1. Solana Stake Oficial

Plataforma: Rede Solana
Rendimento: Os retornos anuais variam de 6% a 8%, dependendo do desempenho do validador escolhido.
Pools aplicáveis: Não é necessário selecionar pools específicas; o staking é feito diretamente através de uma carteira Solana.
Ciclo de Rendimento: As recompensas são distribuídas automaticamente a cada dois ciclos (aproximadamente a cada dois dias).

Vantagens:

• Processo de staking simples e seguro, ideal para detentores de longo prazo.
• Sem dependência de plataformas de terceiros, garantindo alta transparência através da carteira oficial.

Desvantagens:

• Liquidez limitada; desbloquear SOL requer um período de espera.
• O desempenho do validador pode afetar as recompensas.

2. Gate Exchange

Plataforma: Gate Exchange
Rendimento: Os retornos anuais variam de 6% a 8%.
Pools Aplicáveis: A seleção do validador é automatizada com base na estratégia da plataforma. Não requer seleção manual.

Vantagens:

• Fácil de usar e confiável, ideal para usuários pouco familiarizados com aspectos técnicos.
• Sem requisito mínimo de staking, acessível a investidores de todos os tamanhos.

Desvantagens:

• Uma plataforma centralizada onde os utilizadores não têm controlo total sobre os seus ativos apostados, o que representa um risco para a plataforma.
• Flexibilidade de stake limitada; as retiradas podem ter restrições.

Medidas de segurança:

• Fundos de seguro e reservas de risco para mitigar possíveis incidentes de segurança.
• Políticas rigorosas de KYC e AML garantem um ambiente de negociação seguro.
• Testes regulares de segurança e auditorias de terceiros para identificar e corrigir vulnerabilidades.

3. Lido

Plataforma: Lido (Plataforma de Stake Cross-Chain)
Rendimento: Retorno anual de aproximadamente 7%.
Pools Aplicáveis: A Lido oferece staking de SOL e emite tokens stSOL, que podem ser utilizados em protocolos DeFi.
Ciclo de Rendimento: os tokens stSOL estão imediatamente disponíveis para uso em outras plataformas DeFi, o que garante alta liquidez.

Vantagens:

• Manter stSOL permite aos utilizadores ganhar rendimentos adicionais noutras plataformas DeFi.
• Alta flexibilidade, adequada para investidores que necessitam de liquidez.

Desvantagens:

• Para além das recompensas de staking, as plataformas DeFi apresentam riscos como vulnerabilidades de contratos inteligentes e questões de liquidez.
• O valor do stSOL pode flutuar significativamente em mercados voláteis.

Segurança:

• Lido está constantemente classificado entre os mais altos em TVL em várias cadeias, particularmente Ethereum.
• Opera um modelo de seleção descentralizado de validadores para mitigar riscos e garantir recompensas estáveis de staking.

4. Serum

Plataforma: Exchange Descentralizada (DEX)
Rendimento: Os retornos anuais variam de 10% a 30%, dependendo do volume de negociação e da liquidez.
Pools Aplicáveis: Os utilizadores podem fornecer SOL e outros tokens (por exemplo, USDT, USDC, ETH) às pools de liquidez e ganhar recompensas.
Ciclo de rendimento: As recompensas são atualizadas em tempo real e ajustadas dinamicamente com base no volume de negociação e na liquidez.

Vantagens:

• Fornece liquidez numa plataforma descentralizada, que evita restrições centralizadas.
• Transações rápidas devido à alta capacidade de processamento da Solana; os provedores de liquidez podem ganhar mais taxas.

Desvantagens:

• Os retornos podem ser instáveis devido às flutuações no volume de negociação.
• A volatilidade do preço do token pode afetar os ganhos da pool.

Segurança:

• O Serum tem um desempenho forte em TVL e uma gestão de liquidez rigorosa dentro do ecossistema Solana.
• Opera sob um mecanismo de negociação totalmente descentralizado, com várias auditorias de terceiros.
• Apresenta um livro de ordens on-chain e gestão transparente da pool de liquidez para mitigar riscos e proteger os fundos dos utilizadores.

5. Raydium

Plataforma: AMM (Automated Market Maker) & Pools de Liquidez
Rendimento: APY varia aproximadamente de 10% a 25%, dependendo principalmente da liquidez e volume de negociação.
Pools Aplicáveis: Os utilizadores devem fornecer pelo menos dois tokens (por exemplo, SOL/USDT, SOL/USDC) para staking.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas em tempo real através das pools de liquidez da Raydium.

Vantagens:

• Oferece alto APY; adequado para usuários com ativos líquidos.
• As taxas de transação baixas são baixas, e o ecossistema Solana oferece velocidades de transação rápidas e liquidez forte.

Desvantagens:

• Propenso ao risco de escorregamento durante a volatilidade do mercado.
• A liquidez insuficiente ou o baixo volume de negociação podem afetar os retornos.

Segurança:

• A Raydium opera uma plataforma AMM estável na Solana com um desempenho consistente de TVL.
• A plataforma utiliza um mecanismo de criação de mercado automatizado combinado com auditorias rigorosas de segurança e medidas de gestão de risco.
• Os ativos estão totalmente protegidos durante as transações, diversificando os riscos da pool de liquidez.

6. Protocolo Tulip

Plataforma: Protocolo de Empréstimo
Requisitos de Staking:
Tulip é um protocolo de empréstimo na Solana que permite aos utilizadores depositar SOL e outros ativos (por exemplo, USDC, USDT) para ganhar juros. Ao contrário do staking tradicional, os utilizadores não precisam interagir com outros stakers, mas sim depositar ativos no Tulip para receber recompensas.
Rendimento: APY varia de aproximadamente 6% a 15%, dependendo do tipo de ativo e da demanda de mercado.
Ciclo de Rendimento: Os juros são distribuídos diariamente ou mensalmente com base nas condições de mercado.

Vantagens:

• Não é necessário o staking peer-to-peer; os utilizadores podem ganhar rendimento passivo simplesmente depositando ativos.
• Fornece rendimento de juros estável, ideal para investidores a longo prazo.
• Processo de staking simples e amigável para o utilizador.

Desvantagens:

• Riscos de empréstimo: Como o protocolo Tulip depende do mercado de empréstimos, se os mutuários não pagarem os empréstimos, os ativos depositados podem estar em risco.
• Riscos de contratos inteligentes: O protocolo Tulip depende de contratos inteligentes, que apresentam riscos técnicos inerentes. Vulnerabilidades ou ataques aos contratos inteligentes podem levar à perda de ativos.

7. Orca (SOL/USDC Whirlpool)

Plataforma: AMM & Pools de Liquidez
Rendimento: O APY varia aproximadamente de 8% a 15%; adequado para pools de liquidez concentrada com baixo deslizamento.
Pools Aplicáveis: Fornece liquidez para pares como SOL/USDC.
Ciclo de Rendimento: As recompensas são distribuídas em tempo real e podem ser monitoradas a qualquer momento.

Vantagens:

• Suporta faixas de preços personalizadas, o que o torna adequado para o gerenciamento ativo de liquidez.
• Negociação com deslizamento reduzido, ideal para trocas de stablecoin.

Desvantagens:

• Requer habilidades sólidas de gestão de liquidez, o que a torna menos adequada para iniciantes.
• Os riscos de liquidez permanecem, especialmente durante a alta volatilidade do mercado.

8. Mercados de Manga

Plataforma: Negociação e Empréstimo Descentralizados
Rendimento: A APY varia de aproximadamente 8% a 20%, dependendo da provisão de liquidez.
Pools aplicáveis: Os utilizadores podem ganhar recompensas ao fornecer liquidez para ativos como SOL, USDT e USDC.
Ciclo de rendimento: As recompensas são geradas a partir de taxas de negociação e juros dos mercados de empréstimos, e estão disponíveis a qualquer momento.

Vantagens:

• Oferece negociação alavancada, o que potencialmente amplifica os retornos.
• Totalmente descentralizado, permite aos utilizadores controlarem totalmente os seus ativos.

Desvantagens:

• A negociação de alavancagem acarreta riscos elevados, especialmente durante condições de mercado voláteis.
• Baixa liquidez pode afetar os retornos esperados.

Segurança:

• Como uma plataforma descentralizada de negociação e empréstimo dentro do ecossistema Solana, a Mango Markets mantém uma forte TVL e estratégia de controle de risco. Ela emprega governança distribuída, várias auditorias de segurança e mecanismos de mitigação de risco para proteger os fundos durante atividades de negociação alavancada e empréstimos.

9. Sabre

Plataforma: Concentre-se nas pools de liquidez de stablecoins
Rendimento: O APY varia de aproximadamente 5% a 15%, influenciado pela liquidez e volume de negociação.
Pools aplicáveis: Pools principalmente de stablecoins (por exemplo, USDC, USDT).
Ciclo de Rendimento: As recompensas são distribuídas através de taxas de negociação e mineração de liquidez, e são atualizadas em tempo real.

Vantagens:

• Retornos estáveis, adequados para investidores de baixo risco.
• Fornece uma fonte confiável de rendimento para detentores a longo prazo.

Desvantagens:

• Potencial de ganhos limitado se a liquidez for insuficiente.
• As flutuações de mercado podem ainda afetar o rendimento global, apesar da estabilidade relativa.

10. Marinade Finance (mSOL)

Plataforma: Solana Staking
Rendimento: Rendimento base em torno de 7%-8%, com rendimentos DeFi adicionais (+10%-15%) através de participação em mSOL/USDC LP.
Pools Aplicáveis: mSOL pode ser usado em pools de liquidez, especialmente em plataformas DeFi.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas continuamente, e os utilizadores podem efetuar levantamentos de forma flexível.

Vantagens:

• Seleciona automaticamente os melhores nós validadores.
• Suporta desbloqueio instantâneo, o que o torna ideal para investidores flexíveis.

Desvantagens:

• Os utilizadores precisam de monitorizar as pools DeFi e os riscos de liquidez.

11. Jito (jitoSOL)

Plataforma: Staking Solana otimizado para MEV
Rendimento: APY de 7%-8% mais recompensas adicionais de MEV (+1%-3%).
Piscinas Aplicáveis: Adequado para apostadores de longo prazo.
Ciclo de rendimento: As recompensas são distribuídas periodicamente.

Vantagens:

• Otimizado para captura de MEV (Valor Extraível Máximo), que fornece rendimento adicional.
• Estável e adequado para detentores de longo prazo.

Desvantagens:

• Menos atrativo para investidores de curto prazo.

Conclusão

A seleção do projeto de staking ou DeFi certo depende da sua tolerância ao risco, necessidades de liquidez e expectativas de rendimento. O staking oficial da Solana e a Exchange Gate são escolhas sólidas para aqueles que procuram retornos estáveis e menor risco. Entretanto, plataformas DeFi como Raydium e Serum apresentam oportunidades mais atrativas para aqueles dispostos a assumir riscos mais elevados em troca de retornos potencialmente maiores.