Sản phẩm cấu trúc SharkFin vào năm 2025: Những phát triển mới nhất

Vào năm 2025, các sản phẩm cấu trúc SharkFin của Gate đã tiến triển đáng kể, mang đến những tính năng cải tiến và lợi nhuận tốt hơn cho nhà đầu tư tiền điện tử đang tìm kiếm cơ hội cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận. Các sản phẩm được bảo đảm vốn này tiếp tục cung cấp một cách an toàn để tạo ra lợi suất trong thị trường tiền điện tử biến động trong khi tích hợp một số đổi mới mới.

Cấu trúc Tăng cường Lợi nhuận

Sản phẩm SharkFin vào năm 2025 có cơ chế tính toán lợi nhuận phức tạp hơn:

Nền tảng hiện tại cung cấp điều chỉnh lợi suất động động tự động tối ưu hóa dựa trên các mẫu biến động thị trường, cho phép nhà đầu tư hưởng lợi từ các biến động nhỏ trong giá tiền điện tử trước đây chưa được khai thác.

Tích hợp phân tích thị trường được trang bị trí tuệ nhân tạo

Sản phẩm SharkFin hiện đã tích hợp các thuật toán học máy để phân tích điều kiện thị trường để:

• Dự đoán điểm nhập lý tưởng với độ chính xác cải thiện 76% so với các mô hình truyền thống
• Đề xuất loại sản phẩm SharkFin phù hợp nhất dựa trên hồ sơ rủi ro của người dùng
• Điều chỉnh các phạm vi giá thanh toán trong thời gian thực để tối đa hóa khả năng có lợi nhuận dư thừa
• Cung cấp phân bổ danh mục tùy chỉnh trên các sản phẩm SharkFin khác nhau

Công nghệ “VolatilitySense” độc quyền liên tục giám sát điều kiện thị trường trên nhiều khung thời gian để xác định các giai đoạn quan sát tối ưu cho các tài sản khác nhau.

Giỏ Hải sản Đa tài sản SharkFin

Một trong những đổi mới quan trọng nhất là sự giới thiệu của các rổ đa tài sản SharkFin:

Những giỏ hàng này cung cấp sự đa dạng trong khuôn khổ sản phẩm cấu trúc, cho phép người dùng phân tán rủi ro trên nhiều tài sản trong khi vẫn bảo vệ vốn.

Cơ chế Knock-Out Nâng Cao

Gate đã hoàn thiện cơ chế Knock-Out trong sản phẩm SharkFin năm 2025:

• Quan sát đa biên giới với lợi suất có trọng số cung cấp lợi suất thặng dư một phần ngay cả khi giá tạm thời vượt qua ngưỡng
• “Cửa sổ phục hồi” cho phép sản phẩm khôi phục đủ điều kiện lợi nhuận dư nếu giá trở lại trong phạm vi
• Giao thức quan sát có trọng số thời gian cho phần lớn cho giá cuối kỳ hơn
• Ranh giới được điều chỉnh theo biến động tự động mở rộng trong những giai đoạn biến động cao

Những cải tiến này đã tăng tỷ lệ thành công của các sản phẩm SharkFin đạt được lợi nhuận vượt trội khoảng 28% so với các mô hình truyền thống.

Tăng cường Khả năng tiếp cận và Giáo dục

Gate đã cải thiện trải nghiệm người dùng SharkFin bằng:

• Một trình mô phỏng tương tác cho phép người dùng thử nghiệm các tình huống thị trường khác nhau
• Phân tích hiệu suất chi tiết hiển thị lịch sử lợi nhuận qua các điều kiện thị trường

• Nội dung giáo dục giải thích các chiến lược tối ưu cho các chu kỳ thị trường khác nhau - Báo cáo dự báo thị trường hàng tuần với các gợi ý SharkFin cụ thể

  Nền tảng báo cáo rằng người dùng tương tác với các tài nguyên giáo dục này đạt được 31% lợi nhuận trung bình cao hơn trong đầu tư SharkFin của họ.

Tích hợp với Dịch vụ Nền tảng Khác

Sản phẩm SharkFin hiện đã tích hợp một cách mượt mà với các dịch vụ khác của Gate:

• Tùy chọn tái đầu tư tự động cho lợi nhuận SharkFin đã đáo hạn
• Kết hợp với chiến lược tùy chọn để tăng cường lợi suất
• Bảo đảm cho việc vay mượn hạn chế trong khi vẫn duy trì việc tạo ra lợi suất

• Kỳ hạn khóa tăng dần với tiềm năng sinh lời cao hơn sau khi tốt nghiệp

  Những tích hợp này đã biến SharkFin trở thành một trong những sản phẩm có cấu trúc linh hoạt nhất trong không gian tiền điện tử, đồng thời phục vụ cả việc tạo ra lợi suất và quản lý danh mục.

  Kết luận, các sản phẩm cấu trúc SharkFin của Gate đã duy trì giá trị cốt lõi của mình là bảo vệ vốn nguyên tố trong khi đáng kể nâng cao tiềm năng sinh lời và sự phức tạp của sản phẩm vào năm 2025. Việc tích hợp các phân tích dựa trên trí tuệ nhân tạo, các giỏ hàng đa tài sản và các cơ chế knock-out tiên tiến đã đưa SharkFin trở thành phương tiện đầu tư ưa thích cho cả nhà đầu tư tiền điện tử thận trọng và có hướng tăng trưởng tìm kiếm lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro tối ưu trong một thị trường ngày càng trưởng thành.

Giới thiệu

Thị trường tiền điện tử rất biến động, và việc không hiểu đúng tâm trạng của thị trường có thể dễ dàng dẫn đến việc mất vốn của nhà đầu tư. Nếu, ngược lại, bạn từ chối tham gia thị trường vì sợ hãi và lo lắng, bạn ít có khả năng sử dụng tài sản của mình để tăng thêm tài sản. Bạn có nên tham gia hay không? Có nên mua hay không? Rất nhiều người mới bắt đầu với tiền điện tử đều đối mặt với quyết định này.

Tuy nhiên, điều gì sẽ xảy ra nếu ai đó nói với bạn hôm nay rằng có một trò chơi mà bạn có thể đoán sự tăng hay giảm của tiền điện tử và nếu bạn đoán đúng, bạn sẽ nhận được lợi nhuận cao hơn. Mặt khác, nếu bạn đoán sai, bạn sẽ không mất bất kỳ khoản tiền nào và vẫn sẽ lấy lại vốn, cộng với một khoản lợi nhuận được bảo hiểm nhỏ; bạn sẽ rất quan tâm. Nói một cách đơn giản, bạn có thể kiếm tiền dù đúng hay sai. Bạn có muốn tìm hiểu thêm không?

Mặc dù điều này có vẻ như là một giấc mơ, nhiều người tin rằng đó là một kế hoạch tiền Ponzi khác mà họ chưa bao giờ thấy trước đây. Tuy nhiên, trò chơi này không phải là một lừa đảo mà là một sản phẩm cấu trúc được bảo đảm theo nguyên tắc thực tế, còn được biết đến là một sản phẩm tài chính SharkFin, mà cung cấp cho nhà đầu tư lợi suất hàng năm lên đến 25%.

SharkFin Structured Product là gì?

SharkFin là một sản phẩm cấu trúc đảm bảo vốn ít rủi ro giúp người dùng tăng lợi suất mà không mất mát, bất kể hướng thị trường.

Lợi suất của SharkFin không cố định và liên quan chặt chẽ đến loại sản phẩm mà người dùng mua và điều kiện thị trường. Nếu một sản phẩm SharkFin gọi được mua, lợi suất sẽ tăng cùng với lợi suất đảm bảo cơ bản khi giá của tài sản cơ bản tăng lên đến mức giá cụ thể.

Đường cong doanh thu của sản phẩm Bullish SharkFin

Nếu mua sản phẩm Bearish SharkFin, lợi suất sẽ tăng thêm vào lợi suất đảm bảo cơ bản khi giá tài sản cơ bản giảm cho đến khi đạt đến một giới hạn giá thấp nào đó.

Doanh thu của sản phẩm Bearish SharkFin

Loại sản phẩm tài chính này được gọi là SharkFin vì đường cong thu nhập trông giống như một cá mập vây nổi từ dưới nước.

Có ba kịch bản khả dĩ cho tỷ lệ lợi nhuận mà người dùng nhận được khi đáo hạn sản phẩm tài chính SharkFin, tùy thuộc vào giá thanh toán cuối cùng của tài sản cơ bản và liệu giá cuối cùng có vượt qua giá trần hoặc giá sàn trong thời kỳ quan sát hay không:

1. Dưới dải

Phần này sẽ được mua, bất kể giá thanh toán cuối cùng, mà không có điều kiện nào.

2.Trong phạm vi

Giá thanh lý của tài sản cơ bản phải nằm trong phạm vi giá thanh lý, và giá thanh lý không được vượt quá giới hạn giá trên hoặc dưới trong Thời gian Quan sát.

3.Above the range

Giá thanh toán chính xác rơi vào ranh giới lợi suất cao nhất của phạm vi giá thanh toán. Giá thanh toán không vượt quá giới hạn giá trên hoặc dưới trong thời kỳ quan sát.

Ví dụ, sản phẩm Gate 7 ngày “Daily BTC SharkFin” là một sản phẩm SharkFin hàng ngày với bitcoin là tài sản cơ bản và một phạm vi giá thanh toán từ $18,500 đến $20,000, với lợi suất đảm bảo là 1% và lợi suất tối đa là 16% khi giá của bitcoin tăng lên.

Giả sử người dùng đầu tư 1 BTC vào sản phẩm tài chính SharkFin này, họ sẽ nhận lại ít nhất 1 BTC của số vốn đầu tư cộng với 1% lợi suất hàng năm sau 7 ngày kể từ ngày đáo hạn, bất kể sự thay đổi về giá của Bitcoin.

Nếu giá của Bitcoin giảm trong khoảng từ $18,500 đến $20,000 khi đáo hạn, giá trần của $20,000 không bao giờ bị vượt quá trong suốt thời gian quan sát. Người dùng sẽ nhận lại 1 BTC đầu tư cùng với lợi suất ước tính hàng năm từ 1% đến 16%, với lợi suất tăng lên mỗi khi giá trần gần với $20,000.

Nếu giá Bitcoin giảm trong khoảng từ $18,500 đến $20,000 khi hết hạn, việc vượt qua mức giá tối đa $20,000 sẽ được ghi nhận trong quá trình quan sát.

Người dùng sẽ nhận 1 BTC của số vốn đầu tư cộng với lợi suất hàng năm 1% nhưng sẽ không nhận lợi suất vượt quá.

SharkFin hoạt động như thế nào?

SharkFin có thể tạo ra thu nhập trong khi bảo vệ vốn vì nó kết hợp các sản phẩm thu nhập cố định như tiền gửi và trái phiếu không kỳ hạn với các hợp đồng tương lai và quyền chọn rào cản không cố định. Người dùng bình thường cần sự trợ giúp để tự tạo ra một sản phẩm có cấu trúc đòi hỏi có kiến thức chuyên môn về tài chính và chuyên môn về bảo hiểm.

SharkFin có thể cung cấp cho nhà đầu tư lợi suất hàng năm lên đến 25% mà không có bất kỳ rủi ro mất vốn nào trong khi đồng thời hưởng lợi từ lợi nhuận tiềm năng. Lý do chính là lớp dưới sử dụng các công cụ đầu cơ khác nhau và liên kết với tài sản hoặc chứng khoán giỏ để lợi nhuận từ sản phẩm sẽ được trả khi đáo hạn dựa trên mức độ rủi ro của tiền điện tử cơ bản.

Xét đến nhu cầu của người dùng về quản lý tài chính đảm bảo vốn, Gate đã tối ưu hóa danh mục tài sản phức tạp và công cụ giảm rủi ro để cung cấp một phạm vi thanh toán của lợi nhuận dư thừa tăng theo phạm vi giá thị trường hiện tại, được đóng gói thành các loại sản phẩm tài chính SharkFin khác nhau mà người dùng có thể lựa chọn.

Lợi nhuận thặng dư của các sản phẩm SharkFin chủ yếu đến từ Tùy chọn Knock-Out, một loại tùy chọn rào cản. Khi giá tài sản cơ bản không đạt đến Giá Knock-Out, loại tương lai tài chính này có thể cung cấp cho người dùng một tỷ lệ lợi nhuận tăng tuyến tính khi giá tăng hoặc giảm. Tuy nhiên, giả sử giá tài sản cơ bản vượt quá Giá Knock-Out trong thời kỳ quan sát. Trong trường hợp đó, sản phẩm của bạn bị loại bỏ, và bạn chỉ có thể nhận được một lợi nhuận đảm bảo hoặc một lợi nhuận đảm bảo cộng với một phần hoàn trả.

Khi người dùng mua sản phẩm SharkFin và phát hiện rằng giá thanh toán rơi vào phạm vi giá thanh toán, thì đáng tiếc rằng giá cơ bản vượt quá Giá Knock-Out trong thời kỳ quan sát. Do đó, người dùng chỉ nhận được lợi nhuận đảm bảo thay vì lợi nhuận thặng dư. Như trong ví dụ dưới đây, với cơ chế quan sát giá liên tục, người dùng sẽ chỉ nhận được lợi nhuận đảm bảo bất kể giá thanh toán cuối cùng nhưng giá cơ bản đã vượt quá ranh giới Giá Knock-Out vào bất kỳ thời điểm nào.

Giá thị trường sẽ được giải quyết với lợi suất đảm bảo miễn là vượt quá ranh giới của cơ chế quan sát giá liên tục.

Để tăng cơ hội thu lợi nhuận cao cho người dùng, Gate sử dụng cơ chế quan sát giá không liên tục. Vì vậy, ngay cả khi giá của tài sản cơ bản vượt quá giá thực thi trong thời gian quan sát, người dùng vẫn có cơ hội nhận lợi nhuận dư thừa miễn là giá thực thi không vượt quá vào thời điểm quan sát. Như được thể hiện trong ví dụ dưới đây, với cơ chế quan sát giá trong thời gian cụ thể, ngay cả khi tài sản cơ bản đã vượt quá ngưỡng giá thực thi trong một phần thời gian, vẫn được coi là chưa vượt quá giá thực thi.

Cơ chế quan sát giá theo khoảng thời gian cụ thể có thể bắt kịp lợi nhuận dư thừa miễn là giá thị trường nằm trong ranh giới vào thời điểm quan sát.

Dựa trên so sánh trên, rõ ràng rằng cơ chế quan sát giá của Gate có lợi ích hơn đối với người dùng, và các sản phẩm SharkFin có xác suất cao hơn để kiếm được lợi nhuận dư thừa.

Loại hình của Cổng SharkFin

Hàng Ngày Cá Mập

Daily SharkFin cung cấp một loạt sản phẩm đa dạng với khung thời gian linh hoạt hơn. Hầu hết các Daily SharkFins trên Gate hiện đang là các sản phẩm khóa 7 ngày với lợi suất hàng năm dao động từ 1% đến 18%, tùy thuộc vào đầu tư cơ bản, điều kiện thị trường và loại tiền giải ngân, như được hiển thị trên trang.

Bullish SharkFin

Bullish SharkFin trên nền tảng Gate cũng là một sản phẩm tài chính đảm bảo nguyên tắc, có ba kết quả thu nhập khác nhau:

Sử dụng sản phẩm Bullish SharkFin Bitcoin dưới đây làm ví dụ, giả sử một phạm vi giá thanh toán từ $20,000 đến $23,000. Nếu giá BTC giảm dưới $20,000 vào ngày thanh toán; các nhà đầu tư có thể nhận được tỷ lệ thu nhập đảm bảo; Nếu giá thanh toán nằm trong phạm vi giá ticker từ $20,000 đến $23,000, càng gần giá của tài sản mục tiêu tới giá trị cao nhất của phạm vi giá tại ngày thanh toán, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm càng cao; Giả sử giá thanh toán tăng lên trên $23,000, các nhà đầu tư sẽ nhận được tỷ lệ lợi nhuận trung bình.

Bullish SharkFin có sẵn mỗi thứ Năm, với lợi suất hàng năm từ 1% đến 25%, chủ yếu dành cho các khoản khóa 7 ngày, tùy thuộc vào đầu tư cơ bản, môi trường thị trường và tiền tệ thanh toán; vui lòng tham khảo trang để biết chi tiết.

Góc đáy xuống

Cái SharkFin Bearish của nền tảng Gate cũng là một sản phẩm đảm bảo vốn chính với ba kết quả lợi nhuận khác nhau.

Nếu giá giải ngân rơi vào khoảng từ $15,000 đến $18,000, người dùng sẽ nhận được lợi suất cao hơn tăng theo bước giá giảm; nếu giá giải ngân rơi xuống dưới $15,000, người dùng sẽ nhận được lợi suất cao hơn với một giá trị cố định.

Hiện tại, SharkFins giảm giá có sẵn vào mỗi thứ Năm, với lợi nhuận hàng năm dao động từ 1% đến 30%, chủ yếu cho các giai đoạn khóa 7 ngày, tùy thuộc vào môi trường thị trường cơ bản và đơn vị tiền tệ thanh toán; vui lòng tham khảo trang thông tin chi tiết.

Ưu điểm của các sản phẩm SharkFin

An toàn

Đảm bảo vốn, tạo cơ hội sinh lời an toàn cho người giữ tiền điện tử.

Cơ Hội Sinh Lời Cao

Đối với nhà đầu tư có thể đánh giá được biến động thị trường, SharkFin sẽ cung cấp lợi nhuận cao hơn so với các sản phẩm tài chính truyền thống.

Dễ vận hành

Tất cả các loại sản phẩm SharkFin khác nhau đều đơn giản. Quá trình cân đối phức tạp bên dưới đã được cấu trúc hóa và sản phẩm hóa, và người dùng có thể tham gia chỉ với một cú nhấp chuột.

Nhược điểm của các sản phẩm SharkFin

Rủi ro của Tư thế bị Khóa

Khi đã tham gia, các khoản tiền được khóa và không thể rút ra cho đến ngày đáo hạn, ngay cả khi cần phải sử dụng.

Rủi ro giá trị

Mặc dù được bảo vệ vốn khi thanh toán bằng BTC, nhưng vẫn phải đối mặt với nguy cơ suy giảm thị trường đối với các phương pháp thanh toán khác.

Rủi ro biến động

SharkFin phù hợp hơn cho thị trường ổn định; nếu giá phá vỡ giá knock-out trong thời gian quan sát, người dùng sẽ chỉ nhận được lợi nhuận tối thiểu được đảm bảo.

Cần xem xét điều gì trước khi mua SharkFin

Một sản phẩm tài chính SharkFin có một số thông số cơ bản, và hiểu biết về sự khác biệt giữa các sản phẩm có thể giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn.

1. Đảm bảo Lợi nhuận

Lợi suất đảm bảo đề cập đến tỷ lệ lợi suất mà người mua sản phẩm SharkFin sẽ chắc chắn nhận được và có thể thay đổi tùy thuộc vào tài sản danh mục cơ bản. Vui lòng kiểm tra xem lợi suất đảm bảo có phù hợp với điều kiện thị trường chung trước khi đầu tư, thường sử dụng các sản phẩm gọi lãi với lãi suất thấp nhất làm điểm chuẩn để so sánh.

2. Lợi Nhuận Tối Đa

Lợi suất tối đa đề cập đến lợi suất cao nhất mà người dùng có thể kiếm được khi mua sản phẩm tài chính SharkFin, có thể thay đổi tùy thuộc vào tài sản trong danh mục cơ sở.

3. Giá trần hoặc giá sàn của tài sản cơ bản

Sự phát triển của sản phẩm Bullish SharkFin bị giới hạn bởi giới hạn giá, trong khi sàn giá giới hạn sự phát triển của lợi nhuận của sản phẩm Bearish SharkFin.

4. Phạm vi giá thanh toán

Phạm vi giá thanh lý đề cập đến phạm vi giá mà người dùng sẽ nhận được lợi nhuận dư thừa. Bạn nên chú ý đến tính hợp lý của phạm vi giá thanh lý của các sản phẩm tài chính SharkFin bạn mua.

5. Thời gian khoá

Các quỹ được mua bằng các sản phẩm SharkFin sẽ bị khóa và không thể rút ra trong thời gian khóa, vì vậy bạn nên kiểm tra xem thời gian khóa có quá dài trước khi mua.

Ví dụ, giả sử bạn thấy rằng sản phẩm SharkFin cung cấp lợi suất đảm bảo thấp hơn một lời gọi hoặc lợi suất tối đa thấp hơn một khoá cố định thông thường. Trong trường hợp đó, các loại tài chính khác (lời gọi hoặc khoá cố định) là các lựa chọn khác với lợi suất cao hơn.

Ngoài ra, giới hạn giá cao, giới hạn giá thấp và phạm vi giá thanh lý phải phù hợp với điều kiện thị trường hiện tại. Nếu giá của tài sản cơ bản đã vượt quá giới hạn giá vào thời điểm mua, bạn không nên mua sản phẩm loại gọi. Ngược lại, bạn chỉ nên mua sản phẩm giảm giá nếu giá của tài sản cơ bản vượt quá giới hạn giá thấp vào thời điểm mua.

Giá thanh toán cũng nên nằm trong một khoảng hợp lý; một dải giá thanh toán quá xa có thể nhanh chóng trở thành “nhìn thấy nhưng không ăn được”, về lý thuyết tồn tại nhưng về thực tế gần như không thể đạt được lợi suất.

Cách mua SharkFin trên Gate

Các sản phẩm SharkFin của Gate hỗ trợ việc thanh toán lãi linh hoạt để đáp ứng nhu cầu của phần lớn các nhà đầu tư. Việc mua SharkFin trên Gate cũng dễ dàng như sau đây bốn bước:

1. Đăng nhập vào tài khoản Gate của bạn, nhấp vào “Earn” - “Sản Phẩm Cấu Trúc” tại tab trang chủ và nhập vào trang sản phẩm cấu trúc.

2.Trong phần “Phổ biến”, bạn có thể xem tên sản phẩm, APR, kỳ hạn đầu tư, vị trí bắt đầu và các thông tin liên quan khác và chọn một sản phẩm cần thiết bằng cách nhấp vào.

3. Trên trang chi tiết sản phẩm, bạn có thể kiểm tra các quy tắc giao dịch và doanh thu sản phẩm và nhấp vào “Mua Ngay” sau khi xác nhận không có lỗi nào.

4. Sau khi tham gia thành công, bạn có thể kiểm tra thông tin chi tiết trên trang con 'Tài chính của tôi'.

5. Thời gian thanh toán lãi sản phẩm cấu trúc được xác định bởi các quy tắc trên trang sản phẩm tài chính này, và bạn có thể kiểm tra vị trí trung bình và lãi liên quan trong lĩnh vực ghi chép giao dịch bên dưới.

Kết luận

SharkFin là một sản phẩm cấu trúc được bảo đảm chính thức cho phép người dùng kiếm được lợi suất không rủi ro và lợi suất hàng năm cao hơn khi đáp ứng các điều kiện nhất định, tùy thuộc vào giá tài sản cơ bản trong thời gian khóa và tại thời điểm thanh toán.

So với các sản phẩm gọi và kỳ hạn truyền thống, các sản phẩm cấu trúc cung cấp rủi ro và lợi nhuận của các hợp đồng tương lai được áp đặt lên trên lãi suất cố định, bảo vệ vốn của người dùng và cung cấp tiềm năng sinh lời cao. Người dùng chỉ cần dự đoán hướng của xu hướng khi mua sản phẩm, và họ có thể nhận lại vốn của mình vào cuối thời gian khóa cố định. Ngay cả khi họ đưa ra một dự đoán sai, họ vẫn có lợi nhuận đảm bảo, tạo điều kiện tâm lý không căng thẳng để đầu tư tiền.

Nền tảng Gate cũng cung cấp nhiều sản phẩm SharkFin khác nhau, bao gồm SharkFin hàng tuần, SharkFin hàng ngày, SharkFin tăng giá và SharkFin giảm giá. Cho dù bạn mới bắt đầu vào thị trường tiền điện tử hay là một nhà đầu tư có kinh nghiệm, SharkFin là một sản phẩm tài chính đáng giá để mua.