Mereka membongkar jaringan pencucian uang cryptocurrency internasional di Korea Selatan senilai 107 juta dolar

Otoritas bea cukai di Korea Selatan telah menyerahkan tiga warga negara Tiongkok ke pengadilan karena mengatur skema pencucian uang massal melalui cryptocurrency. Operasi ilegal ini menggerakkan sekitar 148,9 miliar won (setara dengan 107 juta dolar AS), menurut laporan yang disebarkan minggu ini oleh pejabat setempat.

Mesin pencucian: bagaimana jaringan kriminal beroperasi dari Korea Selatan

Kelompok tersebut diduga berfungsi antara September 2021 dan Juni 2025, menggunakan sistem canggih untuk menyamarkan asal-usul dana kriminal. Tersangka menerima setoran dari pelanggan melalui aplikasi pembayaran Tiongkok seperti WeChat dan Alipay, yang digunakan sebagai saluran awal penangkapan dana.

Setelah menerima sumber daya, operasi mengikuti jalur yang dirancang dengan hati-hati: membeli cryptocurrency di berbagai yurisdiksi internasional, mentransfer aset digital ke dompet yang berlokasi di wilayah Korea Selatan, mengonversi kepemilikan digital ke won Korea, dan akhirnya mendistribusikan uang yang telah dilegitimasi melalui puluhan rekening bank lokal.

Untuk menghindari pengawasan regulasi, para tersangka menyajikan transfer sebagai pengeluaran harian dan legal. Alasan yang diajukan termasuk honorarium untuk prosedur estetika bagi orang asing, biaya pendidikan mahasiswa di luar negeri, dan transaksi lain yang tampaknya komersial. Dengan cara ini mereka berhasil memindahkan modal tanpa menimbulkan alarm langsung di Korea Selatan.

Latar belakang: mengapa Korea Selatan menjadi sasaran pencuci uang

Kasus ini muncul dalam konteks di mana Korea Selatan menghadapi keterlambatan signifikan dalam penerapan kerangka regulasi komprehensif untuk cryptocurrency. Sementara otoritas sedang membahas regulasi akhir, investor lokal menghadapi pembatasan dalam perdagangan domestik, yang mendorong pelarian besar-besaran modal digital ke platform asing.

Selama 2025, lebih dari 110 miliar dolar AS dalam aset digital keluar dari negara ini, menurut catatan dari lembaga analisis blockchain. Kesenjangan regulasi ini tidak hanya melemahkan kedaulatan keuangan tetapi juga menciptakan ruang yang rentan dieksploitasi secara sistematis oleh aktor kriminal.

Kantor Bea Cukai Utama Seoul mengidentifikasi bahwa jaringan ini beroperasi melalui setidaknya satu pertukaran cryptocurrency yang tidak berizin, meskipun otoritas telah menjaga identitasnya tetap dirahasiakan selama penyelidikan.

Implikasi untuk Korea Selatan dan pasar kripto regional

Penemuan ini menyoroti konsekuensi dari regulasi yang tertinggal. Tanpa pedoman yang jelas dan pengawasan yang efektif, Korea Selatan terpapar baik terhadap infiltrasi kejahatan maupun relokasi basis investor. Analis memperingatkan bahwa selama kekosongan regulasi ini tetap ada, kasus serupa akan terus meningkat.

Otoritas Korea Selatan telah meningkatkan proses terhadap ketiga warga Tiongkok tersebut ke tingkat kejaksaan, di mana mereka akan menghadapi tuduhan resmi atas konspirasi pencucian aset, penipuan keuangan, dan pelanggaran regulasi valuta asing.