韓国における暗号通貨のマネーロンダリング操作：中国人ギャングが1億700万ドルを動かす

三人の中国市民が、韓国の税関当局が高度なデジタル資産洗浄の操作を解体した後、韓国の検察に送致されました。2021年9月から2025年6月までの間に、国際的なグループは約1,489億ウォン（1億700万ドル）を複数の非認可チャネルを通じて流し、暗号通貨アカウントと現地の銀行インフラの両方を利用していました。

この事件は、規制当局の懸念が高まる中で発生しています。韓国は、2025年に約1100億ドルのデジタル資産が流出し、投資家が明確で最終的な規制枠組みの欠如を背景に海外プラットフォームを求めている状況です。

操作の解剖：犯罪者はどのように送金を隠したか

逮捕された者たちは、金融当局の監視を回避するために綿密に計画された仕組みを実行しました。操作の流れは明確な段階を経ていました。まず、複数の国で暗号通貨を購入し、その後、これらの資産を韓国のデジタルウォレットに送金。次に、国内の銀行口座を通じて資金を韓国ウォンに換金し、最後に複数の口座ネットワークを介して資金を流し、追跡を困難にしました。

資金の違法な出所を隠すために、容疑者たちは金融機関から見て正当な理由のように見える弁解を用いました。使われた偽装には、外国人向けの美容整形手術の支払い、留学生の海外教育費用などの振込が含まれます。同時に、WeChatやAlipayなどの中国で広く使われている決済アプリを通じて顧客からの預金も受け取り、資金の出所を追跡する難易度をさらに高めていました。

ソウル税関本局によると、この仕組みには未認可の暗号通貨取引所が関与しており、逮捕された3人以上の犯罪インフラが存在している可能性を示唆しています。

韓国の規制不足：なぜ海外プラットフォームが投資家を惹きつけるのか

この犯罪グループの摘発は、韓国の暗号通貨エコシステムにおける構造的な脆弱性を露呈しています。規制当局が明確な規範を策定するのに時間がかかることで、犯罪者が利用できる空白が生まれ、正当な投資家も海外プラットフォームへと移行しています。

韓国は、パラドックスに直面しています。暗号通貨は韓国人の主要な投資資産となっていますが、最終的なガイドラインの欠如と運用制限により、数十億ドルのデジタル資本が国内外に留まっています。このダイナミクスは、税収の減少だけでなく、犯罪者が規制のグレーゾーンで活動できるため、資金洗浄の機会を増やしています。

今後の展望と示唆

韓国によるこのケースの摘発は、規制の遅れに伴うリスクについて警鐘を鳴らすものです。より多くの法域が同様の課題に直面する中で、堅牢な法的枠組みの不在は、暗号通貨の活動を排除するのではなく、監視が緩く危険性の高い環境へと移すだけだということが明らかになっています。

韓国当局は、未認可の取引所の特定を含め、犯罪ネットワークの全体像の調査を継続しています。この事件の結末は、韓国における規制改革を促進し、イノベーションとコンプライアンスの間で揺れる他の市場にとっても重要な前例となる可能性があります。