Gần đây, Bộ Bảo vệ Tài chính và Đổi mới của California (DFPI) của Hoa Kỳ đã đưa ra quyết định phạt nặng đối với nền tảng quản lý tài sản mã hóa Nexo — phạt 50.000 USD. Nguyên nhân của lần xử phạt này rất rõ ràng: nền tảng này đã cung cấp dịch vụ cho vay tài sản mã hóa cho ít nhất 5456 cư dân California mà không có giấy phép cấp bang.

Cơ quan quản lý đã điều tra và phát hiện thêm chi tiết. Công ty con của Nexo là Nexo Capital Inc. (đăng ký tại Quần đảo Cayman) trong khoảng thời gian từ tháng 7 năm 2018 đến tháng 11 năm 2022 đã liên tục cho vay mà không có giấy phép hợp lệ. Tệ hơn nữa, công ty này đã không thực hiện bất kỳ nghiên cứu nào trước khi cho vay — không đánh giá khả năng trả nợ của người vay, cũng không kiểm tra các khoản nợ hiện có hoặc hồ sơ tín dụng của họ. Điều này rõ ràng vi phạm các quy định tài chính của California.

Giám đốc của DFPI, ông KC Mohseni, đã thể hiện rõ quan điểm: các tổ chức cho vay phải tuân thủ pháp luật, không được phát hành các khoản vay có rủi ro cao đe dọa lợi ích của người tiêu dùng, trong đó có các khoản vay thế chấp mã hóa. Ngoài việc bị phạt, Nexo còn bị yêu cầu trong vòng 150 ngày chuyển tất cả số tiền của người dùng California sang các thực thể liên kết có giấy phép tại Hoa Kỳ.

Đáng chú ý là, lần xử phạt này lại trùng hợp với thời điểm Nexo công bố kế hoạch quay trở lại thị trường Mỹ. Nền tảng này đã rút khỏi Mỹ vào năm 2022 do phải đối mặt với áp lực từ các cơ quan quản lý bang và liên bang. Trước đó, vào năm 2023, Nexo cũng đã đạt được thỏa thuận hòa giải trị giá 45 triệu USD với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ cùng nhiều cơ quan quản lý của các bang về các sản phẩm cho vay và lợi nhuận mã hóa chưa đăng ký. Chuỗi sự kiện này tiếp tục thể hiện sự quan tâm và thái độ nghiêm khắc của các cơ quan quản lý Mỹ đối với hoạt động cho vay mã hóa.