#密码资产动态追踪 Seorang teman yang sudah lama melakukan trading baru-baru ini mengalami kejadian yang membuat semua orang di grup chat kami terkejut. Dia tiba-tiba mengirim pesan suara tengah malam mengatakan baru saja menukar 600.000 USDT dari sebuah exchange menjadi uang tunai dan memasukkannya ke rekening bank, tetapi dua jam kemudian muncul SMS dari bank—"Transaksi non-counter telah dihentikan sementara", uang masih terlihat di akun tetapi tidak bisa digerakkan sama sekali, bahkan cek saldo pun menjadi masalah.

Dia memandangi antarmuka mobile banking selama setengah jam, angka-angka itu tidak berubah, tetapi suasana hati sudah dingin. Uang ini diperoleh dari begadang memantau pasar, hampir saja berhasil diambil, tetapi terhenti di langkah terakhir. Perasaan ini jauh lebih menyakitkan daripada langsung rugi di pasar.

Kejadian ini menyentuh banyak orang. Kita di dunia koin mudah terpaku pada grafik K-line untuk melihat naik turun, mengira jika mampu menahan fluktuasi maka tidak masalah, padahal yang lebih menyakitkan daripada rugi langsung adalah—uang sudah di tangan tapi tidak bisa diambil. Akar permasalahannya disebut "kontaminasi dana": ada orang yang membeli USDT dengan uang hasil penipuan atau pencucian uang, uang ini berputar di pasar beberapa kali, tampak seperti transaksi normal, tetapi jika pihak atas bermasalah dan polisi mengusut, seluruh rantai dana dan semua akun terkait akan dibekukan. Kamu mungkin tidak melakukan kejahatan apa pun, tetapi tetap terjerat.

Tapi jangan terlalu pesimis, akun yang dibekukan tidak berarti kamu melakukan kejahatan. Selama kamu bisa menyediakan screenshot transaksi OTC, riwayat chat dengan pihak lawan, dan bukti transfer lengkap, dalam 90% kasus bank akan membebaskan blokir. Tapi proses ini harus ke bank, berurusan dengan polisi, dan menulis dokumen, yang bisa memakan waktu beberapa minggu hingga berbulan-bulan, menguras tenaga dan membuat stres. Daripada pasif memperbaiki, lebih baik melakukan pencegahan dari awal.

Dari kejadian ini, saya rangkum tiga saran praktis:

**Pertama, buat satu kartu khusus untuk transaksi OTC.** Jangan menggabungkan dengan kartu gaji atau kartu belanja harian, sehingga jika saluran OTC dibekukan karena risiko, tidak akan mempengaruhi kebutuhan sehari-hari dan gaji masuk. Ini adalah strategi isolasi dasar.

**Kedua, saat memilih mitra transaksi jangan serakah.** Prioritaskan penjual yang reputasinya tinggi dan sudah bertransaksi lebih dari satu tahun, meskipun harganya lebih mahal, jangan cari yang baru atau toko baru. Menghemat beberapa rupiah tapi risiko kartu dibekukan bisa mencapai puluhan juta, sama sekali tidak sepadan.

**Ketiga, perhatikan detail dengan hati-hati.** Lakukan transfer besar secara bertahap, usahakan proses di siang hari (karena logika risiko bank di siang hari lebih transparan), setelah transfer tunggu 3 hari untuk observasi, dan jangan tulis "cryptocurrency" di catatan transfer.