Penipu kripto semakin kreatif setiap tahunnya, dengan taktik yang dirancang untuk mengejutkan investor berpengalaman. Tujuan mereka? Untuk menimbulkan perasaan mendesak, kegembiraan, dan FOMO (fear of missing out), membuat pengguna bertindak cepat tanpa berpikir panjang.

Jadi, bagaimana mereka melakukannya?

Salah satu trik populer adalah airdrop palsu, di mana penipu membuat hadiah yang meyakinkan terkait dengan proyek populer. Ini “airdropsmengarah ke situs phishing yang terlihat seperti platform resmi tetapi hanya ada untuk menangkapkredensial dompet dan menguras dana.

Skema Pump-and-dumpadalah favorit lainnya. Penipu mempromosikan token, menggelembungkan harganya melalui influencer atau bot. Begitu cukup banyak orang membeli, mereka menjual kepemilikan mereka, meninggalkan harga token runtuh dan investor dengan kerugian.

Teknik rekayasa sosial juga umum terjadi, dengan penipu berpura-pura menjadi staf dukungan pertukaran atau influencer yang menawarkan tips investasi eksklusif. Melalui saluran sosial, mereka membangun kredibilitas, hanya untuk mengarahkan pengguna ke situs web berbahaya atau meminta transfer kripto untuk tujuan palsu.

Baru-baru ini, penipuan pekerjaan crypto bahkan telah muncul, di mana korban ditawari peran yang memerlukan "investasi" awal sebagai bagian dari orientasi – kemudian scammers menghilang dengan dana tersebut.

Panduan hari ini akan membimbing Anda melalui beberapa penipuan kripto terbesar pada tahun 2024. Di sepanjang jalan, Anda mungkin mengenali beberapa taktik dan metode yang disebutkan sebelumnya.

Mari kita mulai perburuan penyihir!

Top 10 skema cryptocurrency penipuan tahun 2024 terbongkar

1. Penipuan tiba-tiba Froggy Coin

Pada awal 2024, Froggy Coinrug pullmemperlihatkan skema keuangan terdesentralisasi (DeFi) scam klasik. Dipasarkan sebagai token meme, Froggy Coin menargetkan pengguna media sosial, menarik investor dengan branding yang bermain-main dan janji keuntungan cepat. Pengembang membangun hype di platform seperti X dan Reddit, menyajikan token sebagai proyek yang didorong oleh komunitas dengan dukungan yang kuat.

Investor awal mendanai kolam likuiditas, meningkatkan nilai dan kredibilitas Froggy Coin. Ketika para pengembang memutuskan dana yang cukup terkumpul, mereka menarik lantai dengan tiba-tiba menguras likuiditas dan membuat nilai token jatuh.

Para investor tidak dapat menjual atau mengembalikan dana ketika para penipu mentransfer aset ke dompet anonim dan menghilang.

2. token DIO pump-and-dump

Baru-baru ini, Jump Trading menghadapi dugaandari menjalankan skema operasi pompa-dan-buang dengan token DIO, awalnya dimaksudkan untuk proyek permainan oleh Fracture Labs.

Pengembang meminjamkan jutaan token DIO kepada Jump untuk menstabilkan peluncuran di HTX (sebelumnya Huobi). Setelah menggunakan influencer untuk meningkatkan popularitas token, Jump menjual seluruh kepemilikannya pada harga puncak, menyebabkan penurunan tajam ketika nilai token terjun bebas. Jump kemudian membeli kembali token DIO dengan sebagian kecil dari harga tingginya, mengembalikannya ke Fracture Labs tetapi meninggalkan nilai token yang sangat terdepresiasi.

3. Penipuan phishing MetaMask

Pada tahun 2024, sebuah penipuan phishingpengguna MetaMask yang ditargetkan melalui iklan palsu Google Play. Penipu menempatkan iklan yang menghubungkan ke halaman aplikasi dompet MetaMask yang dikloning, sehingga sulit bagi pengguna untuk membedakannya dari yang asli. Korban yang memasukikunci pribadi atau frasa benih di situs-situs ini menemukan dompet mereka kosong.

Skala seranganmemintaMetaMask akan mengeluarkan peringatan publik dan kelompok keamanan seperti ChainPatrol untuk melacak domain jahat. Namun, penyerang terus mendaftarkan domain baru untuk menghindari pemblokiran. Memang, aplikasi yang dicloning tetap menjadi risiko serius, terutama untuk dompet populer seperti MetaMask.

4. Penipuan bantuan pinjaman kripto

Penipuan bantuan pinjaman kripto terjadi taktik money-muleke level baru pada tahun 2024. Penipu merekrut peserta yang tidak curiga dengan menjanjikan pekerjaan pemrosesan 'pinjaman' yang menguntungkan, tanpa memerlukan jaminan.

Korban, seringkali pencari kerja atau orang yang mencari penghasilan cepat, bertindak sebagai perantara dengan mentransfer dana antara dompet, yang penipu gambarkan sebagai "pembayaran pinjaman". Pada kenyataannya, peserta menangani dana ilegal, tanpa sadar menjadi rekan dalam skema pencucian uang.

Banyak korban baru menyadari bahwa mereka telah ditipu ketika pihak berwenang melacak transfer ilegal kembali kepada mereka, dengan risiko konsekuensi hukum dan akun dibekukan.

5. Penipuan airdrop XRP

Pada tahun 2024, penipu memanfaatkan kegembiraan seputar kemenangan hukum terbaru Ripple dengan meluncurkan airdrop XRP palsu. Dengan menyamar sebagai CEO Ripple, Brad Garlinghouse, penipu mempromosikan hadiah XRP yang murah hati untuk merayakan.Keberhasilan Ripple, menggunakan iklan media sosial yang meyakinkan. Korban diarahkan ke situs phishing, di mana mereka mengirim XRP untuk "verifikasi" atau menghubungkan dompet mereka, memberikan akses scammers.

Ripple dengan cepat mengeluarkan peringatan, menyarankan pengguna untuk menghindari klaim airdrop yang tidak resmi, tetapi penipuan tetap berlanjut, memanfaatkan platform seperti X dan gate.YouTubeuntuk jangkauan yang lebih luas.

6. Skema bot senilai $60 juta bersaudara Adam

Pada tahun 2024, skema Ponzi yang dipimpin oleh saudara Jonathan dan Tanner Adam menipu investor dengan janji pengembalian tinggi yang mudah dari bot perdagangan kripto yang tidak ada.

Saudara-saudara Adam menarik investor dengan mengiklankan pengembalian bulanan 13,5%, dengan mengklaim bahwa bot mereka dapat memanfaatkan perbedaan harga di berbagai bursa. Namun, bot tersebut hanyalah palsu. Alih-alih berdagang, mereka menggunakan investasi baru untuk membayar pengembalian kepada investor sebelumnya, menjaga ilusi keuntungan.

Sebagian besar dari $60 juta yang mereka kumpulkan digunakan untuk pembelian mewah, termasuk mobil mewah dan kondominium senilai $30 juta. Saat skema ini terbongkar, SEC menuntut kedua saudara tersebut, mencari pembekuan aset dan denda.

Tahukah kamu? Skema Ponzi mengandalkan perekrutan terus menerus terhadap investor baru untuk membayar pengembalian kepada investor sebelumnya. Sebaliknya, skema piramida menekankan perekrutan peserta secara langsung, di mana setiap peserta bertanggung jawab untuk mendaftarkan anggota baru, menciptakan struktur hierarkis.

7. Penipuan SIM-swapping

Pada tahun 2024, serangkaian penipuan pertukaran SIM menargetkan pemegang kripto di seluruh Amerika Utara, yang mengakibatkan jutaan aset yang dicuri.

Penipu memanipulasi penyedia telekomunikasi untuk mentransfer nomor telepon korban ke kartu SIM baru, memungkinkan mereka untuk menyadapautentikasi dua faktor (2FA)kode dan mendapatkan akses ke akun kripto.

Di Toronto, 10 individu ditangkap karena melakukan pertukaran SIM yang mengorbankan lebih dari 1.500 akun, dengan kerugian lebih dari $1 juta. Penegakan hukum terus mendesak penyedia telekomunikasi untuk memperkuat keamanan, karena serangan-serangan ini menunjukkan kerentanan SMS berbasis 2FA dan pentingnya penggunaan aplikasi autentikasi atau kunci perangkat keras.

8. Skema kepura-puraan dukungan Binance

Penipu yang mengaku sebagai staf dukungan pelanggan Binance menghubungi pengguna melalui media sosial, memikat mereka untuk berbagi rincian login atau akses dompet. Para penipu ini, menggunakan platform seperti Instagram dan Telegram, mengklaim membantu masalah akun atau investasi yang aman, mengarahkan korban ke situs phishing di mana informasi sensitif dikumpulkan. Setelah penipu memperoleh akses, mereka dengan cepat mengosongkan dompet.

Tahukah kamu? Hanya dengan skema phishing saja, Binance mengalami kerugian yang besar, dengan sekitar $46 juta dicuri melalui skema dukungan palsu pada September 2024. Rata-rata, skema phishing menargetkan sekitar 11.000 pengguna setiap bulannya, dengan total kerugian sebesar $127 juta selama Q3. Binance telah merespons dengan menerapkan beberapa lapisan keamanan, termasuk peringatan pop-up khusus, basis data alamat jahat, dan upaya langsung untuk mengedukasi pengguna tentang cara mengenali penipu dan menghindari jebakan umum dalam skema dukungan pelanggan.

9. Penipuan pekerjaan LinkedIn

Para pencari kerja di bidang kripto di LinkedIn menjadi target dalam skema rekayasa sosial di mana penipu berpura-pura menjadi rekruter dari perusahaan crypto yang sudah mapan. Menjanjikan peran "analis investasi kripto", scammers ini terlibat dalam obrolan terperinci dengan kandidat, akhirnya meminta transfer kripto kecil sebagai bagian dari proses orientasi. Setelah dana dikirim, komunikasi berhenti, meninggalkan korban tanpa pekerjaan atau uang mereka.

Penipu menggunakan profil LinkedIn yang realistis dengan logo perusahaan dan rekomendasi untuk terlihat sah. Biro Investigasi Federal AS dan perusahaan keamanan cyber sejak itu telah memperingatkan para pencari kerja untuk memverifikasi tawaran secara langsung dengan perusahaan dan menghindari mentransfer dana sebagai bagian dari pekerjaan.

10. NFT palsu

Satu kasus menonjol melibatkan PHAYC dan Phunky Ape Yacht Club (PAYC), yang menciptakan salinan yang hampir identik dari koleksi Bored Ape Yacht Club (BAYC) yang populer. Barang palsu ini token non-fungible (NFT)mencerminkan desain BAYC asli dengan penyesuaian minor, seperti gambar yang dibalik atau penyesuaian warna, sehingga terlihat sah pada pandangan pertama.

Penipuan ini berhasil dengan mencantumkan salinan-salinan ini di pasar NFT utama, di mana mereka menarik pembeli yang mengira mereka membeli dari koleksi bernilai tinggi. Daftar PHAYC dan PAYC awalnya diterima di OpenSea dan platform lainnya, tetapi setelah terungkap sebagai salinan, mereka dihapus.

Ini membuat para pembeli harus memegang token dengan nilai jual yang sedikit atau bahkan tidak ada, karena sifat sebenarnya terungkap. Pembeli yang mengira mereka sedang berinvestasi dalam koleksi bergengsi akhirnya terjebak dengan aset yang tidak berharga.

Tahukah Anda? Data FBI mengungkapkan bahwa keluhan penipuan terkait kripto meningkat 45% pada tahun 2023, dengan total kerugian yang dilaporkan mencapai lebih dari $5,6 miliar, dengan tren yang sama diantisipasi pada tahun 2024 karena penipu memoles metode mereka. Penipuan sekarang juga lebih singkat dari sebelumnya, dengan banyak operasi hanya berlangsung sekitar 42 hari rata-rata pada tahun 2024, dibandingkan dengan lebih dari 270 hari pada tahun sebelumnya.

Melindungi diri dari penipuan mata uang kripto dan tanda bahaya yang perlu diwaspadai

Seperti yang disebutkan, penipu terus-menerus mengubah metode mereka untuk tetap tidak terdeteksi; diperlukan mata yang tajam untuk melihat bendera merah. Untungnya, hanya ada sedikit yang perlu diwaspadai.

Pengembalian yang tidak realistis: Jika sebuah investasi menjanjikan pengembalian yang sangat tinggi dengan "tanpa risiko," itu seringkali adalah penipuan. Pasar kripto sangat fluktuatif; tidak ada investasi yang sah yang dapat menjamin keuntungan besar.

Koneksi media sosial yang mencurigakan: Penipu seringkali menghubungi melalui media sosial, sering kali menyamar sebagai ahli, influencer, atau bahkan teman yang menawarkan 'kesempatan'. Hindari terlibat dalam penawaran yang tidak diminta dan verifikasi profil secara independen sebelum mempercayai siapa pun dengan dana Anda.

Urgensi dan taktik tekanan: Banyak penipuan melibatkan taktik tekanan tinggi, mendorong keputusan cepat dengan "penawaran terbatas waktu". Penipu menggunakan urgensi untuk mendorong korban bertindak tanpa berpikir; ingatlah, investasi yang sah tidak memaksa Anda untuk memutuskan seketika.

Keberadaan situs phishing dan aplikasi palsu: Periksa ulang situs web dan sumber aplikasi. Penipu meniru situs populer atau merilis aplikasi dompet palsu untuk menipu pengguna agar memasukkan informasi sensitif. Hanya gunakan tautan resmi dari sumber terpercaya seperti toko aplikasi atau situs web yang terverifikasi.

Permintaan pembayaran yang mencurigakan: Permintaan pembayaran kripto atau rincian akun, terutama dari kontak yang tidak diundang, hampir selalu penipuan. Perusahaan resmi tidak akan meminta informasi sensitif melalui pesan langsung atau meminta kripto sebagai pembayaran melalui metode lain.

Tim anonim atau sulit diverifikasi: Proyek kripto yang sah biasanya memiliki tim publik dengan latar belakang yang dapat diverifikasi. Hati-hati dengan proyek-proyek dengan pendiri anonim atau tim yang tidak dapat ditemukan di luar satu situs web atau platform.

Seperti California saat demam emas,Web3saat ini cukup kasar, dengan penipu dan skema di setiap sudut. Tapi seperti halnya perbatasan lama menjadi kota-kota seperti Los Angeles, masa-masa liar crypto akan memberi jalan kepada stabilitas dan nilai.

Tahanlah, tetap waspada, hindari penipuan, dan ketahuilah bahwa lanskap yang kacau ini pada akhirnya akan berubah menjadi sesuatu yang kokoh.

Penafian:

1. Artikel ini dicetak ulang dari [ cointelegraph]. Semua hak cipta milik penulis asli [Guneet Kaur]. Jika ada keberatan terkait pengutipan ini, silakan hubungi Gate Belajartim, dan mereka akan menanganinya dengan segera.
2. Penolakan Tanggung Jawab Kewajiban: Pandangan dan opini yang terdapat dalam artikel ini semata-mata adalah milik penulis dan tidak merupakan saran investasi apa pun.
3. Terjemahan artikel ke dalam bahasa lain dilakukan oleh tim Belajar gate. Kecuali disebutkan, menyalin, mendistribusikan, atau menjiplak artikel yang diterjemahkan dilarang.