除籍後の口座凍結：知っておくべきポイント

米国の制裁リストに載ると、銀行口座が凍結されるかも。2025年の今、ベネズエラやキューバ、ロシア、イラン、シリアなどとつながりがあると、OFACの監視下に置かれる可能性が高い。結構厳しい。

口座凍結には他の理由も。借金の滞納があると、債権者が凍結を求めてくることがある。怪しい取引があれば銀行側から動くこともある。当然だけど。

カナダでは少し違う感じ。詐欺や未払いがあると、CRAや債権者が口座を凍結できる仕組みになってる。お金が使えなくなる。困る。

口座が凍結されたら？

• まず銀行に電話。理由を聞こう。
• 債権者と話し合い。
• 法律で保護されている資金なら、解除を頼む。
• 専門家に相談するのも手。

予防策としては、債権者からの連絡は無視しないこと。政府からの支援金は直接預ける方が安全みたい。ソーシャルセキュリティのお金は別口座に移さない方が無難かな。

銀行はいろんな理由で凍結できるけど、債権者には制限がある。裁判所の判決なしには動けないはず。法的プロセスが必要。まぁ、システムによって多少違うのかもしれないけど。