為替犯罪が韓国の暗号通貨市場の防御の弱点をどのように明らかにしているか

最近、韓国の税関当局は、中国の犯罪ネットワークによる大規模な暗号通貨マネーロンダリングの摘発に成功しました。数年にわたる不正行為の中で、グループはさまざまな金融チャネルを通じて1億700万ドル以上を送金し、暗号通貨取引を合法的な支出に偽装していました。この事件は、韓国のデジタル資産に関する金融システムの保護不足の問題を再び浮き彫りにしています。

犯罪ネットワークの活動：手法と規模

3人の中国人被疑者は、2021年9月から2025年6月までの期間に、発展した越境送金システムを利用してマネーロンダリングを行っていたと推定されています。犯罪者は、WeChatやAlipayといった人気の決済アプリを通じて顧客から預金を受け取り、その後暗号通貨を韓国ウォンに換金し、国内の複数の銀行口座を経由して送金していました。

マネーロンダリング対象の金額は、1489億ウォン（約1億700万ドル）に上ります。当局は、被疑者が金融規制当局の監視を回避するために、複数の国で暗号資産を購入し、それらを韓国に配置されたデジタルウォレットに送金し、その後複雑な金融取引を行っていたことを突き止めました。

偽装と監視回避の手法

この手法の主な特徴は、合法的な理由付けを巧みに行うことでした。犯罪者は、暗号通貨の送金を外国人の美容施術や留学生向けの教育サービスの支払いとして偽装し、「正当な支出」として見せかけていました。こうした「正当化」により、金融モニタリングの際の疑いを低減させることができました。

これらの取引は、韓国の捜査官によって特定されていない非公式の暗号交換プラットフォームを通じて行われており、その運営者や法的管轄も明らかになっていません。これは、越境デジタル取引や暗号通貨の取引に対する監視強化の必要性を示しています。

暗号通貨の混乱：なぜ犯罪者は韓国を選ぶのか

この事件の発覚は、韓国の金融セクターが直面する深刻な問題の中で起こっています。韓国は数年間、暗号通貨市場のための安定した規制基盤の構築に苦戦しています。法律の不確実性や取引制限の導入により、現地の投資家は数十億ドルのデジタル資産を海外プラットフォームに保管せざるを得なくなっています。

この空白は、金融犯罪にとって好ましい環境を作り出しています。暗号通貨の規制に関する明確なルールの欠如は、監視システムの弱点を突く犯罪グループを引き寄せています。犯罪者が特に韓国を選んだ事実は、デジタル資産時代における金融犯罪の複雑化に対して、現地の規制当局が遅れをとっていることを示しています。

韓国における暗号通貨のマネーロンダリング対策を強化するためには、こうした犯罪の捜査だけでなく、透明性と安全性を確保し、正当な投資家を保護する包括的な法整備を進める必要があります。