Operación de lavado de criptomonedas en Corea del Sur: banda china movió US$ 107 millones

Tres ciudadanos chinos fueron remitidos a la fiscalía surcoreana después de que las autoridades aduaneras de Corea del Sur desmantelaran una operación sofisticada de lavado de activos digitales. Entre septiembre de 2021 y junio de 2025, el grupo internacional canalizó aproximadamente 1.489 mil millones de won (US$ 107 millones) a través de múltiples canales no autorizados, utilizando tanto cuentas de criptomonedas como infraestructura bancaria local.

El caso ocurre en un contexto de crecientes preocupaciones regulatorias: Corea del Sur enfrentó la salida de aproximadamente 110 mil millones de dólares en activos digitales durante 2025, a medida que los inversores buscan plataformas en el extranjero ante la ausencia de un marco regulatorio claro y definitivo en el país.

Anatomía de la Operación: Cómo los Criminales Camuflaron las Transferencias

Los detenidos ejecutaron un esquema meticulosamente planificado para evitar la vigilancia de las autoridades financieras. La maquinaria operativa funcionaba en etapas bien definidas: primero, adquirían criptomonedas en varios países; luego, transferían estos activos a carteras digitales establecidas en Corea del Sur; poco después, convertían los fondos a won coreano a través de cuentas bancarias nacionales; y finalmente, canalizaban el dinero por una red de múltiples cuentas para dificultar el rastreo.

Para enmascarar el origen ilícito de los recursos, los sospechosos utilizaron justificaciones que parecían legítimas a ojos de las instituciones financieras. Entre las excusas empleadas estaban transferencias etiquetadas como pagos por cirugías estéticas para extranjeros y costos de educación en el extranjero para estudiantes. Simultáneamente, recibían depósitos de clientes a través de aplicaciones de pago chinas ampliamente utilizadas, como WeChat y Alipay, creando una capa adicional de complejidad al rastrear la procedencia de los fondos.

De acuerdo con la Oficina Principal de Aduanas de Seúl del Servicio de Aduanas de Corea, el esquema involucró una exchange de criptomonedas no autorizada e no identificada, sugiriendo una infraestructura criminal aún más amplia que la de los tres detenidos.

Déficit Regulatorio en Corea del Sur: Por qué las Plataformas Externas Atraen Inversores

La captura de esta banda expone una vulnerabilidad estructural en el ecosistema de criptomonedas de Corea del Sur. La demora de las autoridades regulatorias en finalizar un marco normativo claro creó un vacío que los criminales explotan y que lleva a los inversores legítimos a migrar a plataformas internacionales.

El país enfrenta una paradoja: las criptomonedas se han convertido en un activo de inversión principal entre los surcoreanos, pero la falta de directrices definitivas y las restricciones operativas impuestas mantienen fuera de las fronteras nacionales miles de millones de dólares en capital digital. Esta dinámica no solo reduce la recaudación fiscal sino que también amplifica las oportunidades para operaciones de lavado de activos, ya que los criminales operan en espacios regulatorios grises.

Implicaciones y Caminos a Seguir

El caso capturado por Corea del Sur sirve como advertencia sobre los riesgos asociados a la lentitud regulatoria. A medida que más jurisdicciones enfrentan desafíos similares, queda claro que la ausencia de un marco legal robusto no elimina la actividad de criptomonedas—solo la desplaza a entornos menos supervisados y potencialmente más peligrosos.

Las autoridades surcoreanas continúan investigando la extensión total de la red criminal, incluyendo la identificación de la exchange no autorizada utilizada en el esquema. El desenlace de este caso podría impulsar reformas regulatorias más urgentes en Corea del Sur, estableciendo precedentes importantes para otros mercados que enfrentan dilemas similares entre innovación y cumplimiento.