トラベルルール：金融犯罪は隠れる場所がない

トラベルルールは本質的に取引の透明性に関するものであり、ブロックチェーン取引を現実世界の実体とアイデンティティに結びつけることを目的としています。これにより、オンチェーン取引におけるマネーロンダリング、テロ資金供与、取引先リスクをより適切に管理することができます。

ブロックチェーンの「匿名性」特性は、金融犯罪、例えばテロ資金調達、ギャンブル、マネーロンダリングなどで広く利用されてきました。しかし、これはブロックチェーンの本質ではありません。規制当局は、ブロックチェーン技術を規制体系に組み込むことを望んでおり、関連プラットフォームが基本的な規制の精神に従うことを求めています。これにはKYC（顧客確認）や市場監視などが含まれます。Travel Ruleは、取引の全ての参加者を把握することを要求し、「匿名」特性を打破します。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

2019年のトラベルルール規制ガイドラインが提案される前は、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）はKYCプロセスを通じて自社の顧客を監視する必要があるだけでした。VASPが取引相手に取引を送信する際には、ほとんどチェックを行わず、取引相手の身元を把握することが難しく、取引相手リスクや制裁、違法取引などの高リスク活動に関与する可能性が高まりました。

トラベルルールは、VASPに対して、仮想資産の送金に関連する送信者および受取人の情報を取得、保持、提出することを要求し、疑わしい取引を特定および報告し、資金を凍結し、指定された個人および団体との取引を禁止することを求めます。これらの義務は、ブロックチェーン取引を開始する前に完了しなければならず、取引がブロックチェーンに入る前に潜在的な違法または制裁対象の取引を阻止する能力を私たちに提供します。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

世界の規制当局は、香港証券先物委員会を含め、これらの義務を広く採用しています。トラベルルールの実施は、消費者を保護し、マネーロンダリングおよびテロ資金調達のリスクを低下させ、企業が取引相手のリスクを管理する能力を向上させるのに役立ちます。

アジア太平洋地域はTravel Ruleの採用において先行しており、シンガポール、日本、韓国が最初に採用した国です。最近、ヨーロッパと中東地域でも採用率が著しく向上しました。過去6ヶ月間で、世界的なTravel Ruleの採用率が大幅に上昇し、ますます多くの取引所がTravel Ruleを遵守するか、遵守する準備をしています。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

香港は6月1日から仮想資産サービスプロバイダーにTravel Ruleを遵守することを要求します。具体的な要件は以下の通りです：

1. 取引金額に基づいて、さまざまな範囲の情報を収集して共有する。
2. 必要なTravel Rule情報が受け取られない場合、送信者のVASPに提供を求め、必要に応じてビジネス関係の終了を検討するべきである。
3. 香港証券監督委員会は、VASPがどのように取引相手のデューデリジェンスを行うかについて詳細な指針を提供しました。
4. アカウントまたはウォレットの所有権を確認することを要求します。自分で管理するウォレットとの取引時に。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

規制の実施に関して、主な課題は以下の通りです：

1. 「サンライズ」の問題:旅行規則は、管轄区域によって規制が異なります。
2. 取引相手方プラットフォームの協力に関する問題：取引相手の所在地でTravel Ruleが実施されていない場合、規定を完全に遵守できない可能性があります。
3. トラベルルール協定間の相互運用性が欠如しており、特に閉じたネットワーク内でより顕著です。

! 旅行ルール:金融犯罪を隠す方法

挑戦があるものの、時間が経つにつれてこれらの問題は解決されることが期待されています。Travel Ruleの世界的な採用は引き続き進められ、金融犯罪の撲滅や取引の透明性向上に寄与するでしょう。

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