Halo,

Jika Anda memberi tahu seseorang pada tahun 1995 bahwa dalam beberapa dekade, mereka akan dapat memesan makanan, memesan taksi, atau mentransfer uang ke teman di seluruh dunia—semuanya melalui perangkat di saku mereka, mereka mungkin akan skeptis. Namun di sinilah kita, dengan smartphone yang telah mengurangi tugas-tugas yang dulu kompleks ini menjadi sekadar ketukan sederhana pada layar.

DeFi berada pada titik infleksi yang sama hari ini. DeFi menawarkan kesempatan untuk mendapatkan hasil dan menemukan token baru secara dini, tetapi terlalu kompleks bagi kebanyakan orang untuk digunakan. Mengelola dompet, menavigasi jaringan blockchain yang berbeda, dan memahami interaksi kontrak pintar bisa terasa seperti belajar bahasa baru. Selain itu, banyak yang ragu untuk berpartisipasi dalam DeFi karena regulasi yang tidak pasti. Tidak mengherankan bahwa DeFi hanya menyumbang10-20%dari total volume perdagangan spot pertukaran terpusat (CEX). Ini karena CEX jauh lebih mudah digunakan dan memiliki regulasi yang lebih jelas.

Artikel ini mengeksplorasi bagaimana AI dapat mengubah DeFi dari ekosistem kompleks yang melayani ribuan menjadi platform keuangan yang dapat diakses oleh jutaan orang. Kami akan mengkaji bagaimana antarmuka yang didukung AI secara bertahap mulai menyamakan kesenjangan antara peluang DeFi yang luas dan kebutuhan pengguna rata-rata akan kesederhanaan. Meskipun semua aplikasi DeFAI (DeFi dan AI) masih dalam tahap awal, mereka menawarkan sekilas tentang apa yang bisa DeFi: pengalaman yang lancar saat berinteraksi dengan instrumen keuangan, dari strategi perdagangan otomatis hingga antarmuka percakapan yang membuat transaksi kompleks terasa alami.

Mari kita mulai dengan bagaimana pasar keuangan pertama kali digabungkan dengan komputer dan algoritma. Sejak tahun 1980-an, algoritma mulai menjadi bagian dari pasar keuangan secara signifikan. Mereka adalah blok bangunan pasar modern. Dari perdagangan saham hingga pertukaran mata uang.

Algoritma dan Pasar Keuangan

Jim Simons terlintas dalam pikiran saya ketika saya memikirkan algoritma dalam pengaturan keuangan. Kata 'legendaris' duduk dengan mudah di depannya. Dia mendirikan Renaissance Technologies, sebuah perusahaan investasi berbasis AS yang mengubah permainan untuk perdagangan kuantitatif. Dana unggulannya, The Medallion, memberikan keuntungan yang sangat besar.39%tingkat pertumbuhan tahunan gabungan (CAGR) selama 30 tahun, dari tahun 1988 hingga 2018.

Untuk memahami seberapa luar biasanya itu: $100 yang diinvestasikan di Medallion akan berkembang menjadi $2,1 juta dalam 30 tahun, dibandingkan dengan hanya $1.014 di S&P 500. Perbedaannya hampir tidak dapat dimengerti.

Namun keajaiban sebenarnya terletak pada bagaimana mereka melakukannya. Alih-alih bekerja dengan para veteran Wall Street, tim Renaissance Technologies terdiri dari sarjana PhD dalam matematika, fisika, dan ilmu-ilmu alam lainnya. Pendekatan mereka sepenuhnya bergantung pada model matematika dan algoritma untuk berdagang di pasar—suatu bukti akan kekuatan pengambilan keputusan berbasis data.

Fokus pada algoritma ini tidak terbatas pada dana lindung nilai. Di pasar keuangan tradisional, perdagangan semakin menjadi semakin algoritmik. Baru-baru iniartikelmenggarisbawahi bahwa lebih dari 75% dari perdagangan spot mata uang harian, sebesar $5,6 triliun dari $7,5 triliun, kini dilakukan melalui algoritma. Sistem-sistem ini telah merubah meja perdagangan, menggeser penekanan dari intuisi manusia ke pengambilan keputusan otomatis.

DeFi masih dalam tahap awal dalam hal otomatisasi. Sebagai perbandingan, perdagangan algoritmik telah menjadi bagian dari keuangan tradisional selama lebih dari tiga dekade. Revolusi berbasis data yang sama yang mengubah Wall Street telah mengetuk pintu DeFi sejak tahun 2020.

Algoritma dan DeFi

Bursa terdesentralisasi (DEXs) dan protokol peminjaman muncul sebagai tiang-tiang dasar dari ekosistem keuangan baru ini pada tahun 2020.

DeFi benar-benar menjadi hidup ketika Compound meluncurkan program pertambangan likuiditasnya, memicu ledakan aktivitas. Sekitar waktu yang sama, Aave (saat itu EthLend) melihat TVL dan harga melonjak. Beberapa pertanian hasil baru diluncurkan setiap hari. Pertanian ini menawarkan hasil yang menguntungkan, sering dibayar dalam token asli protokol. Namun, nilai dari hasil-hasil itu terikat langsung pada harga pasar token, menambahkan lapisan kompleksitas pada hasil. Saya ingat tentang Sam Bankman-Fried wawancaradi mana dia mengatakan —

Bayangkan sebuah kotak ajaib yang tidak melakukan apa-apa, namun orang-orang membuang jutaan ke dalamnya karena... mengapa tidak? Dan saat lebih banyak uang mengumpulkan di dalam kotak, kotak tersebut menjadi berharga—karena semua orang setuju bahwa itu begitu. Pada suatu titik, para pedagang yang canggih datang dan berkata, 'Wow, lihat semua uang di dalam kotak ini! Pasti kotak yang hebat!' Dan siklus ini berlanjut—hingga, tentu saja, tidak lagi.

Dinamika ini menciptakan perpecahan. Pedagang yang cekatan berkembang, berlayar di antara pertanian, mengambil keuntungan dari token, dan memanfaatkan peluang. Sementara itu, peserta yang kurang berpengalaman berjuang, sering gagal memahami pentingnya mengambil keuntungan secara konsisten di pasar yang begitu fluktuatif. Menjadi jelas bahwa iterasi DeFi ini tidak dirancang untuk berkembang di luar audiens kecil, niche.

Kebutuhan akan alat yang akan menyederhanakan interaksi DeFi menjadi semakin mendesak seiring dengan berkembangnya ekosistem. Protokol peminjaman berkembang pesat, menciptakan permintaan untuk agregator.

Yearn Finance, diluncurkan pada Februari 2020, mencapai TVL sebesar 2,5 juta ETH (sekitar $7 miliar pada saat itu). Itu merupakan titik balik dalam evolusi DeFi.

Platform ini memperkenalkan vault otomatis yang mengoptimalkan hasil on-chain, menawarkan profil risiko-imbalan yang ditentukan pengguna. Vault-vault ini memungkinkan pengguna untuk mendepositokan aset—stablecoin, ETH, dan token-token pilihan—sementara para ahli DeFi mengusulkan dan melaksanakan strategi hasil. Dana kemudian ditempatkan di seluruh ekosistem DeFi berdasarkan strategi tersebut, dan keuntungan dibagi antara pengguna, platform, dan pencipta strategi (pada dasarnya bertindak sebagai manajer dana).

Model ini adalah langkah maju bagi DeFi. Untuk pertama kalinya, DeFi terasa dapat diakses oleh audiens yang lebih luas. Yearn menghilangkan sebagian besar upaya manual yang diperlukan untuk berpartisipasi dalam ekosistem sambil menyelaraskan insentif di antara pemangku kepentingan. Itu adalah sekilas tentang apa yang dapat menjadi iterasi berikutnya dari DeFi: efisien, ramah pengguna, dan dapat diskalakan.

Sementara Yearn membuat DeFi lebih mudah diakses, keterbatasannya mulai terlihat ketika ekosistem berkembang. Hasil on-chain mulai normal, dan strategi Yearn kesulitan untuk tetap unggul. Kepergian inovator kunci seperti Andre Cronjedan kondisi pasar yang sulit pada tahun 2022 menyebabkan TVL turun dari puncaknya hinggasekitar $250 juta.

Yearn adalah upaya utama DeFi pertama dalam mengotomatisasi optimisasi hasil, meningkatkan penanaman hasil secara manual dengan memungkinkan pengguna untuk mendelagasikan modal kepada manajer berpengalaman. Namun, masih bergantung pada pengambilan keputusan manusia. Pembuat strategi harus terus-menerus memantau kondisi pasar untuk mengidentifikasi peluang, mengevaluasi protokol baru, dan menjalankan strategi.

Ini menciptakan dua bottleneck utama. Pertama, manajer manusia hanya bisa memproses data pasar terbatas. Kedua, penskalaan ke jutaan pengguna tidak praktis karena tantangan UX.

AI memiliki potensi untuk mengatasi tantangan-tantangan ini. Dengan memanfaatkan pembelajaran mesin dan otomatisasi, platform DeFi kini dapat menganalisis jumlah data on-chain yang besar, mengidentifikasi pola, dan menjalankan strategi dengan efisiensi yang jauh lebih besar daripada para manajer manusia. Menggunakan bahasa alami untuk memahami kebutuhan pengguna membantu meningkatkan skala DeFi dengan membuatnya dapat diakses oleh sejumlah pengguna yang besar.

Di mana AI Mengubah Permainan

DeFi menawarkan pilihan yang tak tertandingi, tetapi tetap sulit digunakan. CEX mudah digunakan, tetapi mereka membatasi kontrol dan pilihan pengguna. Kecerdasan buatan (AI) memberikan kesempatan untuk menjembatani kesenjangan ini. Dengan mengotomatisasi interaksi DeFi yang kompleks dan menyederhanakan pengambilan keputusan, AI dapat membuat DeFi seaccesible platform terpusat, meskipun tanpa mengorbankan pilihan. Di sisi lain, AI dapat membantu CEX membuat keputusan penayangan yang lebih cepat untuk menyediakan lebih banyak opsi daripada yang mereka lakukan saat ini.

Sebuah contoh praktis dari ini adalah Hai Anon, antarmuka DeFi yang didorong AI. Saya mencoba Hey Anon sendiri; itu efisien dalam pertukaran dan penyeberangan, menghilangkan kebutuhan untuk menemukan alamat kontrak atau memilih jembatan secara manual. Seluruh interaksi berbasis obrolan, yang membuatnya dapat diakses oleh pengguna baru. Namun, itu lebih lambat daripada mengeksekusi transaksi ini secara manual. Selain itu, saat ini belum mendukung transfer manual—fitur penting yang seharusnya diintegrasikan untuk lebih fleksibilitas.

Apakah ada pasar untuk DeFi + AI?

Sebelum menjelajahi perpotongan AI dan DeFi, mari kita mundur sedikit untuk memeriksa total alamat pasar (TAM).

Pada kuartal ketiga 2024, aset di bawah pengelolaan (AUM) dari dana terbuka yang dikelola secara aktif dan pasif yang diatur melampaui$80 triliun. Sebagai perbandingan, aset gabungan yang dikelola oleh Bitcoin (BTC) dan Ethereum (ETH) ETF berdiri di $150 miliarper tanggal 21 Januari 2025.

Angka-angka ini menyoroti satu titik penting: triliun dolar dikelola secara profesional secara global karena kebanyakan orang lebih memilih untuk tidak langsung menangani keuangan mereka. Mereka cenderung menggunakan produk yang mudah digunakan dan menawarkan pertumbuhan yang stabil. Crypto seharusnya tidak berbeda. Kita sudah melihat hal ini dengan preferensi pengguna yang condong ke arah CEX.

CEX masih mendukung sekitar lima kali lipat volume DEX. Faktor signifikan dari ketidaksesuaian ini adalah kegunaan. Mengelola dompet, menavigasi alamat kontrak, dan memahami proses on-chain menakutkan bagi banyak orang. Tetapi ini datang dengan manfaat besar. Mungkin, manfaat terbesar adalah kemungkinan keuntungan awal. Jika Anda menemukan TRUMP di bawah $1 miliar on-chain, Anda sudah naik lima hingga sepuluh kali saat diluncurkan di CEX. Hal ini semakin berlaku dalam tahap Player vs Player (dikenal sebagai PvP) pasar, di mana arus masuk bersih stagnan. Aset bertukar tangan di antara peserta yang sudah ada.

Rotasi adalah kuncinya. Dan setiap minggu memiliki rasa pilihan baru yang disukai.

Bahkan jika Anda sudah lama berkecimpung di dunia kripto, kemungkinan besar Anda tidak menangkapnyaJailstoolatauMOBILAnda hanya memiliki satu hari untuk mengetahuinya, melakukan segala kewajiban, membeli, dan menjual—hampir selalu tidak mungkin bagi kebanyakan manusia untuk melaksanakannya tanpa pengetahuan sebelumnya. Satu-satunya cara untuk menangkap ini secara dapat diandalkan adalah dengan merancang sistem yang mendamaikan indikator on-chain seperti kontrak yang baru dikerahkan dengan lonjakan volume dan harga serta sosial seperti X. Kedua token tersebut turun lebih dari 80% dari puncak masing-masing dan masih harus terdaftar di bursa CEX utama manapun.

Satu putaran penemuan harga telah berakhir. Aktivitas perdagangan signifikan telah terjadi di DEX dan/atau meja OTC. Peserta awal seperti pedagang, penyedia likuiditas, atau arbiter telah membentuk harga pasar informal. Ketika aset mencapai CEX, sebagian besar volatilitas awal dan eksplorasi harga telah terjadi.

Selain itu, dibandingkan dengan tempat seperti Jupiter dan Raydium, pertukaran terpusat kebanyakan menagih biaya swap yang lebih tinggi. Jupiter tidak menagih biaya apa pun, sementara Raydium menagih biaya 0,25% pada setiap swap. Aplikasi perdagangan Moonshot menagih pengguna sebesar 2,5%, sementara pertukaran seperti Binance dan Coinbase menagih biaya variabel berdasarkan volume pengguna. Biaya-biaya ini biasanya berkisar dari 0,1% hingga 0,6%. Pola muncul dari biaya-biaya ini - platform dengan UX yang lebih baik dapat meminta harga premium.

Coinbase memiliki lebih dari 110 juta pengguna, jauh dari basis pengguna aktif DeFi. Dengan kesenjangan yang besar ini, TAM potensial untuk DeFi sangat luas. Jika bukan miliaran, perkiraan konservatif menunjukkan bahwa DeFi bisa bertujuan untuk menarik sebagian besar pengguna CEX saat ini jika aspek kegunaan benar. Inilah tempat di mana AI dapat memainkan peran transformatif.

Masukkan DeFAI: Menyederhanakan DeFi dengan AI

DeFAI, tren DeFi yang sedang berkembang, bertujuan untuk menyederhanakan pengalaman pengguna DeFi. Ini akan semudah berbicara dengan broker untuk membeli dan menjual saham—hanya lebih baik. Anda akan berinteraksi dengan agen AI yang dapat menerjemahkan teks atau suara menjadi tindakan on-chain yang deterministik dan memberi Anda saran yang didukung oleh data.

Jadi, ketika token diluncurkan di rantai yang tidak Anda kenal atau belum pernah menghubungkan aset Anda, Anda dapat pergi ke antarmuka obrolan dan memberi tahu AI bahwa Anda ingin menghubungkan aset ke rantai baru ini untuk melakukan tindakan XYZ. Agen AI melakukan itu untuk Anda.

Kami menulis dalam bagian-bagian kami tentang abstraksi rantaidandompet pintarkeduanya adalah alat untuk meningkatkan pengalaman pengguna dalam kripto. Abstraksi rantai menghilangkan kompleksitas dalam mengelola rantai dan jembatan, sementara dompet pintar memanfaatkan teknologi seperti kunci lulus untuk menyederhanakan dan mengamankan manajemen dompet.

Namun, agen AI memiliki potensi untuk benar-benar memperluas pai DeFi. Sementara perbaikan bertahap telah dilakukan untuk mengatasi tantangan UX, agen AI - jika dilaksanakan dengan benar - dapat membantu DeFi melintasi jurang adopsi.

Menggambarkan Dampak

Hari ini, basis pengguna DeFi terdiri dari pengembang, pengguna kuat, dan pengguna on-chain yang terlambat. Dengan agen AI yang mengurangi hambatan untuk masuk, lingkaran pengguna DeFi dapat berkembang secara signifikan, menarik lebih banyak pengguna CEX yang sebaliknya akan lebih dari senang untuk menghindari kompleksitas keuangan terdesentralisasi.

Abstraksi bertemu kecerdasan

Mengabstraksi UX hanyalah salah satu hal yang dapat dibantu oleh agen AI. Kecerdasan adalah yang kedua. Pikirkan tentang pengguna CEX rata-rata. Sangat tidak mungkin bahwa mereka sudah mengetahui tentang aplikasi on-chain yang dapat mereka gunakan dan aset yang dapat mereka pertimbangkan untuk diinvestasikan atau diperdagangkan. Itu harus disesuaikan untuk mereka. Pada awal internet, Yahoo adalah kurator yang membantu jutaan orang menemukan dan menavigasi web. App Store hari ini melayani fungsi serupa, menentukan aplikasi mana yang mendapatkan visibilitas dan mana yang tidak.

CEXs sudah bertindak sebagai kurator dengan cara tertentu. Memilih token mana yang akan terdaftar dan efektif menentukan apa yang dapat diperdagangkan oleh sebagian besar pengguna ritel dengan mudah. Jika kurasi ini dihilangkan dengan memaksa pengguna untuk melakukan transaksi on-chain, menemukan peluang dan aplikasi akan menjadi tugas yang menakutkan. Mereka membutuhkan panduan tepercaya melalui kompleksitas ini. Pertanyaannya adalah: apakah agen AI akan mendemokratisasi kurasi ini atau hanya memindahkan kekuatan dari bursa terpusat kepada mereka yang mengendalikan agen-agennya?

Kombinasi kura dan kecerdasanlah yang membuatnya benar-benar kuat. Tidak cukup hanya menyajikan peluang; pengguna memerlukan konteks, analisis, dan strategi eksekusi.

Dengan begitu banyak hal terjadi di rantai, bagaimana pengguna baru bahkan mulai mengevaluasi peluang? Begitu banyak pertanyaan yang perlu dijawab. Aplikasi mana yang Anda gunakan untuk peminjaman dan perdagangan? Di mana Anda membeli NFT? Bagaimana cara menemukan alamat kontrak yang benar? Alat/agen AI seperti AIXBT dapat dimasukkan ke dalam alat abstraksi seperti Pemandu JalandanHai Anon.

AIXBT adalah agen yang menyerap informasi tentang X dan menempatkannya dalam konteks. Itu mengirimkan ratusan, bahkan ribuan kali sehari. Terkadang, tweet atau postingannya bahkan dampak pasar. Shlok menulis tesisdi AIXBT. Itu mengatakan bahwa agen tersebut menonjol karena seberapa terhubungnya dengan komunitas kripto, kemampuan analitis yang canggih, dan potensi pertumbuhan melalui IP dan keterlibatan konsumen. Masa depan AIXBT bisa melihatnya berkembang menjadi pemain penting di pasar konsumen AI dan kripto, asalkan terus berinovasi dan menjaga transparansi dalam operasinya.

Salah satu tim yang telah kami kerja sama erat terkait memudahkan akses ritel adalah GudTech. Dibangun oleh tim yang berafiliasi dengan ZirkuitVisi Gud adalah menyediakan informasi kontekstual sekaligus memungkinkan pelaksanaan perdagangan. Biarkan saya menjelaskan. Dalam contoh di atas untuk token TRUMP, seorang pengguna tidak akan yakin bahwa Presiden Amerika Serikat meluncurkan token. Atau bahwa beberapa dompet penambang besar dan dikenal membeli token dalam jumlah besar. Anda hanya akan melihat ticker di DEX dan membelinya tanpa konteks yang memadai. Salah satu masalah terbesar dalam kripto saat ini adalah bahwa ada 34 juta token (dan terus bertambah), tetapi sangat sedikit konteks. Dunia kripto penuh dengan data yang tidak terstruktur dan terfragmentasi, yang seringkali bias dan tidak dapat diandalkan.

Gud menggabungkan data on-chain dengan informasi kontekstual dari jaringan sosial untuk memungkinkan pembelian aset secara langsung on-chain. Ini memecahkan masalah mengurangi kurva belajar dan beban kognitif bagi pengguna baru yang masuk ke dunia crypto. Anda akan dapat melihat bahwa aset tersebut telah melonjak 100 kali dalam 24 jam terakhir dan bahwa Presiden Trump memang telah mengirimkan ticker.

Di dunia ideal, Gud bahkan akan memverifikasi alamat kontrak dan melakukan transaksi untuk Anda. Gud sedang membangun menuju ekonomi agen di mana aset dari semua rantai dapat dibeli, dengan informasi kontekstual dari sudut pandang pengguna kripto asli melalui antarmuka percakapan. Terminal Gud juga mampu berpikir kritis dan mampu merumuskan tentang aspek positif atau negatif dari sebuah perdagangan. Selain itu, terminal Gud dapat digunakan secara gratis untuk hingga 10 pertanyaan per hari, mirip dengan platform web2 seperti Perplexity, dan berfokus pada mendorong adopsi dan penggunaan daripada menimbun token.

Masa depan itu mungkin terlihat agak jauh ke depan, tetapi model seperti itu bekerja pada dua hal. Pertama, pada bagaimana informasi ditangkap, dikontekstualisasikan, dan dibagikan kepada peserta baru di industri. Bayangkan memiliki manajer kekayaan pribadi yang menjelaskan tren terbaru di industri. Hal ini sudah terjadi dengan sektor-sektor seperti konsultasi atau hukum, di mana memulai contoh ChatGPT memberikan Anda 80% wawasan.

Konteks yang diperlukan untuk interaksi semacam itu dengan kebutuhan asli kripto tidak ada saat ini. Gud bertujuan untuk mengemasnya ke dalam pengalaman yang mudah untuk memperluas jumlah pengguna dalam kripto saat ini. Namun, mereka sangat masih dalam tahap pengembangan. Saat ini, sistem transaksional untuk produk tersebut belum aktif dan agen di Twitter telah mengalami beberapa interaksi yang bermasalah. Tapi kita akan sampai di sana.

Pandu arahadalah aplikasi lain yang dinantikan oleh tim yang sama yang membangun Paralel, salah satu permainan terkemuka dengan rel blockchain. Inilah demotentang bagaimana agen Wayfinder menggabungkan dana dari berbagai rantai dan mengirimnya ke dompet yang berbeda.Hai AnonSudah mengintegrasikan beberapa rantai dan aplikasi. Menggabungkan kemampuan menjalankan transaksi dengan wawasan waktu nyata dari berbagai platform seperti Twitter, Telegram, dan Discord.

Bayangkan ini: Anda membuka antarmuka yang elegan mirip dengan ChatGPT atau Claude, dan memulai percakapan dengan agen perdagangan AI pribadi Anda. Anda berbagi toleransi risiko, tujuan investasi, dan preferensi Anda. Agen, memahami parameter Anda, secara otonom mengelola portofolio Anda—melaksanakan perdagangan, membuka posisi, dan menyesuaikan strategi secara real time sambil tetap berada dalam batasan yang Anda tentukan. Ini bukan fiksi ilmiah; ini adalah arah yang kita tuju. Inilah sekilas tentang apa yang mungkin.

Pemeriksaan Kenyataan

Aplikasi seperti WayFinder belum dapat diakses oleh semua orang. Tetapi sebelum terbawa dalam kehebohan dan harga token yang mengikuti narasi DeFi, penting untuk melangkah mundur dan mengevaluasi realitas. Fakta yang menyedihkan adalah bahwa kita belum sampai di sana. Saya belum sepenuhnya memahami kompleksitas rekayasa yang diperlukan untuk mencapai tujuan kami, sehingga saya tidak dapat memprediksi berapa lama waktu yang dibutuhkan. Namun, yang jelas adalah bahwa kecerdasan dan abstraksi dalam DeFi masih memiliki kesenjangan yang signifikan untuk diisi.

Sebagai contoh, ambil AIXBT, agen sintesis intelijen atau informasi terbaik di ruang angkasa. Ini menghasilkan beberapa tweet setiap hari, sehingga tidak mungkin untuk mengevaluasi setiap ide investasi atau perdagangan secara manual. Jika Anda telah mengikuti semua panggilannya dalam kisaran $10 juta hingga $100 juta, Anda akan mencapai tingkat pengembalian rata-rata sebesar 2%, dengan tingkat kemenangan sebesar 39%. Hal ini menunjukkan bahwa sementara AI dapat memproses jumlah data yang besar dan menemukan peluang, namun masih kurang dalam penilaian yang halus dari para pedagang berpengalaman. Selain itu, kinerja ini disertai dengan catatan penting: beberapa token jauh lebih unggul dibandingkan yang lain. Jika Anda melewatkan beberapa pemenang itu, Anda kemungkinan akan mengalami kerugian dari panggilan AIXBT.

Sumber -SentientMarketCap, menunjukkan kinerja panggilan AIXBT dalam seminggu yang berakhir pada 25 Januari.

Dengan catatan ini, mudah untuk menolak nilai AIXBT. Namun, hal ini terkait dengan debat yang sudah berlangsung lama dalam keuangan tradisional: apakah investasi aktif benar-benar melebihi investasi pasif?Sebuah Random Walk Down Wall Streetpopulerkan gagasan bahwa pasar sebagian besar efisien dan bahkan para profesional kesulitan untuk secara konsisten mengalahkan dana indeks. Bahkan,studiTelah terbukti bahwa monyet yang secara acak melemparkan anak panah pada daftar saham dapat menghasilkan pengembalian yang sebanding dengan investor profesional. Hal ini menegaskan realitas yang lebih luas—pasar tidak terduga, dan keahlian manusia saja tidak selalu menjamin keuntungan. Namun, Dana Medallion, yang selalu mengungguli pasar selama tiga dekade, membuktikan bahwa kecerdasan manusia dapat menciptakan keunggulan ketika digabungkan dengan algoritma.

Saya pribadi tidak bisa mengikuti tweet AIXBT untuk membuat keputusan perdagangan. Namun, saya akan menggunakan alat penyaring yang menyaring ribuan tweet AIXBT menjadi lima ide perdagangan teratas. Saat ini, itu berfungsi sebagai alat penyaring yang layak tetapi memerlukan optimisasi yang signifikan. Perlu ada lapisan tambahan yang duduk di atasnya—salah satu yang secara efektif menyaring keluaran dan membuat keputusan yang lebih cerdas dan strategis. Tantangan kecerdasan bukan hanya tentang volume; ini tentang prioritas. Yang dibutuhkan adalah sistem penyaringan yang canggih yang menyaring saran-saran AIXBT menjadi perdagangan yang dapat dilaksanakan dan berprobabilitas tinggi.

Di mana AI Kurang. Setidaknya, Saat Ini

Mengambil langkah mundur dari kecerdasan, saya ingin memahami bagaimana sisi eksekusi/abstraksi dari hal-hal tersebut berfungsi. Saya mencobaOrbituntuk membeli sebuah memecoin yang diidentifikasi memiliki potensi tertinggi. Saya berinteraksi dengan 'Meme_Radar_TK_Agent,' tetapi saya tidak mendapatkan yang saya inginkan. Saya harus bolak-balik dengan agen, mengklarifikasi permintaan saya berulang kali. Meskipun saya memilih token yang disarankan AI, tetapi gagal untuk mendapatkan informasi relevan tentang token yang sama. Agen kesulitan dalam tugas-tugas dasar: ia akan merekomendasikan sebuah token tetapi kemudian tidak bisa menampilkan detail penting tentang saranannya sendiri.

Tangkapan layar interaksi saya dengan Orbit

Orbit ($GRIFT) diperdagangkan sebesar $180 juta pada 22 Januari. Namun, tidak dapat mengeksekusi tugas yang sederhana dengan lancar untuk pengguna baru. Hal ini mengungkap kesenjangan kritis antara kemampuan analisis AI dan kemampuannya untuk mengeksekusi transaksi dunia nyata secara efisien.

Catatan — Saya mencoba Hey Anon ketika dirilis untuk publik pada 7 Februari 2025.

Tentu saja, kategori ini masih dalam tahap awal, dan produk akan berkembang seiring waktu. Produk kami sendiri, SentientMarketCap, sedang dibangun secara terbuka, terus diperbaiki berdasarkan umpan balik pengguna dan pengujian dunia nyata.

Demikian pula, platform seperti Griffaindan WayFinder mungkin menawarkan solusi yang ditingkatkan, namun mereka masih belum banyak diuji dalam lingkungan praktis. Seluruh ruang DeFAI masih merupakan eksperimen yang terus berkembang, di mana produk aktif disempurnakan melalui iterasi berkelanjutan dan wawasan dunia nyata.

Yang jelas adalah bahwa platform DeFAI yang sukses akan perlu unggul dalam tiga area kunci:

1. Inteligensi yang dapat diandalkan yang secara konsisten dapat mengkurasi data yang terkait untuk mengidentifikasi peluang yang menguntungkan
2. Pelaksanaan yang mulus yang meminimalkan gesekan antara keputusan dan tindakan
3. Antarmuka yang ramah pengguna membuat operasi DeFi kompleks dapat diakses oleh pengguna rata-rata

Teknologi berkembang dengan cepat, tetapi kita masih berada di tahap awal evolusi ini. Kuncinya adalah mengelola harapan sambil terus berinovasi dan meningkatkan sistem-sistem ini berdasarkan kinerja dunia nyata dan masukan pengguna.

Penerapan AI dalam DeFi tidaklah tanpa risiko. Model-model yang kurang terlatih, ketergantungan pada kondisi pasar historis, dan potensi untuk manipulasi semuanya merupakan kekhawatiran yang perlu diatasi sebelum platform-platform DeFi yang didorong oleh AI mencapai adopsi massal.

Belajar dari Feynman

Argumen Richard Feynman tentang kecerdasan mesin sangat relevan dengan DeFAI. Dia berpendapat bahwa mesin dapat lebih baik daripada manusia dalam tugas-tugas tertentu. Jika kita dapat menggabungkan tugas-tugas khusus ini menjadi sebuah himpunan yang lebih besar—sistem baru—itu dapat sangat membantu pengambilan keputusan dan eksekusi kita di pasar keuangan. Kecerdasan buatan dalam DeFi harus mengikuti prinsip ini: daripada menggantikan intuisi manusia, ia harus meningkatkan kemampuan kita dengan mengintegrasikan beberapa lapisan kecerdasan—eksekusi otomatis, analisis pasar, dan penilaian risiko—untuk menciptakan pengalaman yang mulus bagi pengguna.

Pendekatan modular terhadap kemampuan AI ini memiliki implikasi mendalam bagi evolusi DeFi. DeFi tidak hanya membutuhkan otomatisasi—tetapi membutuhkan kecerdasan yang mengoptimalkan eksekusi. Ambil contoh hedge fund yang dikelola dengan baik. Ini memiliki tim yang berbeda dengan keahlian di bidang tertentu. Beberapa fokus pada eksekusi perdagangan dengan selip minimal, yang lain menganalisis pola untuk memprediksi pergerakan pasar, dan tim ketiga memastikan aliran modal secara efisien di berbagai pasar.

Agen AI dalam DeFi dapat berfungsi dengan cara yang sama. Satu agen bisa mengkhususkan diri dalam mengeksekusi perdagangan dengan efisien dengan mengurangi dampak harga dan menghindari serangan MEV. Yang lain bisa mendeteksi pola dalam data on-chain untuk memperkirakan pergeseran likuiditas atau tren pasar. Sebagai contoh, agen ini dapat dihubungkan ke alat seperti GMGNdanLangit, di mana ia dapat melacak dompet on-chain untuk membantu analisis lainnya. Seorang ketiga bisa mengelola transfer lintas rantai untuk memastikan dana dialokasikan secara optimal di seluruh ekosistem. Ketika digabungkan, agen-agents ini melampaui otomatisasi biasa. Mereka memberikan kecerdasan pada pelaksanaan - dari memberikan masukan tentang apa yang harus diperdagangkan hingga memastikan perdagangan terjadi dengan harga terbaik, dengan risiko minimal, dan melintasi beberapa jaringan, tanpa hambatan.

Menuju Kerja Sama Agen

Sebagian besar produk DeFi mencoba untuk menangani kedua kecerdasan (analisis, sintesis) dan kemampuan abstraksi (eksekusi), dan dengan alasan yang baik. Salah satu komponen saja memberikan nilai terbatas, seperti memiliki peta tanpa kendaraan atau sebaliknya. Namun, kekuatan sebenarnya terletak pada spesialisasi dan integrasi.

Lanskap saat ini menyerupai ekosistem yang terfragmentasi di mana agen yang berbeda unggul di area yang berbeda. Beberapa menunjukkan keterampilan luar biasa dalam analisis pasar dan pengenalan pola, sementara yang lain unggul dalam mengeksekusi transaksi DeFi yang kompleks. Solusi optimal kemungkinan melibatkan agen yang bekerja sama dan memanfaatkan kekuatan satu sama lain. Bayangkan keahlian Anon dalam integrasi DeFi yang dikombinasikan dengan kemampuan analitis AIXBT— kolaborasi ini dapat menciptakan pengalaman yang mulus di mana wawasan pasar dengan lancar diterjemahkan ke dalam perdagangan yang dieksekusi.

Dengarkansedang membangun ke arah ini. Ide ini adalah untuk menciptakan sistem di mana beberapa agen AI dengan fungsi khusus bekerja sama untuk mengelola kompleksitas DeFi. Dengan mengintegrasikan agen-agen ini, tujuannya adalah untuk mengotomatisasi tidak hanya tugas-tugas individual tetapi strategi keuangan end-to-end.

Pendekatan ini akan memungkinkan pengguna untuk mengeluarkan perintah kompleks seperti rebalancing portofolio atau pertanian hasil melalui beberapa protokol melalui antarmuka percakapan sederhana (suara dan teks), menjadikan apa yang dulu tugas yang menakutkan bahkan untuk pengguna DeFi berpengalaman, dapat diakses dan dikelola oleh orang biasa. Kemitraan dengan Arc bertujuan untuk meningkatkan kemampuan dengan menyediakan platform di mana agen AI ini dapat berinteraksi, belajar, dan berkembang. Hal ini memastikan bahwa lapisan eksekusi dan kecerdasan tidak hanya terpisah tetapi bekerja bersama-sama untuk memberikan pengalaman DeFi yang holistik.

Evolusi yang Akrab

Keadaan saat ini dari DeFAI mengingatkan pada awal perkembangan perbankan. Awalnya, layanan keuangan terfragmentasi—pengguna harus mengunjungi institusi terpisah untuk pembayaran tagihan, investasi, dan transfer. Saat bank mulai online, platform terintegrasi muncul, menawarkan manajemen keuangan yang mulus dalam satu tempat.

Apa yang dibutuhkan DeFAI adalah momen "super-aplikasi" sendiri—platform yang mengintegrasikan berbagai agen khusus dengan mulus. Anggap saja sebagai sistem yang diatur di mana agen analisis memberikan intelijen pasar, agen eksekusi menangani transaksi, agen manajemen risiko memantau posisi, dan agen pengoptimalan portofolio alokasi saldo.

Integrasi ini akan menciptakan pengalaman yang terpadu di mana pengguna berinteraksi dengan satu antarmuka sementara beberapa agen spesialis bekerja bersama di balik layar, mirip dengan cara aplikasi pengiriman makanan modern menangani segalanya mulai dari penemuan restoran hingga pemrosesan pembayaran. Masa depan DeFAI adalah tentang menciptakan cara agar agen-agen spesialis dapat bekerja bersama dengan lancar. Pendekatan ini akan memungkinkan setiap agen untuk fokus pada kekuatan inti sambil berpartisipasi dalam ekosistem yang lebih besar dan lebih mampu.

Menurunkan Hambatan, Membuka Adopsi

Robinhood merevolusi investasi ritel dengan membuat perdagangan saham dapat diakses oleh jutaan orang yang sebelumnya tidak pernah mempertimbangkan untuk berpartisipasi di pasar. COVID muncul, dan hanya dalam empat bulan pertama tahun 2020, Robinhood menambahkan lebih dari 3 juta akun yang diisi dana baru.1,5 jutadari mereka adalah investor baru. Pertumbuhan yang luar biasa ini didorong bukan hanya oleh perdagangan bebas komisi dan desain mobile yang intuitif tetapi juga oleh faktor eksternal seperti perintah untuk tinggal di rumah selama pandemi.

DeFAI memiliki kesempatan yang serupa. Kompleksitas DeFi telah lama menjadi hambatan utama bagi adopsi yang luas. Penyiapan dompet yang merepotkan, antarmuka yang membingungkan, dan likuiditas yang terpecah di berbagai rantai membuat tidak banyak pengguna yang tertarik kecuali pengguna yang paling berdedikasi. Jika DeFAI ingin berkembang, harus mengikuti panduan Robinhood—menghilangkan gesekan dan membuat DeFi sesederhana membuka aplikasi, memilih aset, dan melakukan perdagangan dalam hitungan detik.

Di luar kegunaan, kurasi yang didorong AI kemungkinan akan mendefinisikan kembali penemuan dalam DeFi. Sama seperti Yahoo dahulu mengkurasi web awal dan toko aplikasi memandu penemuan mobile hari ini, saya penasaran tentang bagaimana model bisnis baru muncul di sekitar kurasi DeFi yang didukung AI. Pertanyaan terbuka adalah apakah inovasi-inovasi ini akan memberdayakan pengguna atau hanya memindahkan kontrol dari bursa terpusat kepada mereka yang membangun dan mengelola sistem AI ini.

Kami masih dalam babak awal AI di DeFi. Tahun-tahun mendatang akan menentukan apakah teknologi ini benar-benar mendemokratisasi akses ke keuangan terdesentralisasi atau, secara paradoks, memperkenalkan bentuk baru gatekeeping. Tantangannya bukan hanya tentang otomatisasi—ini tentang memastikan bahwa AI meningkatkan aksesibilitas, transparansi, dan desentralisasi daripada mengganti satu set penjaga gerbang dengan yang lain.

Menunggu untuk menggunakan DeFi era baru,
Saurabh Deshpande

Penyangkalan:

1. Artikel ini dicetak ulang dari [ Decentralised.co]. Semua hak cipta milik penulis asli [Saurabh Deshpande]. Jika ada keberatan terhadap pencetakan ulang ini, silakan hubungi Belajar Gatetim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penafian Tanggung Jawab: Pandangan dan opini yang terungkap dalam artikel ini semata-mata milik penulis dan tidak merupakan nasihat investasi apa pun.
3. Tim Gate Learn melakukan terjemahan artikel ke dalam bahasa lain. Menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang kecuali disebutkan.