Ba người dân Trung Quốc bị bắt tại Hàn Quốc, vụ rửa tiền bằng tiền điện tử trị giá 1.07 tỷ USD bị phơi bày

Hàn Quốc Hải quan gần đây đã chuyển giao ba công dân Trung Quốc cho cơ quan truy tố, ba người này bị cáo buộc thực hiện hoạt động rửa tiền bằng tiền mã hóa quy mô lớn qua các kênh không được phép. Theo điều tra của Hải quan Hàn Quốc, mạng lưới tội phạm xuyên quốc gia này đã chuyển nhượng và giấu 148.900 triệu won Hàn Quốc (khoảng 1,07 tỷ USD) tài sản mã hóa một cách bất hợp pháp từ tháng 9 năm 2021 đến giữa năm 2025. Vụ việc này đã một lần nữa phơi bày những rủi ro do khung quản lý thị trường tiền mã hóa của Hàn Quốc còn thiếu sót.

Phương thức rửa tiền tinh vi: Làm thế nào để vượt qua kiểm soát tài chính

Ba nghi phạm bị bắt giữ đã sử dụng một quy trình phức tạp để che giấu nguồn gốc vốn. Theo thông báo của Tổng cục Hải quan Seoul, nhóm này nhận tiền gửi từ khách hàng qua WeChat và Alipay, sau đó mua tiền mã hóa tại nhiều quốc gia, chuyển vào ví kỹ thuật số trong nước Hàn Quốc, đổi sang won Hàn, rồi cuối cùng chuyển tiền qua nhiều tài khoản ngân hàng nội địa để phân tán dòng tiền.

Để tránh bị kiểm tra, các tội phạm đã giả mạo các giao dịch chuyển khoản này thành các giao dịch thương mại hợp pháp — tuyên bố rằng số tiền dùng cho các chi phí phẫu thuật thẩm mỹ ở nước ngoài hoặc chi phí du học. Phương thức này lợi dụng lỗ hổng trong việc thiếu giám sát thời gian thực các dòng chảy vốn xuyên biên giới của Hàn Quốc, giúp dòng tiền bất hợp pháp dễ dàng chảy vào hệ thống tài chính chính thống. Hải quan cho biết, các nghi phạm đã sử dụng phương pháp này để thành công che giấu hơn 1 tỷ USD nguồn gốc không rõ ràng.

Vô hình trong quản lý: Tại sao Hàn Quốc trở thành mục tiêu rửa tiền

Hàn Quốc đã nỗ lực hoàn thiện khung quản lý tiền mã hóa, nhưng tiến trình còn chậm. Chính sự thiếu sót trong quản lý này đã biến quốc gia thành “thị trường mục tiêu” của các tội phạm quốc tế. Hiện tại, nhà đầu tư tiền mã hóa tại Hàn Quốc phải đối mặt với các hạn chế giao dịch nghiêm ngặt, khiến dòng vốn lớn chảy ra các nền tảng nước ngoài — chỉ riêng năm 2025 đã có hơn 11 tỷ USD tài sản mã hóa rút khỏi Hàn Quốc.

Tình hình này khiến nhà đầu tư trong nước rơi vào thế khó: giao dịch trong nước bị hạn chế, nhưng lại không thể kiểm soát hiệu quả các rủi ro từ các nền tảng nước ngoài. Thêm vào đó, lỗ hổng trong quản lý còn tạo điều kiện cho các nhóm tội phạm như trong vụ án này hoạt động. Họ lợi dụng sự phụ thuộc của nhà đầu tư Hàn Quốc vào các nền tảng nước ngoài và điểm yếu trong giám sát dòng tiền để liên tục đưa dòng tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính.

Cảnh báo từ hành động thực thi pháp luật

Dù Hải quan Hàn Quốc đã thành công trong việc phá án rửa tiền xuyên quốc gia này và chuyển giao ba nghi phạm cho cơ quan truy tố, điều này cũng phản ánh mức độ nghiêm trọng của vấn đề. Một nhóm tội phạm có thể hoạt động trong một thời gian khá dài (từ 2021 đến 2025) với số tiền rửa lên tới hơn 1 tỷ USD, cho thấy việc chỉ dựa vào pháp luật sau khi phạm tội đã xảy ra là không đủ.

Tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của tiền mã hóa khiến nó trở thành “công cụ hoàn hảo” để rửa tiền. Hàn Quốc cần xây dựng hệ thống xác thực danh tính hoàn chỉnh hơn, tăng cường hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật quốc tế, nâng cao khả năng cảnh báo các dòng tiền đáng ngờ. Đồng thời, việc thúc đẩy xây dựng khung quản lý tiền mã hóa cũng trở thành nhiệm vụ cấp bách, nhằm vừa bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư, vừa ngăn chặn dòng tiền bị lợi dụng bất hợp pháp.