Gadis Rusia USDT pencucian uang terbongkar! Puluhan miliar dolar mendanai operasi pembunuhan mata-mata

British National Crime Agency (NCA) mengumumkan laporan penting pada 20 November, mengungkap ke mana hilangnya dana setelah runtuhnya Wirecard pada 2020: lubang hitam bernilai puluhan miliar euro ini dianggap sebagai operasi dari mantan kepala operasional mata-mata Rusia Jan Marsalek yang mencuci uang melalui jaringan cryptocurrency “Smart” dan USDT, untuk mendanai pengawasan dan rencana pembunuhan di jalanan London.

Aliran dana lubang hitam Wirecard ke jaringan mata-mata Rusia

(Sumber: OCCRP)

NCA mengungkap bahwa dana yang diambil dari Wirecard masuk ke dalam operasi mata-mata dan pembunuhan di London melalui jaringan “Smart”, menunjukkan bahwa cryptocurrency sedang digunakan sebagai senjata. Dari lubang hitam akuntansi hingga pembunuhan di jalanan, jalur dana ini pertama kali diungkapkan kembali. NCA menyatakan bahwa Marsalek tidak menggunakan sistem Swift perbankan, melainkan bergantung pada jaringan “Smart” yang dibangun oleh pengusaha Rusia Ekaterina Zhdanova, yang membeli uang tunai dari kelompok narkoba dan penipu Inggris melalui lembaga penyelesaian ilegal ini, kemudian menukarnya menjadi Tether (USDT), memungkinkan aliran uang melintasi batas negara dengan cepat di blockchain.

Diketahui bahwa Smart menyediakan likuiditas besar bagi klien, mulai dari stasiun televisi Rusia yang dikenai sanksi “Today Russia” hingga kelompok kriminal keluarga Kinh, Smart berfungsi sebagai lembaga penyelesaian ilegal yang menerima uang tunai di satu negara dan menyediakan dana setara di negara lain. Layanan penyelesaian lintas batas ini membutuhkan lisensi bank dan persetujuan regulasi dalam keuangan tradisional, tetapi Smart menghindari semua regulasi melalui cryptocurrency, menciptakan jaringan penyelesaian global yang sepenuhnya bawah tanah.

Catatan penyelidikan menunjukkan bahwa hanya Zhdanova sendiri membantu oligarki mengalihkan lebih dari 1 miliar dolar keluar dari Rusia, sehingga jaringan Smart dijuluki sebagai “layanan pencucian uang frekuensi tinggi”. Angka ini mungkin hanya puncak gunung es, karena lingkup penyelidikan NCA terbatas, dan mungkin total dana yang mengalir melalui jaringan Smart mencapai puluhan miliar dolar. Sebagai pengusaha wanita Rusia, Zhdanova memanfaatkan jaringan bisnis dan keahlian cryptocurrency-nya untuk membangun kerajaan pencucian uang yang besar ini.

Selain itu, enam warga Bulgaria yang baru divonis, yang mengawasi wartawan dan merencanakan serangan untuk badan intelijen Rusia di London, menerima imbalan sebesar 45.000 poundsterling, yang ditransfer melalui Smart. Pengadilan memutuskan hukuman maksimal sepuluh tahun penjara, menandai penetapan pertalian kekerasan fisik di jaringan Smart secara hukum untuk pertama kalinya. Kasus ini mengungkap dimensi baru dari pencucian uang cryptocurrency: tidak hanya digunakan untuk membersihkan hasil narkoba dan penipuan, tetapi juga secara langsung mendanai kegiatan mata-mata dan pembunuhan politik.

Mekanisme kerja jaringan Smart

Pengumpulan uang tunai: Membeli uang dari kelompok narkoba dan penipu di 28 kota di Inggris

Konversi cryptocurrency: Mengubah uang tunai menjadi USDT dan stablecoin lain, menghilangkan catatan bank

Penyelesaian lintas batas: Mengirim dana cepat melalui blockchain ke negara target

Penggunaan akhir: Mendukung kegiatan intelijen Rusia, pengawasan mata-mata, dan rencana pembunuhan

Rantai dana dari narkoba jalanan ke spionase antarnegara ini menunjukkan bahwa cryptocurrency sedang digunakan sebagai senjata, menjadi alat perang hybrid yang baru.

Penghilangan total batasan antara uang tunai jalanan dan geopolitik

Deputi Direktur Kejahatan Ekonomi NCA Sal Melki memperingatkan: “Rantai dana ini menghubungkan perdagangan narkoba jalanan dengan kejahatan terorganisasi global, serta aktivitas terorisme yang didanai negara.” Artinya, transaksi narkoba yang dilakukan di gang belakang London bisa berubah menjadi bahan peledak drone di laut atau biaya perjalanan kelompok pembunuh di luar negeri keesokan harinya.

Peringatan ini mengungkap ancaman baru dari cryptocurrency terhadap keamanan nasional. Secara tradisional, perdagangan narkoba, kejahatan terorganisasi, dan terorisme yang didanai negara merupakan bidang yang relatif terpisah, masing-masing dengan jalur dana dan modus operasinya sendiri. Namun, jaringan Smart melalui cryptocurrency menyambungkan ketiganya tanpa hambatan. Uang tunai dari narkoba jalanan, setelah diubah menjadi USDT melalui Smart, dapat langsung digunakan oleh badan intelijen Rusia untuk membayar imbalan mata-mata atau membeli layanan pembunuhan. Kecepatan dan jangkauan global ini tidak dapat disaingi oleh lembaga keuangan bawah tanah tradisional.

Untuk memutus aliran ini, polisi Inggris melakukan “Operasi Destabilise”, menangkap 45 tersangka dan menyita jutaan poundsterling dalam satu tahun terakhir, tetapi petugas mengakui bahwa kecepatan dan kompleksitas jaringan terdesentralisasi ini melebihi kemampuan pengumpulan bukti secara konvensional. Hanya sebagian kecil dari jaringan besar ini yang tertangkap, dan jaringan Smart beroperasi di setidaknya 28 kota di Inggris, berarti kemungkinan ada ratusan bahkan ribuan orang yang terlibat.

Fokus regulasi juga beralih dari “apakah menggunakan cryptocurrency” menjadi “perilaku di balik dompet”. Petugas penegak hukum mengungkap bahwa mereka tidak menargetkan satu transaksi tunggal, melainkan pola “loncat-lompat” yang terjadi dalam waktu singkat di banyak blockchain dan segera dicairkan melalui platform over-the-counter (OTC). Seorang pejabat yang terlibat dalam penyelidikan menggambarkan, jaringan Smart seperti menggerakkan lembaga keuangan bawah tanah tradisional dengan mesin turbo, sehingga mengejar mereka menjadi seperti berlomba dengan algoritma.

Upaya bersama Inggris dan AS namun ada perbedaan sikap

Sejak kepresidenan Trump kembali ke Gedung Putih pada 2025, Washington menunjukkan sikap lebih toleran terhadap cryptocurrency komersial, dan pasar pun pulih cepat; namun, begitu aliran dana menyentuh pembunuhan atau intelijen musuh, Inggris dan AS tidak ragu untuk memberlakukan sanksi dan membekukan dompet. Laporan NCA mendorong terbentuknya kelompok kerja gabungan antara kedua negara untuk mencocokkan alamat di blockchain dan daftar masuk keluar imigrasi, demi mendapatkan keunggulan dalam “misteri Marsalek”.

Perbedaan sikap ini mencerminkan kompleksitas regulasi cryptocurrency saat ini. Di bawah pemerintahan Trump, AS mengadopsi kebijakan yang lebih ramah terhadap industri crypto, membatalkan beberapa gugatan SEC, dan mendorong legislasi crypto. Lingkungan longgar ini merangsang pertumbuhan dan inovasi pasar crypto. Tetapi, ketika cryptocurrency digunakan untuk ancaman keamanan nasional, sikap AS langsung berbalik menjadi keras. Standar ganda ini sebenarnya adalah pendekatan pragmatis: mendukung bisnis crypto yang sah, namun secara tegas menindak penggunaan crypto yang berkaitan dengan kegiatan intelijen negara musuh.

Sikap Inggris relatif konsisten dan lebih berhati-hati. Otoritas pengawas keuangan Inggris selalu menerapkan regulasi ketat terhadap industri crypto, mewajibkan semua perusahaan crypto yang beroperasi di Inggris mendaftar dan mematuhi aturan AML (Anti-Money Laundering). Operasi jaringan Smart yang meluas di Inggris menunjukkan kekurangan regulasi ini. Meskipun ada aturan, keterbatasan sumber daya dan kemampuan teknologi membuat banyak aktivitas crypto bawah tanah lolos dari pengawasan.

Pembentukan kelompok kerja gabungan ini menandai kedalaman kerjasama intelijen antara Inggris dan AS. Cross-matching alamat di blockchain dan daftar masuk keluar imigrasi adalah metode penegakan hukum inovatif yang menggabungkan analisis blockchain dan intelijen konvensional. Jika sebuah alamat crypto memiliki transaksi dengan intelijen Rusia yang diketahui atau terkait, alamat itu akan ditandai dan dipantau secara terus-menerus. Keefektifan metode ini bergantung pada kualitas intelijen dan kemampuan analisis, tetapi setidaknya memberi alat baru dalam melacak kejahatan crypto yang didukung negara.

Kasus Wirecard meningkat dari penipuan ke bab awal perang hybrid

Skandal Wirecard dulu dianggap sebagai contoh kegagalan pengawasan di Jerman, kini menjadi awal memahami penggunaan kekuatan finansial. Dari buku besar palsu hingga pembunuhan nyata, Marsalek membuat modal bertransformasi di jalan tol yang sulit diawasi. Bagi penegak hukum dan regulator, medan perang bukan lagi di buku bank, melainkan di node-node dan hash yang tersebar di seluruh dunia.

Runtuhnya Wirecard pada 2020 mengguncang dunia keuangan. Raksasa pembayaran Jerman ini diketahui memiliki 1,9 miliar euro uang tunai yang sebenarnya tidak ada, dan seluruh perusahaan dibangun di atas manipulasi akuntansi. Pada saat itu, sebagian besar orang menganggap ini sebagai penipuan korporat dan kegagalan pengawasan. Namun, laporan terbaru NCA mengubah narasi tersebut: Wirecard bukan hanya penipuan keuangan, melainkan sumber dana untuk intelijen Rusia.

Marsalek, sebagai mantan kepala operasional Wirecard, diduga sebagai mata-mata Rusia, yang melarikan diri ke Rusia sebelum perusahaan runtuh dan hingga kini masih buron. Penyelidikan NCA menunjukkan bahwa miliaran euro yang diambil dari Wirecard tidak hilang begitu saja, melainkan diubah menjadi cryptocurrency melalui jaringan Smart, dan akhirnya mengalir ke aktivitas intelijen Rusia. Perubahan dana ini menggunakan teknologi pencucian uang canggih: pertama mengonversi euro ke uang tunai, kemudian mengumpulkan uang tunai di berbagai negara, menukarnya menjadi USDT, dan terakhir melakukan transfer antar blockchain dalam pola loncat-lompat untuk mengelak pelacakan.

Seiring kolaborasi yang semakin erat antara analis blockchain dan badan intelijen, mungkin di masa depan bisa diperingatkan terlebih dahulu tentang dompet berisiko tinggi, tetapi keberadaan jaringan Smart mengingatkan bahwa selama ada uang tunai, cryptocurrency, dan konflik politik, dana akan terus bertransformasi. Permainan kejar-kejaran ini tampaknya tak berujung, dan kasus Wirecard hanyalah satu dari deretan domino yang pertama kali terbuka. Penilaian pesimis ini mencerminkan dilema fundamental penegak hukum: sifat teknis cryptocurrency membuatnya secara alami cocok untuk kejahatan lintas batas, sementara batas kedaulatan negara membuat koordinasi global sangat sulit.

Konsep kekuatan finansial yang digunakan sebagai alat perang bukan lagi teori, tetapi kenyataan. Ketika aktor negara memanfaatkan cryptocurrency untuk menghindari sanksi, mendanai kegiatan intelijen, dan melakukan pembunuhan, sistem keuangan sendiri menjadi alat perang. Rusia melalui jaringan seperti Smart berhasil mengubah dana dari kejahatan jalanan di Inggris menjadi senjata melawan Barat. Siklus dana yang ironis ini—uang dari narkoba Inggris akhirnya digunakan untuk menyerang wartawan dan aktivis di Inggris—menunjukkan kerentanan sistem keuangan global dalam era konflik antarnegara.