Saya memperhatikan tren menarik di komunitas kripto—semakin sering dibahas masalah koin kotor dan pemblokiran di bursa. Ternyata, ini bukan lagi sekadar teori, melainkan masalah nyata yang menjadi momok bagi mereka yang aktif berdagang.

Masalahnya adalah pada tahun 2025-2026, regulator memang benar-benar memperketat kontrol. Platform-platform besar wajib mematuhi aturan AML, dan mereka melakukannya dengan sangat serius—kadang bahkan terlalu serius. Saya pernah melihat kisah ketika orang-orang diblokir hanya karena satu transaksi yang mencurigakan, yang bahkan tidak mereka sadari.

Menurut statistik, sekitar 5% dari seluruh transaksi dengan stablecoin terkait dengan alamat yang mencurigakan. Di Rusia pada paruh pertama 2025, dari 2,3 triliun rubel volume perdagangan kripto, sekitar 112 miliar masuk kategori kotor. Angkanya mengesankan.

Lalu apa sebenarnya yang disebut kripto kotor? Itu adalah aset yang terkait dengan peretasan, pencucian melalui mixer, darknet, proyek scam, atau sanksi. Misalnya, setelah blokade UE di Garantex, Tether saja langsung membekukan 2,5 miliar di dompet bursa tersebut. Orang-orang tidak bisa menarik dana mereka. Mengerikan.

Ketika saya mulai menyelidiki lebih dalam, saya menyadari hal utama: pemeriksaan AML berjalan karena beberapa alasan. Pertama, jika kamu menerima kripto dari alamat merah—dari bursa yang diretas atau mixer yang dikenai sanksi. Kedua, jika kamu melakukan transaksi P2P dengan pengguna yang belum diverifikasi. Dan ketiga, ada efek menarik seperti ini—pelabelan retroaktif. Hacker diberi label sebulan kemudian, dan tiba-tiba semua transaksi lamanya menjadi kotor.

Bagaimana cara melindungi diri? Saya mulai menggunakan layanan khusus untuk verifikasi. CoinKyt memberikan analisis yang mendalam, dan Scorechain Bot bisa digunakan langsung di dalam bot—kamu tinggal memasukkan alamat, dalam 10 detik kamu mendapat laporan. Jika risikonya lebih tinggi dari 70%, sebaiknya jangan menerima pembayaran dari alamat tersebut.

Kalau sudah terjadi dan kamu menerima kripto kotor, jangan panik. Yang utama—jangan mengembalikan dana, karena ini hanya akan memperburuk peringkatmu. Buat alamat baru, kumpulkan bukti (percakapan, tangkapan layar), hubungi dukungan bursa. Tapi bersiaplah menghadapi pemblokiran—ini bisa saja terjadi.

Kesimpulannya sederhana: 1 dari 20 transaksi USDT bisa jadi mencurigakan. Bursa memblokir tanpa peringatan, bahkan untuk operasi lama. Periksa alamat sebelum melakukan transfer, bukan setelah akun dibekukan. Ini seperti kebersihan—kalau tidak dilakukan secara rutin, nanti masalah datang juga. Gunakan alat AML, tetap waspada, dan pada akhirnya kripto akan tetap menjadi seperti tujuan penciptaannya—kebebasan dalam keuangan tanpa kepala sakit.