di mata lembaga keuangan. Di antara kedok yang digunakan adalah transfer yang diberi label sebagai pembayaran operasi plastik untuk orang asing dan biaya pendidikan di luar negeri untuk pelajar. Secara bersamaan, mereka menerima setoran dari klien melalui aplikasi pembayaran China yang banyak digunakan, seperti WeChat dan Alipay, menciptakan lapisan tambahan kompleksitas dalam melacak asal-usul dana.

Menurut Kantor Bea Cukai Utama Seoul dari Layanan Bea Cukai Korea, skema ini melibatkan sebuah bursa cryptocurrency yang tidak resmi dan tidak teridentifikasi, menunjukkan infrastruktur kriminal yang bahkan lebih luas dari tiga tersangka yang ditangkap.

Defisit Regulasi di Korea Selatan: Mengapa Platform Eksternal Menarik Investor

Penangkapan kelompok ini mengungkapkan kerentanan struktural dalam ekosistem cryptocurrency Korea Selatan. Keterlambatan otoritas regulasi dalam menyelesaikan kerangka hukum yang jelas menciptakan kekosongan yang dieksploitasi oleh penjahat dan menyebabkan investor yang sah bermigrasi ke platform internasional.

Negara ini menghadapi paradoks: cryptocurrency telah menjadi aset investasi utama di kalangan warga Korea Selatan, tetapi kurangnya pedoman definitif dan pembatasan operasional yang diberlakukan menjaga miliaran dolar modal digital di luar batas negara. Dinamika ini tidak hanya mengurangi pendapatan pajak tetapi juga memperbesar peluang untuk operasi pencucian aset, karena penjahat beroperasi di ruang regulasi abu-abu.

Implikasi dan Langkah Selanjutnya

Kasus yang diungkap oleh Korea Selatan ini menjadi peringatan tentang risiko yang terkait dengan lambatnya regulasi. Seiring semakin banyak yurisdiksi menghadapi tantangan serupa, menjadi jelas bahwa ketidakadaan kerangka hukum yang kokoh tidak menghilangkan aktivitas cryptocurrency—melainkan memindahkannya ke lingkungan yang kurang diawasi dan berpotensi lebih berbahaya.

Otoritas Korea Selatan terus menyelidiki total jaringan kriminal ini, termasuk identifikasi bursa tidak resmi yang digunakan dalam skema tersebut. Hasil dari kasus ini dapat mendorong reformasi regulasi yang lebih mendesak di Korea Selatan, menetapkan preseden penting bagi pasar lain yang menghadapi dilema serupa antara inovasi dan kepatuhan.